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电脑版本,需要下载到电脑中使用,财富体检信息采集表(更新时间2021.09.25):

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家庭财务健诊模板-V20211013

付费客户可以在公众号“独立理财师”上随时查看动态的资产配置结果:

市场需要财富体检:

家财亚健康引发关注。目前市场非常需要家财健康的三性(流动性、收益性、安全性)多指标体检理财师顾问咨询技术。

此类服务在欧美等发达国家的IFA独立理财师收费咨询服务项目普遍存在。国内却只限于私人银行范围,仅高净值客户可享,普通大众鲜有机会。

根据《2018中国城市家庭财富健康报告》中的数据显示:尽管在去年我国城市家庭资产规模快速增长,但如果从财富管理的角度来看,却有近60%的家庭处于资产亚健康状态。


财富体检的过程:

家财健康诊断是一个完整指标分析体系。IFA理财师会询问了关于家庭状况与资产配置的十几个问题,并将答案输入家庭财富健康评价系统,很快便生成了一份完整的财富健康诊断报告。该服务是有受过专门培训训练的IFA理财师,使用专用电脑表格对受试者的家庭财富健康况进行数据分析。

基础服务,给出三大类9个关键指标。对比客户的属性参数(理财价值观、理财风险属性、理财性格、理财专业能力),有IFA独立理财师给出家财健康的分析诊断。

高级服务, 给出资产配置动态建议,根据当前宏观情况和市场情况。


财富体检的目标客户:

对家财健康诊断发现财富健康重灾区是大众富裕人群、中高净值人群。特别指出的是,在安全性的大指标类目下,IFA独立理财师对他们在四大类金融资产(理财产品与存款类、债券及信托类、股票类、保险类)的配置情况中进行分析研究,发现理财产品与客户的风险属性及专业属性不匹配的现象比比皆是。通过科学的资产配置健康诊断模型对每个家庭的财富健康状况分析,提供客观、中立的诊断,迫在眉睫。


财富体检的服务收入来源:

财富体检进行家财健康诊断是IFA理财师年度理财咨询服务的一部分,一般每年四次,现在理财师对外参考服务报价是588元每年,最高收取服务费达到4000元/月。

现在IFA学员深圳、武汉、杭州、北京等地都进行了大量的收费服务实践。以每月服务20个人理财师为例,年收入中不仅仅是每年收取的咨询费11万的基础收入,更重要的是帮助诊断完的客户进行资产在平衡,解决问题。大量完成了保险和公募基金的配置,带来200个客户资产配置产品佣金超过50万。

财富体检,家财健康诊断系统由国际CIFA协会,最顶尖的IFA理财师顾问团队从海外借鉴吸收后研发而成;这个家财诊断系统主要是通过IFA国际初级认证培训的在线训练方式培训给国内的理财专业人士。理财专业人士不仅会使用这个系统性的方法获得咨询费的收入,更厉害的是把到处追着“客户”卖金融产品的销售员的尴尬地位转变成收诊断费用的家庭财务健康的问诊医生。

诊断清楚,找到亚健康原因。双方一同完成资产配置的再调整的过程,自然而然的帮助客户完成保险或公募基金等资产的良好配置!


财富体检的服务对于保险理财师、银行理财师、财富管理师的意义:

卖金融产品的销售员的尴尬地位转变成收诊断费用的家庭财务健康的问诊医生。



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