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全球IFA行业趋势观察与跨国交流

国际独立理财师协会CIFA报道:旗下意大利地区协会发文讲解意大利IFA同行推动意大利金融知识普及教育

内容摘要

欧洲正面临着人口老龄化的严重问题,特别是在一些国家,如意大利。这一问题在金融部门也很明显。投资者和他们的财务顾问都
越来越老。根据意大利资产管理公司协会阿索格斯蒂奥尼的统计数据,投资于共同基金的人的平均年龄为60岁(2018年),较过去
总体上有所增长;2002年为52年,2013年为58岁。2018年,26年至35年的投资者比例从15%下降至6%。同样,意大利金融顾问的平均年龄为51岁(2018年),而其中只有11%的人年龄在40岁以下。

在年轻人中促进金融教育和建议。金融教育是实现基本社会价值观的关键,可以被描述为一个过程,使公民能够增强他们对金融概念和产品的知识,了解风险-回报的权衡,并为他们的需求和梦想找到最合适的解决方案。这一过程应被视为一项应从幼年时开始的终身活动。
起点是基于生命周期视角的财务规划。金融咨询可以被视为一种全面的服务,是对金融教育的补充,因为它旨在根据生命周期的角
度为公民提供个性化和综合的解决方案(投资管理、税收规划、退休、家庭和健康保护)。然而,只有考虑到上述统计数据,让年
轻人参与量身定制的倡议,金融教育和咨询才能发挥他们的社会作用,实现他们的包容性目标。例如,旨在促进金融部门就业机会
的政策激励措施对金融顾问职业的未来至关重要。同时,需要从学龄开始推进金融教育意大利提供了一些积极的例子。自2009年以
来,ANASF和PROGeTICA一直在组织“经济@®-Metti”,一个针对高中生的金融教育项目。经济@mente®为学生提供了一套基于他们个人经历的技能,以便教他们如何通过模拟、实践课程和测试来在他们的一生中管理他们未来的储蓄。

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