检察日报：坚持罪刑法定的基本原则，慎重对待金融领域出现的新情况、新问题，正确区分罪与非罪、此罪与彼罪的界限，正确区分金融创新与金融犯罪，在惩治犯罪的同时依法保护创新发展  。

宏 观

• 央行网站刊文称，继续坚持稳中求进工作总基调，主动、有序推进金融业改革开放；加强货币政策和金融市场工具运用，抓好政策措施落地，进一步加大对民营和小微企业的金融支持，缓解民营和小微企业融资难题   。                                

• 李克强会见第三届“读懂中国”国际会议代表并同他们座谈。李克强表示，中国将继续深化改革，进一步扩大开放，中国有条件、有能力应对各种风险挑战，保持经济平稳运行，推动高质量发展   。

• 为对冲税期、政府债券发行缴款和金融机构缴存法定存款准备金等因素的影响，维护银行体系流动性合理充裕，央行17日开展1600亿元逆回购操作。央行公开市场此前连续36日暂停逆回购操作。Shibor普遍走高，隔夜Shibor报2.625%，跌3bp  。                                

• 发改委有关负责人就《汽车产业投资管理规定》答记者问称，目前，我国汽车产业布局基本完成，已形成数家大型企业集团主导汽车产业发展的格局，骨干企业自主配置生产要素的能力显著增强，继续实施事前核准的必要性明显降低  。 

• 人社部：截至三季度，企业年金积累基金14223.17亿元。其中，实际运作资产基金额为14046.81亿元，今年以来投资收益达到313.97亿元，加权平均收益率为2.34%   。         

股 市

• 截止收盘，沪指报2576.65点，跌0.82% 。从盘面上看，西安自贸区、黄金、景点居板块涨幅榜前列，广东自贸区、粤港澳大湾区、雄安居板块跌幅榜前列  。 

• 财政部：对内地个人投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让差价所得，自2018年12月18日起至2019年12月4日止，继续暂免征收个人所得税 。 

• 据第一财经，深交所副总经理彭明表示，深交所最近两年以来一直在推进创业板的改革，希望推动放宽创业板的发行上市、再融资条件  。

• 上海15家金融机构将通过项目贷款、综合授信、投贷联动、债券承销、险资直投和保证保险等多种金融服务和产品，为50个实体经济项目提供金融支持，总金额近1000亿元   。

• 全球指数基金三巨头之一道富集团在华设立外商独资公司。道富集团为全球性金融公司，资产管理方面其被动投资管理规模排在贝莱德、领航之后，三者被称为全球指数基金三巨头  。

• 美国12月纽约联储制造业指数10.9，预期20，前值23.3。欧元区10月季调后贸易帐顺差125亿欧元，预期顺差140亿欧元  。

商  品

• 期市收盘，原油收跌3%，燃油、焦煤、焦炭跌逾2%，郑棉、郑煤、郑醇、沪铅、玉米、玻璃等收跌。硅铁收涨1%，塑料、橡胶、沪锌、沪镍、豆粕、沪银等收涨   。

• 上海黄金交易所：发布《上海黄金交易所最低结算准备金管理办法》，自12月20日起施行  。

• 钢铁行业化解过剩产能防范“地条钢”死灰复燃专项抽查工作会日前召开。会议指出，杜绝钢铁产能违法违规行为、巩固化解过剩产能成果仍然面临很大压力严把钢铁行业产能置换和项目备案审核关，严肃查处擅自新增产能的建设项目，防止钢铁产能边减边增  。

• 吉林省农业科学院透露，吉林省大豆新品种“吉育403”在大面积生产田上单产首次突破3500公斤/公顷  。

外  汇

• 中国11月央行口径外汇占款21.758万亿元，创近8年以来新低，环比减少571.3亿元，为连续四个月下滑  。

• 美元指数跌0.31%报97.1393，守在18个月高位附近。受避险买盘支撑。欧元兑美元涨0.36%报1.1347，英镑兑美元涨0.22%报1.2616 。

• 加拿大央行行长波洛兹表示，央行加息步伐可能暂停，也可能加快，这要取决于经济环境。波洛兹是在接受加拿大CTV电视网专访时做出这番讲话的。这暗示在最近经济出现表现不佳的迹象之际，央行可能暂时搁置加息  。

债  券

• 中国10月所持美国国债减少125亿美元，至1.14万亿美元，持仓规模创2017年5月以来新低，但仍为美国最大债权国 。

• 上清所：“17永泰能源CP007”未能按时兑付本息；华阳经贸：“18华阳经贸SCP002”未能按时兑付本息，已构成实质性违约  。

• 美国两年期国债收益率跌至3个月低位的2.675%，日内下跌2.5个基点  。

不动产

• 新华社：2018年，中国房地产市场持续调控，“坚决遏制房价上涨，加快建立促进房地产市场平稳健康发展长效机制”成为房地产市场主基调。房地产市场总体上保持平稳运行，逐步回归理性，热点城市房价过快上涨势头得到遏制  。 

• 住建部：1-11月，已开工616万套，完成投资16000多亿元。2018年《政府工作报告》强调，启动新的棚改三年攻坚计划，今年开工580万套。这也意味着，已超额完成年度目标总量  。 

• 证券日报：今年以来，税收制度改革进一步提速，体现了鲜明的减税导向。专家表示，明年实施新一轮更大规模减税降费将推动直接税的比重上升。苏宁金融研究院表示，明年房地产税有可能会纳入立法，2020年前后实施的可能性存在  。

保  险

• 据新华社，香港金融发展局发表题为《提升香港作为领先人寿保险中心的地位》的报告，提出多项建议，以振兴香港人寿保险业。金发局建议设立“寿险通”，以合作模式扩大香港在内地的保险业务，把握粤港澳大湾区及“一带一路”建设机遇，发挥香港与内地紧密联系的优势  。

• 日前，A股四家上市保险公司均发布了今年1-11月的原保险保费收入情况。截至2018年11月30日，中国平安、中国人寿、中国太保与新华保险合计取得原保险保费收入15914.81亿元，较去年同期增长12.63  。

• 前11月，25家保险资管公司注册债权投资计划和股权投资计划共175项，合计注册规模3483.16亿元。截至11月末，保险资金以债权投资计划形式进行绿色投资的产品注册规模达到7316.55亿元，涵盖清洁交通、清洁能源等多个领域   。

婚姻与传承

• 马静芬是知名企业家褚时健的妻子，70岁时陪伴褚时健上哀牢山种植褚橙，是褚橙的联合创始人。精气神十足的马静芬用超强的营销意识和经营能力成就了自己的人生辉煌，引起世人的高度关注和赞赏。一生经历诸多磨难，但仍对生活充满热情，马静芬身上的英雄主义是战胜一切的关键，七旬陪褚时健上山种橙子，即使年迈也不服输，一切从头再来。没有做过生意，却创造了褚橙大卖的销售神话。活到老干到老，不断丰富褚橙庄园的产品，家族事业后继有人。她甚至向媒体直言，“我不会退休，一直要干到闭眼的那一天！” 。

家族信托

•  10月21日下午，新鸿基地产主席郭炳湘离世，留在他身后的是600亿的家产，而他生前并未立下遗嘱。不同于同样以房地产发家的李嘉诚和李兆基，郭家的家族企业内部出现了诸多问题，很大程度上应该归因于其家族信托设立和管理的缺陷。1990年，郭德胜逝世，生前成立的家族信托基金，指明新鸿基主席必须由郭姓家族成员出任，同时规定受益人不准变卖股份。从2008年开始，曾经互相扶持的郭氏三兄弟因集团的控制权闹得不可开交，甚至对簿公堂。但无论怎么闹，他们都无法分家，因为当时郭氏家族信托基金中有重要的一条：受益人不准变卖股份。由此可以看出，家族信托设计的缺陷，可能会因为家族内斗而被放大 。

移民及海外房产

• 美国12月NAHB房产市场指数 56，创2015年5月以来新低，预期 61，前值 60 。

• 华尔街日报评美国12月NAHB房产市场指数：由于愈加担心民众的住宅购买力，美国房地产行业信心出现大幅下滑。因为缺乏可建造土地以及建筑材料成本增加，房屋供给侧受到抑制。同时贷款成本提高，减少了潜在买家  。

•  据美国《世界日报》报道，美国新州罗格斯大学(Rutgers University)校长巴齐(Robert Barchi)近日宣布，校方在大多数情况下不会调查学生的移民身份，仅通过适当的法律程序与移民官员接触  。

家族办公室

• 一个多世纪以来，维氏公司从来没有从银行借过一分钱，所有的投资资金都来自盈余储备，帮助维氏安然度过 “9·11”难关、反周期投资于营销、创新和渠道。2000年，维氏公司建立了维氏基金，该基金持有维氏90%的股份，其余10%股份由埃尔森纳家族的一个慈善基金持有。维氏公司不向任何股东分红，每年利润的90%作为盈余公积金留在维氏基金，其余10%通过上述家族慈善基金在瑞士及不发达国家从事公益慈善活动 。

                       

  来源：内容来源于各大财经媒体，由信诺IFA整理。

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