每日观点

您现在的位置:首页>保全和传承

保全和传承

财富管理行业出现五大新趋势,IFA 独立理财师价值凸显

近年来,我国财富管理行业快速发展,当前,中国已成为全球仅次于美国的世界高净值家庭数量第二多的国家和地区。面对财富管理行业的巨大“蓝海”,自2018年资管新规出台后,各家金融机构纷纷转型财富管理方向。

  伴随资本市场环境的不断变化,我国财富管理行业,特别是非银行的财富管理机构出现了不少新的行业特点。针对于此,界面新闻记者采访归纳出以下五大财富管理行业的新趋势。

第一、非标固收野蛮增长势头大幅降温。

  众所周知,在2018 年资管新规出台之前,非标固收产品以其“高收益低风险”的特点,常常成为投资者们的“心头爱”。同时,在全球流动性充裕的大环境里,企业融资需求旺盛,大量企业通过发行非标固收产品进行融资,确实,非标固收产品的大卖让部分财富管理机构的营收快速增长。

  但2018 年资管新规出台,新规明确要求去通道、去杠杆、实行“非标转标”,这使得金融机构通过发行固收产品赚取投资利润的时代戛然而止。非标去杠杆政策后,非标违约率上升,投资者对非标产品变得谨慎,以非标固收类产品为主的财富管理机构业务增长大幅降温。

第二、独立理财师成为理财行业的新生力量。

  伴随理财行业的快速增长,理财师的市场化思想也日趋觉醒。越来越多的理财师为了更好的业绩激励机制离开银行转而投向三方财富机构,此外,更有不少客户资源优异的资深理财师,选择自主创业成为独立理财师。

  虽然,中国的财富管理行业发展迅猛,但总体来讲依然处于初级阶段。在美国,独立理财师凭借其更加专业的理财建议、更加中立客观的产品选择立场、以及高净值客户对他们的高信任度,已经成为理财行业的一个重要力量。就目前来讲,在国内,独立理财师目前整体管理客户资产金额比例不大,但是根据国外的经验来看,致远表示,独立理财师将成为中国理财行业的新生力量。

第三、客户风险意识增强。

  2018 年的非标固收产品、甚至标准债券产品的大量违约,使得不少投资者意识到理财产品的收益是与风险匹配的,也就是说,买固收类理财产品不能只看收益高低,更应该关注的是违约风险的大小。

  在客户的资产组合里,避险资产、收益稳定类的资产占比较之前有了较大幅度的提升。

第四、理财产品种类更加丰富,但是产品的信息透明度不够。

  当前,供投资者选择的理财产品种类丰富,诸如股票基金、股权基金、固收产品、保险产品、信托产品、海外产品等等都有机会成为投资者们的“盘中餐”,但另一方面,针对每一种理财产品的格式化的产品介绍,并不能帮助客户很好的了解这个产品的收益风险特征,也就是说,国内理财产品的透明度亟须提高。

第五、理财师角色转变,IFA独立理财师的价值体现。

  在2018 年债券疯狂违约之前,非标固收产品一度被视为准无风险收益率,理财师对于高净值客户的价值主要体现在能否为客户提供收益率更高的固收产品。

  但新形势下,频频“爆雷”的理财产品让不少客户意识到之前所谓的优质资产并不一定绝对优质,对理财产品的挑选能力成为理财收益率的关键因素。而在这一过程中,IFA独立理财师的专业能力成为客户非常依赖的因素成为其价值所在。


(本文来自于界面)

©2019  北京融益财富网络科技有限公司版权所有    京ICP备15043096号

客服热线:010 64240680 客服邮箱 :service@9icfp.com 地址:北京市朝阳区安华里五区18号楼216室

微信扫一扫关注我们