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投资策略与资产配置

再谈财富管理和资产配置


导读


财富管理有四个阶段:累积、增值、保障、传承,从财富积累到保值增值,以及从上辈到自己、从自己到下辈之间有保障的财富传承,这些都需要我们预先做好设想和规划,早规划早受益。

                  

                 


有钱是福气?还是惩罚?都有可能!

端视财富创建者对未来资产传承是否作好准备?

资产配置与财富管理才是王道!


难道一般民众就不需要资产配置与财富管理吗? 虽说有钱人不见得快乐? 没钱呢?一定不快乐! 如果能在不影响既有财富目的及资金运用与操作前提下,还有多一层“人”的防护网,是不是更好呢?除非规划要耗损相当高成本,才需要考虑发生机率多少?二者取其轻。 换言之,只要简单资产配置就能达到财富管理的效益,这才是真王道!


               


但是,如果初衷对财富管理的定义不明,其资产配置重心也将同步改变,所以说“观念能通,满面春风;观念不通,人去楼空”,试比较简述如下:

1.财富管理=投资赚钱→会选择不动产,因为有土斯有财

2.财富管理=财富隐藏→会选择珠宝、玛瑙、翡翠

3.财富管理=节税避税→会选择转进海外

4.财富管理=三富人生→会选择保险



鱼与熊掌如何兼得? 如何投资赚钱还能成就“三富人生”? 解答是资产配置,投资不动产也买足额保险! 三富人生是---富足人生,富贵传家及富过三代!


                     




小编说


拥有一个财富管理逻辑框架和理念,用来指导我们少犯错误和规避风险。感谢Woody老师的分享,祝福你一切都好。


你对财富管理与资产配置有什么新的认识和看法?欢迎留言或发邮箱elaine@9icfp.com






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