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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2023年9月25日)

国内快讯

【9月25日起,存量首套房贷利率将正式下调,全国范围调整的平均幅度约为80个基点】此次调整范围为首套住房贷款、二套转首套,以及公积金组合贷中的商业性个人住房贷款。目前多家银行已出台实施细则,对常见问题进行释疑。总体来看,调整分为两类情形:首套房和二套转首套。对于首套房贷利率调整,客户将不需要任何操作,银行将主动批量调整。对于“二套转首套”,则需要借款人主动向银行提出申请。


央视新闻:中美双方商定,成立经济领域工作组,包括“经济工作组”和“金融工作组”。“经济工作组”由中美两国财政部副部长级官员牵头,“金融工作组”由中国人民银行和美国财政部副部长级官员牵头。两个工作组将定期、不定期举行会议,就经济、金融领域相关问题加强沟通和交流。


央行、金融监管总局:近期开展2023年度我国系统重要性银行评估,认定20家国内系统重要性银行,其中国有商业银行6家,股份制商业银行9家,城市商业银行5家。按系统重要性得分从低到高分为五组,其中第一组10家,包括中国光大银行、中国民生银行、平安银行、华夏银行、宁波银行、江苏银行、广发银行、上海银行、南京银行、北京银行。


行业快讯

【内部支撑渐强,人民币保持稳定有基础】上周,人民币对美元汇率在7.30元一线震荡,后半周略微反弹,出现企稳迹象。拉长时间看,今年以来人民币对美元汇率走势颇为曲折。专家表示,当前,人民币汇率走势仍存在一定的外部压力,但预计随着我国经济持续回稳向好,经济基本面为人民币汇率提供的支撑有望逐渐增强,帮助抵御外部因素扰动,人民币汇率在合理均衡水平上保持基本稳定仍具有坚实基础。


【上周股票型ETF份额增长138亿份,市场越跌越买态势凸显,人工智能ETF表现亮眼】从份额变化来看,华夏上证科创板50ETF份额大增33.35亿份,排在首位。该ETF份额首度突破千亿份大关,达到1023.78亿份。


【全球能化价格走强,CTA策略大幅反弹】随着全球能源化工价格持续走强,国内期货市场波动加大,由此带动CTA策略(管理期货策略)产品业绩持续反弹,尤其是量化CTA大幅反弹。部分百亿私募旗下量化CTA策略产品净值甚至创新高。

财联社:近期一则“监管审查量化策略”的消息在市场上引起关注。记者从多家券商、量化私募获悉,监管近期下发通知,要求券商经纪、资管、固定收益交易等部门根据监管要求对标自身领域的工作制定相应的落实方案,落实以下五项工作:一、完善程序化交易内部管理制度;二、加强程序化交易客户风险评估和管理;三、提高程序化交易识别能力;四、存量业务检视及报告;五、纳入检查和考核问责。有量化私募人士表示,监管当前关注点侧重在于市场上是否存在净做空的行为。


中证协:主持召开第三季度证券基金行业首席经济学家例会,会议学习贯彻7月24日中央政治局会议精神,主要讨论两方面问题,一是国内外宏观经济形势,分析与展望;二是活跃资本市场,提振投资者信心,政策与工具。


中国基金报:中国保险资产管理业协会日前发布《中国保险资产管理业发展报告(2023)》,梳理了去年保险资金运用情况。从配置思路看,险资投资仍然坚持稳健配置思路,利率债、信用债和银行存款占比位列前三位,合计占比约52.2%。2022年险资加大对组合类产品(固收类)、现金及流动性资产、投资性房地产投资的配置力度,三项投资规模增速均超过20%,固收类增速更是超过36%。值得一提的是,股权投资资产配置比重已超过股票成为第四大资产配置类别。


国际快讯

【古根海姆投资公司发布报告称】由于美联储激进加息导致企业借贷成本大幅增长,以及美国经济不确定性,今年美国破产公司数量可能达到2010年以来最高水平。


【8月以来费城半导体高位下跌13%】投资者权衡过高的估值、不断上升的美债收益率以及行业忧虑加剧,使得美国半导体公司股票成为新一轮美股抛售潮主要目标。VandaTrack发布报告称,流入AI领域的资金持续下降,散户投资者对微软、英伟达等公司兴趣均在减弱。


【近期油价高位震荡,机构多空激辩加剧】在沙特和俄罗斯宣布原油供应削减措施延长后,不少机构认为,接下来国际油价趋势仍以上涨为主,年内有望突破每桶100美元。建议投资者可通过网格交易法参与原油市场投资,降低一次性投入带来的市场风险。


【全国社会保障基金理事会副理事长金荦表示】欧美央行激进加息,多数养老金遭遇08年金融危机以来最大幅度亏损,资产规模缩水非常明显。截止2022年底,全球最大的22个养老金市场总规模为47.86万亿美元,同比缩水15%。


【日本第二轮核污染水排海即将启动】总量预计在7800吨左右。到明年3月底,东京电力公司共将对核污染水进行4轮排放,排放总量约为31200吨,占目前核污染水总量的2.3%。


英特尔:欧盟委员会宣布,再次对英特尔公司处以约3.7636亿欧元的罚款,原因是英特尔公司此前在名为x86中央处理器的计算机芯片市场上滥用支配地位。英特尔违反欧盟反垄断规则,采取了一系列旨在将竞争对手排除在相关市场之外的反竞争行为。


财联社:来自于华尔街的担忧越来越大,由于美联储再次表明了在货币紧缩政策上的立场,大型科技股以及其他行业股票的悲观情绪正在不断扩散。Research Affiliates股票策略首席投资官Que Nguyen指出,较高的资金成本不利于股票估值。他表示,大型科技公司颇为独特,其杠杆率低、现金流充裕、护城河宽,这些特征使其估值高于平均水平,但到某个时刻,绝对估值和相对估值都不能再扩大,而现在似乎就在接近那个时刻。


第一财经:上周美股继续承压下行,美联储决议暗示政策立场保持强硬,美元和美债收益率上扬打压风险偏好,恐慌指数VIX大幅拉升,美股基金净流出规模创一个月新高。随着标普500指数失守短线均线支撑,投资者信心也遭遇进一步打击。未来一周,市场焦点将重新转向关键经济数据和政策利率线索,美股调整压力或有待释放。


上海证券报:美国政府再次陷入“关门”危机。随着“最后期限”的迫近,“党争”丑态将再一次暴露无遗。每个财政年度(10月1日至次年的9月30日),美国国会都必须通过12项拨款法案,涵盖下一财年的可自由支配支出和联邦机构资金。2023财年将于9月30日结束,如果届时所有12项拨款法案或临时拨款协议都没有通过,那么美国政府将面临停摆。


金融市场

【A股放量上涨】上证指数收涨1.55%报3132.43点,深证成指涨1.97%,创业板指涨2.32%,科创50指数涨2.61%,北证50涨1.6%,万得全A涨1.81%,万得双创涨2.65%。市场成交额放大至7665亿元;北向资金实际净买入74.93亿元,比亚迪获净买入4.69亿元,宁德时代遭净卖出6.3亿元。凭借着周五的涨势,上证指数、深证成指、创业板指等本周均录得小幅上涨。


【市场点评】上周海外美股走弱,因美联储“在更长时间内维持高利率”的鹰派言论,纳指上周跌3.62%。 A股周五强势反弹,沪深300单日上涨1.81%,外资净流入75亿元,4612/5196只个股上涨,AI、光模块、游戏、互联网等TMT板块领涨,公用事业和能源板块涨幅落后。8月底以来稳增长政策不断加码,且今日起存量首套房贷利率正式下调,政策底已经逐步被市场认可。A股估值处于历史偏低位置,下行风险较小,而近期经济数据环比改善,中美关系有所缓和,积极因素渐渐增多。奕丰认为目前股市处于四星级投资机会,平衡型投资者建议股债五五开。近期在基本面、政策面和资金面的三重压力下,债市有所回调,但货币政策宽松,债市的配置价值仍在,优质债基依然建议持有。不过仓位较低的投资者可根据自身风险偏好考虑适当加仓或加快定投频率。


【美国三大股指全线收跌】道指跌0.31%报33963.84点,标普500指数跌0.23%报4320.06点,纳指跌0.09%报13211.81点。本周,道指跌1.89%,标普500指数跌2.93%,纳指跌3.62%。迪士尼跌1.79%,沃尔格林联合博姿跌1.54%,领跌道指。万得美国TAMAMA科技指数跌0.2%,特斯拉跌4.23%,微软跌0.79%。中概股普遍上涨,车车科技涨31.45%,盛丰物流涨10.68%。

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