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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年11月18日)


国内快讯

【业内专家:氢能产业顶层设计呼之欲出】在“双碳”目标下,我国氢能产业发展正步入快车道,已有50多个地级市发布氢能产业规划。业内专家称,国家层面关于氢能产业发展的顶层设计也将出台。机构预计,到2025年,我国氢能产业产值将达到1万亿元;到2050年,氢能在我国终端能源体系中占比超过10%,产业链年产值达到12万亿元,产业前景巨大。


【银保监会同意保险资金投资公开募集基础设施证券投资基金】11月17日,银保监会近日针对保险机构下发《保险资金投资公开募集基础设施证券投资基金有关事项的通知》。通知提出,银保监会同意保险资金投资公开募集基础设施证券投资基金。保险集团(控股)公司和保险公司自行投资基础设施基金的,应当具备不动产投资管理能力,最近一年资产负债管理能力评估结果不得低于80分,上季度末综合偿付能力充足率不得低于150%。保险集团(控股)公司和保险公司委托保险资产管理公司及其他专业管理机构投资基础设施基金的,最近一年资产负债管理能力评估结果不得低于60分,上季度末综合偿付能力充足率不得低于120%。


【国常会再设立2000亿元支持煤炭清洁利用专项再贷款】11月17日,国务院常务会议中决定设立支持煤炭清洁高效利用专项再贷款,促进绿色低碳发展。会议决定,在前期设立碳减排金融支持工具基础上,再设立2000亿元支持煤炭清洁利用专项再贷款。


【中美就媒体问题达成三项共识,希望美方尽快落实到位】11月17日,中国外交部发言人表示,经过多轮磋商,近日,中美双方本着相互尊重、对等互惠的原则达成三项共识:一是双方相互保障在对方国家工作的现任常驻记者在严格遵守防疫政策和领事规定前提下,可正常进出对方国家。二是双方同意为对方国家记者颁发一年多次入境签证,美方承诺将立即启动国内程序,解决中国记者签证停留期问题。中方则承诺在美方政策措施到位后,给予驻华美媒记者同等待遇。三是双方将依法依规为符合申请要求的新任常驻记者对等审批签证。赵立坚强调,这一成果来之不易,符合双方媒体利益,值得珍惜。希望美方信守承诺,尽快将有关措施政策落实到位。


【工信部近日对外公布《“十四五”信息通信行业发展规划》】提出信息通信业收入要达到4.3万亿元,信息通信基础设施累计投资3.7万亿元,电信业务总量达到3.7万亿元。明确加大对5G基站、数据中心等重点领域绿色化改造,同时提出加速信息通信技术推广应用,为经济社会绿色发展提供网络化、数字化、智能化的技术手段。工信部信息通信发展司司长谢存表示,绿色环保是“十四五”期间信息通信行业发展的基本原则之一,要从行业自身以及赋能经济社会发展两个层面着手,推进绿色升级。

根据《规划》,“十四五”期间,5G、工业互联网、物联网、云计算、车联网、大数据、人工智能、区块链等新一代信息技术将得到加速集成创新与突破。其中,“十四五”时期力争建成全球规模最大的5G独立组网网络,力争每万人拥有5G基站数达到26个,实现城市和乡镇全面覆盖、行政村基本覆盖、重点应用场景深度覆盖。打造一批“5G+工业互联网”标杆。工业互联网标识解析公共服务节点数力争达150个。


【上海国际能源交易中心最新数据显示】2021年1—10月,我国原油期货交易规模稳步提升。2021年1—10月,我国原油期货成交量3381.42万手,成交金额14.24万亿元,较2020年同期分别增长3.8%和51.2%,日均持仓量近8万手。截至11月15日,上海国际能源交易中心备案的境外中介机构达75家,境外客户分布在六大洲20多个国家和地区。


【商务部副部长钱克明表示,今年1一9月,中非经贸合作各项指标呈现全面上升态势】中非贸易额1852亿美元,同比增长38.2%,达历史同期最高;中国对非全行业直接投资25.9亿美元,同比增长9.9%,增速高出中国整体对外投资3个百分点,已超过疫情前2019年的同期水平;中国企业在非新签承包工程合同额535亿美元,完成营业额269亿美元,同比分别增长22.2%和11.6%,显示出中国企业对非洲市场前景的信心。


行业快讯

【银保监会:《关于保险资金投资公开募集基础设施证券投资基金有关事项的通知》】银保监会明确了保险资金试点投资基础设施基金的相关监管要求,支持符合条件的保险机构开展投资,有关要求与通知规定基本一致。此次制定出台通知,从制度层面明确投资规范和监管规则,进一步建立健全保险资金投资基础设施基金的长效机制,防范相关业务风险。


【中国证券报记者11月17日从北京证券交易所获悉,北交所开市三日累计新开户29.5万户,北交所全市场合格投资者共计432万户】


【证券时报网:11月17日,沪港通迎来七周年】据香港交易所消息,截至2021年11月10日,北向沪股通和深股通今年日均成交额已达1222.6亿元人民币,比去年同期上涨35%,南向港股通今年日均成交额已达440.6亿港元,比去年同期上涨87%。


【中国证券报:11月17日,锂矿板块再迎大涨】截至收盘,天齐锂业、永兴材料、融捷股份、盛新锂能等多股涨停。消息面上,昨日国泰君安有色团队披露的电话会议纪要显示:“当前供需格局下,锂盐将迎来第三轮涨价,正极材料公司年底前备货是核心催化剂。”国泰君安有色团队称:“应该以超级周期视角和估值给到锂,而不是简单的用周期品的思路去对待。”


【证券时报:中信证券研报指出,展望2022年,在行业景气持续、国产替代深入背景下,半导体设备公司持续有基本面业绩支撑】建议优先选择赛道空间大、产品布局全面、技术实力较强的龙头设备厂商,以及份额尚低、受益国产替代有望快速成长的细分赛道成长型企业。晶圆厂工艺设备推荐北方华创、中微公司,建议关注盛美上海、屹唐股份、华海清科、拓荆科技、芯源微、至纯科技、精测电子等。测试设备/封装设备方面推荐华峰测控,建议关注长川科技、光力科技等。


国际快讯

【经济学人智库周三发表报告预期,随着经济自新冠疫情中恢复过来,2022年全球能源消费将增加2.2%,除了核能外的其他所有种类能源都将受惠】未来几年能源价格料将保持坚挺,因来自复苏的需求及供应瓶颈将继续造成干扰。报告预期,明年几乎所有能源板块均将录得增长,其中煤炭消费料增加1.5%,与天然气消费增速几乎持平;石油消费在2020年的经济下滑中受重创,到明年将会回升2.7%;太阳能和风能将大增10.6%。


【当地时间17日,总部位于法国巴黎的国际能源署发布《能效2021》市场报告。报告指出,全球能效提升的步伐在今年已恢复到新冠疫情发生之前的水平,但这远不足以按时实现净零排放的气候目标】报告预计,全球能源强度在2021年将下降1.9%,这与过去十年来的年平均水平相当。不过,在净零排放情景下,2020年到2030年期间全球能源强度每年需下降4%。为此,国际能源署呼吁加快部署相关技术和解决方案来提升能源使用的效率,到2030年全球能效年投资额需在当前水平之上增加2倍。


【巴西自行研制的抗新冠药物进入人体试验阶段】11月17日,巴西权威医疗研究机构布坦坦研究所当地时间16日宣布,巴西首位服用该国自行研制的抗新冠药物的志愿者目前状况良好。据悉,参与该试验的共有30名新冠肺炎轻症志愿者。在服用试验药物后,研究人员将追踪他们的新冠肺炎症状是否出现好转。


【美国法院恢复双面太阳能组件201关税豁免权】11月17日,美国国际贸易法院(CIT)11月16日正式宣布恢复双面太阳能组件的201关税豁免权,并将该201条款关税税率从18%下调至15%。这两项变动下,此前征收的额外关税将退还给相关企业。2019年6月,美国政府最初批准双面太阳能组件享受201关税豁免,但2020年10月特朗普政府撤销了这一豁免权,并在10101号公告中将这一201关税税率提高至18%。CIT认为:“此前的10101号公告…既对法律条例的构成了明显的错误曲解,同时还超出了总统授权的范围。”


金融市场

【三大指数集体收跌】截止昨日收盘,沪指涨0.44%,深成指涨0.67%,创业板指涨0.81%。前一个交易日超3200只个股飘绿,而昨日市场中个股普涨,超3200股上涨,市场赚钱效应极好。沪深两市成交额连续第19个交易日突破万亿,但北向资金小幅净卖出,结束此前连续四日净买入。盘面上,盐湖提锂、工业母机、稀土永磁、特高压等板块涨幅前列,白酒、云游戏、食品加工、贵金属等板块跌幅居前。


【市场点评】昨日市场一改“喝酒吃药”行情,跷跷板再次偏向新能源等景气赛道。国泰君安有色团队的电话议会中披露,由于四季度供给紧俏,多数企业又有提前备货的需求,采购意愿明显加剧,因此上游锂盐价格或即将迎来第三轮的涨价。受此消息影响,昨日以锂矿为首的相关产业链全天大涨。“风光储”等一系列新能源高景气度行业是在不断地业绩兑现和新一轮政策和消息面催化下不断上涨,在“双碳”背景下,我们目前所处的位置可能只是万里长征中的很小一段。另外,美国方面恢复了双面太阳能组件的关税豁免权,可以理解为光伏相关出口的关税降低。我们一直认为中美贸易恢复常态化是目前中美双方都更加乐于看到的,此前中游制造业是美国加征关税的重点。因此,一旦在贸易关税等领域达成更多共识,包括机械设备、服装纺织等行业将会受益。


【美股三大指数全线收跌】截止昨日美股收盘,道指跌0.58%,标普500指数跌0.26%,纳指跌0.33%。特斯拉竞争对手Rivian跌超15%,结束五日连涨,特斯拉涨超3%。美股抗疫概念股逆市大涨,热门中概股多数下跌。其中,由于公司三季度财报不及预期,哔哩哔哩跌超9%。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年10月31日,年内收益率7.63%,业绩比较基准(100%沪深300)-0.81%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年10月31日,年内收益率5.99%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-3.87%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年10月31日,年内收益率5.94%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-0.96%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年10月31日,年内收益率4.69%,业绩比较基准(5%年化收益率)4.12%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323


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