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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年11月11日)

国内快讯

【国家主席习近平今日应邀在北京以视频方式向亚太经合组织工商领导人峰会发表主旨演讲】习近平指出,没有发展,就不能聚集起绿色转型的经济力量;忽视民生,就会失去绿色转型的社会依托。我们要准确理解可持续发展理念,坚持以人民为中心,协调好经济增长、民生保障、节能减排,在经济发展中促进绿色转型、在绿色转型中实现更大发展。习近平强调,中国减排行动是一场深刻的经济社会变革。尽管任务极其艰巨,我们将驰而不息,为全球绿色转型作出贡献。中国减排行动也将带动规模庞大的投资,创造巨大市场机遇和合作空间。我们欢迎亚太工商界积极参与,共创绿色发展未来。


【国务院办公厅印发关于鼓励和支持社会资本参与生态保护修复的意见】鼓励和支持社会资本参与生态保护修复项目投资、设计、修复、管护等全过程,围绕生态保护修复开展生态产品开发、产业发展、科技创新、技术服务等活动,对区域生态保护修复进行全生命周期运营管护。


【2021年10月份,全国居民消费价格同比上涨1.5%,全国工业生产者出厂价格指数(PPI)同比上涨13.5%】其中,城市上涨1.6%,农村上涨1.2%;食品价格下降2.4%,非食品价格上涨2.4%。2021年10月份,全国工业生产者出厂价格同比上涨13.5%,环比上涨2.5%;工业生产者购进价格同比上涨17.1%,环比上涨2.6%。

国家统计局10日发布数据,受特殊天气、部分商品供需矛盾及成本上涨等因素综合影响,10月份,全国居民消费价格指数(CPI)同比上涨1.5%,涨幅比上月扩大0.8个百分点;受国际输入性因素叠加国内主要能源和原材料供应偏紧影响,10月份,全国工业生产者出厂价格指数(PPI)同比上涨13.5%,涨幅比上月扩大2.8个百分点。业内人士认为,此轮PPI上行顶部已出现,最快在11月出现回落。同时,CPI迎来温和上行,向上空间有限。


【10月信贷社融增速企稳,个人房贷环比多增千亿】央行11月10日公布的10月份信贷及社融数据显示,当月信贷和社融增速企稳,略超预期。10月份,新增人民币贷款8262亿元,同比多增1364亿元。社融增量为1.59万亿元,同比多1970亿元。广义货币(M2)同比增长8.7%,增速比上月末高0.4个百分点。此外,央行还公布了10月个人住房贷款统计数据。2021年10月末,个人住房贷款余额37.7万亿元,当月增加3481亿元,较9月多增1013亿元。分析人士认为,该指标多增表明居民购房意愿已经出现边际提升,近期按揭贷款政策有所调整,以促进房地产市场平稳发展。

10月份人民币贷款增加8262亿元,同比多增1364亿元。10月末,广义货币(M2)余额233.62万亿元,同比增长8.7%,增速比上月末高0.4个百分点,比上年同期低1.8个百分点。初步统计,2021年10月社会融资规模增量为1.59万亿元,比上年同期多1970亿元,比2019年同期多7219亿元。


【交通运输部发布关于组织开展自动驾驶和智能航运先导应用试点的通知】通知提出,聚焦自动驾驶、智能航运技术发展与应用,以试点为抓手、以应用为导向、以场景为支撑,通过实施一批与业务融合度高、具有示范效果的试点项目,打造可复制、可推广的案例集,凝练形成技术指南、标准规范等,促进新一代信息技术与交通运输深度融合。


【海南省人民政府办公厅印发《海南省“十四五”建设国际旅游消费中心规划》,目标到2025年,国际旅游消费中心基本建成】消费供给侧结构性改革成效显著,消费进一步提质扩容,消费型经济迈上新台阶,消费在稳增长、促改革、调结构、惠民生中的作用显著增强。


【人社部印发《技工教育“十四五”规划》】明确了“十四五”时期技工教育的主要目标,到2025年,基本形成技工教育体系更加完善、布局更加合理、特色更加突出、技能人才培养规模和质量更加契合经济社会发展需要的良好局面。在校生规模保持在360万人以上,累计培养培训高技能人才200万人以上,面向企业职工和就业重点群体开展职业培训2000万人次以上。


【近日,由中国石化所属青岛炼化承建的山东省最大氢燃料电池供氢项目——青岛市氢能资源基地项目建成】该项目氢气年产能力为2250吨,预计今年12月底投产。投产后,将彻底解决青岛市燃料电池用氢来源问题,有效提高山东省氢气生产和供应能力,促进山东氢能产业快速发展,助力打造“东方氢岛”。


行业资讯

【10家精选层公司官宣11月15日在北交所上市】从9月2日“设立北交所”被官宣以来,建设北交所保持了高效有序的推进节奏,我国多层次资本市场也将迎来一个肩负服务创新型中小企业职责的阵地。恒合股份、科达自控、晶赛科技、同心传动、中设咨询、志晟信息、中寰股份、广道高新、大地电气、汉鑫科技等10家公司发布公告称,公司股票将于11月15日在北交所上市。


【从中国汽车工业协会获悉,中国10月份汽车销量233.3万辆,同比下降9.4%】中国10月份新能源汽车销量38.3万辆,同比上涨134.9%。1-10月新能源汽车累计销量254.2万辆,同比增长176.6%。1-10月渗透率继续提升至12.1%。


【中国证券报:近期A股市场持续弱势震荡,市场成交量与个股赚钱效应较前两个月有明显下滑】对于短期股指表现,目前已有多家金牛私募给出了相对谨慎的研判。但对于市场中长期走向,金牛私募总体保持乐观态度,对于后期市场的结构性机会也持积极看法。比如景领投资认为,在当前宏观环境下,跨周期调节政策的潜在变化值得重点关注。综合考虑到中国经济的长期成长前景,对于A股市场的长期表现仍然充满信心。


【证券时报:华鑫证券认为】市场短期存在有反弹的窗口,但从本周二的反弹动能来看,市场仍处于纠结的状态中,来回拉锯特征明显,板块“一日游”的行情也是屡见不鲜,所以在此谨慎乐观的态度下,还要多一份警惕,谨防由于连续反弹失败下的再次回踩3450-3470点区域,板块选择上建议低估值蓝筹,以及景气度反转品种,尤其围绕着CPI预期上行背景下受益行业。


【中国证券报:下半年以来,A股医药生物板块持续回调,不少医药主题基金净值也出现大幅回撤,明星基金经理葛兰管理的中欧医疗健康混合C下半年以来最大回撤已超过25%】不过,近一周以来,多只医药主题基金登上基金销量榜,基民加仓热情高涨。支付宝数据显示,近一周销量TOP榜单中,几只医药基金获得大举申购。其中,有超100万人购买葛兰管理的中欧医疗健康混合C,该基金也一举冲到周销量第一的位置。与此同时,工银瑞信前沿医疗A、广发医疗保健A近一周分别有超10万人、超5万人购买,在基民中非常有人气。


【证券时报:QFII在今年三季度对A股整体增持】截至三季度末,QFII持仓A股数量首次突破1000只,持股市值合计达到2836亿元,与历年三季度相比创下历史最高水平。最新数据显示,其中包括宏川智慧、新莱应材、文灿股份、青鸟消防、江苏雷利、金力永磁等股票。四季度以来,上述个股均呈现20%以上涨幅。


国际快讯

【美联储布拉德预计明年将有两次加息,戴利表示现在改变对提高利率的评估还为时过早】布拉德称,他的观点是基于当前的经济数据,也可能会随着时间的推移而改变;我们能做的是评估明年春天的形势,然后可以决定是否提高政策利率。美联储戴利表示,现在改变对提高利率的评估还为时过早。通货膨胀“令人瞠目结舌”,但新冠疫情仍然是一个问题。


【德国敦促欧洲央行制定策略将超宽松的货币政策正常化】德国经济顾问委员会敦促欧洲央行,在通胀风险积聚的背景下,制定策略将超宽松的货币政策正常化。该委员会在一份报告中指出,未来几年通胀前景存在上行风险。德国10月CPI终值同比升4.5%,预期升4.5%,初值升4.5%;环比升0.5%,预期升0.5%,初值升0.5%。


金融市场

【沪深股指早盘单边下滑,新能源汽车产业链深度调整带动创业板指一度跌超2%】午后,恒瑞医药、沃森生物突然飙升提振创新药板块,地产板块连续拉涨缓和市场情绪,周期板块亦纷纷回弹。截至收盘,上证指数跌0.41%报3492.46点,深证成指跌0.38%报14515.88点,创业板指跌0.3%报3399.66点,万得全A跌0.28%报5688.42点;大市成交额连续14日超万亿。


【市场点评】昨日沪深两市震荡调整,早盘低开低走,午后跌幅有所收窄。具体板块来看,医药以及房地产板块涨幅居前,而消费、有色金属、新能源板块调整较大。昨日央行公布10月金融数据显示,在地方政府债发行的支撑下,社融增速企稳,自今年7月份以来再次实现同比正增长。居民中长期贷款也实现同比增长,体现出政府在坚持管控房地产的大背景下具体政策端弹性有所增加。但企业中长期贷款新增不够理想,实体融资需求不旺盛;从昨日公布的PPI数据中我们也可以看到,企业经营压力依然较大,但结构上部分领域已边际转好。我们依然更看好权益市场的投资价值,行业配置上建议在把握“双碳”“科技”主线的同时适度均衡,对行业把控不准的投资者可挑选心仪的基金产品参与其中。


【美股全线下跌】道指跌0.66%,标普500指数跌0.82%,纳指跌1.66%。耐克、赛富时跌超3%,领跌道指。科技股大跌,苹果跌近2%,亚马逊跌2.6%。特斯拉涨超4%。美国加州电动汽车制造商Rivian上市首日收涨逾29%。


金融市场

【沪深股指全天震荡整理为主,大市成交额连续13日超万亿】截至收盘,上证指数涨0.24%报3507点,深证成指涨0.43%报14571.93点,创业板指涨0.88%报3409.94点,万得全A涨0.59%报5704.28点。盘面上,半导体午后崛起提振市场信心,至纯科技、景嘉微封板,中芯国际、中微公司升超4%。军工、制药、种业、石化板块全天强势,隆平高科、卫星化学涨停,康龙化成涨超9%。碳中和板块录升1%,宁德时代、比亚迪、隆基股份、天齐锂业、亿纬锂能集体飘红。保险、稀土、白酒板块低迷,贵州茅台再破1800。


【市场点评】昨日A股震荡上行,3000余家个股上涨,赚钱效应好。具体板块来看,国防军工、电子、计算机、医药生物等板块涨幅居前,而采掘、食品饮料、家用电器板块继续调整。自今年7月份以来,医药板块持续下挫,尤其是估值处于高位的CXO板块调整较大。长期来看,无论是CXO还是创新药,发展都具有极大的前景及确定性,现估值也已回到相对合理位置。但短期内或许仍会受到各种消息面的影响波动,未见趋势性向好迹象。感兴趣的投资者可开始左侧布局,控制好仓位,或通过配置医药的相对均衡的基金开始布局。


【美股全线下跌】道指跌0.31%,标普500指数跌0.35%,纳指跌0.6%。VISA跌超3%,卡特彼勒跌超2%,领跌道指。特斯拉大跌12%,创去年9月以来最大单日跌幅,两日累跌逾16%。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年10月31日,年内收益率7.63%,业绩比较基准(100%沪深300)-0.81%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年10月31日,年内收益率5.99%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-3.87%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年10月31日,年内收益率5.94%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-0.96%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年10月31日,年内收益率4.69%,业绩比较基准(5%年化收益率)4.12%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323


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