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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年11月8日)



国内快讯

【中共中央、国务院发布关于深入打好污染防治攻坚战的意见】意见指出,目标到2025年,生态环境持续改善,主要污染物排放总量持续下降,单位国内生产总值二氧化碳排放比2020年下降18%。深入推进碳达峰行动;推动能源清洁低碳转型,原则上不再新增自备燃煤机组,支持自备燃煤机组实施清洁能源替代;坚决遏制高耗能高排放项目盲目发展,重点区域严禁新增钢铁、焦化等产能;持续打好柴油货车污染治理攻坚战,有序推广清洁能源汽车。

中共中央、国务院发布关于深入打好污染防治攻坚战的意见。意见指出,处理好减污降碳和能源安全、产业链供应链安全、粮食安全、群众正常生活的关系,落实2030年应对气候变化国家自主贡献目标,以能源、工业、城乡建设、交通运输等领域和钢铁、有色金属、建材、石化化工等行业为重点,深入开展碳达峰行动。在国家统一规划的前提下,支持有条件的地方和重点行业、重点企业率先达峰。统筹建立二氧化碳排放总量控制制度。


【近日,工业和信息化部、人民银行、银保监会、证监会联合发布《关于加强产融合作推动工业绿色发展的指导意见》】《指导意见》表示,建立商业可持续的产融合作推动工业绿色发展路径,推动建设工业绿色低碳转型与工业赋能绿色发展相互促进、深度融合的产业体系,推动经济社会绿色发展。


【海关总署:对东盟、欧盟和美国等主要贸易伙伴进出口均增长】今年前10个月,东盟为我国第一大贸易伙伴,我国与东盟贸易总值4.55万亿元,增长20.4%,占我国外贸总值的14.4%。此外据海关统计,前10个月,我国进出口总值31.67万亿元人民币,同比增长22.2%,比2019年同期增长23.4%;10月份,我国进出口总值3.34万亿元,同比增长17.8%,环比下降5.6%,比2019年同期增长23%。

海关总署发布数据显示,按美元计价,10月份我国进出口总值5159亿美元,同比增长24.3%,环比下降5.3%,比2019年同期增长34.5%。其中,出口3002.2亿美元,同比增长27.1%,环比下降1.8%,比2019年同期增长41%;进口2156.8亿美元,同比增长20.6%,环比下降9.7%,比2019年同期增长26.4%;贸易顺差845.4亿美元,同比增加47.5%。


【财政部等三部委公布“十四五”期间支持科技创新进口税收政策项下第一批免税进口商品清单】该免税清单延续了“十三五”支持科技创新进口税收政策的免税进口商品清单管理模式,保持了政策的连续性、稳定性、可持续性。同时,该免税清单对“十三五”免税清单进行了调整和完善,综合考虑了国内生产实际和进口需求,以更好适应科技创新的新需求并支持交叉学科发展。


【第四次工业革命与智慧出行论坛在上海举行】上海市交通委副主任刘斌在发言时表示,上海已开放测试道路253条,总里程567.23公里,他透露,在11月7日举行的第一届智能交通上海论坛上,将正式发布2021年新增开放测试道路,借此,上海开放的测试道路将超过600条,约1300公里。道路里程数和场景丰富度都将位居全国的首位。


【从国家电网了解到,经过各方的共同努力,目前国家电网经营区域电力供需形势恢复常态,保供电保民生取得阶段性成效】电煤供应明显增加。公司经营区电煤库存回升至9932万吨,电煤可用天数回升至20天。并网发电能力明显提高。公司经营区故障抢修煤电机组和煤电受阻容量双双下降,实现应并尽并、应发尽发,煤电机组发电能力大幅提升。有序用电规模明显减少。全网最大有序用电规模大幅下降,电力缺口明显缩小。截至11月6日,除个别省份、局部时段对高耗能、高污染企业采取有序用电措施外,全网有序用电规模接近清零。


【北京市发布关于促进数字贸易高质量发展的若干措施】到2025年,北京市数字贸易进出口规模达到1500亿美元,占全市进出口总额比重达到25%,其中,数字服务贸易占全市服务贸易的比重达到75%;培育一批具有全球数字技术影响力、数字资源配置力和数字规则话语权的数字贸易龙头企业;基本建成与国际高标准经贸规则相衔接的数字贸易发展体系,打造具有国内示范作用和全球辐射效应的数字贸易示范区。


行业快讯

【2021年,中国新能源汽车行业呈爆发式增长,1-9月新能源汽车产销分别达216.6万辆和215.7万辆,分别同比增长1.8倍和1.9倍,新能源汽车渗透率已由年初的5.4%提升至9月底的11.6%】专家表示,随着传统车企逐步转型,推出更多新能源汽车产品,新能源汽车渗透率将持续提升,行业竞争将进一步加剧。


【国家市场监管总局消息,日前,特斯拉汽车(北京)有限公司根据《缺陷汽车产品召回管理条例》和《缺陷汽车产品召回管理条例实施办法》的要求,向国家市场监督管理总局备案了召回计划】将自即日起,召回生产日期在2019年2月2日至2019年10月20日期间的部分进口Model 3汽车,共计91辆。


【借呗已启动品牌隔离工作】部分支付宝用户“借呗”变为了“信用贷”,且明确提示由银行提供服务。对此,蚂蚁借呗方面回应称,借呗已启动品牌隔离工作,由蚂蚁消费金融公司提供的服务会继续显示“借呗”品牌,而银行等金融机构独立提供的信贷服务则会在“信用贷”页面展示,显著标识出金融机构信息,与借呗品牌相区隔。


【海底捞宣布关停300家左右门店】海底捞宣布,将于12月31日前逐步关停300家左右经营未达预期门店,其中部分门店将暂时休整、择机重开,休整周期最长不超过两年。此次关停门店不裁员,将妥善安置涉及门店的员工及管理层。海底捞表示,减掉即将关停的约300家之后,海底捞门店总数仍在1300家以上,依然是中国最大的连锁火锅餐饮企业。


【银河证券研报】国内白电需求相对平稳,出口由于高基数增速放缓,但原材料价格上涨压力趋缓,白电企业已逐步消化成本压力,后续盈利能力有望逐步改善。由于行业集中度较高且呈现进一步提升的趋势,龙头企业业绩确性较强,从估值来看,白电板块今年调整较多,估值已处于较低水平,配置价值较高,重点推荐格力电器、美的集团、海尔智家。


【证券时报】海通策略称,每临近岁末,投资者很关心和期待跨年行情,从历史上看跨年行情是一个相对宽泛的概念,启动也有早有晚。跨年行情每年都有,但启动时间差异较大。A股存在跨年行情这一特征的原因是,岁末年初A股基本面数据少,年初资金利率通常有所回落,开年投资者风险偏好较高,从政策周期看这期间也往往是重大会议召开时间窗。今年9-10月市场整体偏弱、宽基指数处窄幅震荡之中,借鉴历史经验,今年跨年行情有望较早启动。


【上海证券报】近日,温氏股份、牧原股份等个股快速上涨,使得此前陷入调整的生猪养殖板块重新进入投资者的视野。Choice数据显示,截至11月4日,9月以来生猪养殖板块涨幅超过16%。在此过程中,高毅资产、淡水泉等多家头部私募频频调研相关公司,知名基金经理冯柳更是在三季度大手笔加仓温氏股份。多位业内人士表示,近期生猪养殖板块上涨主要原因在于猪肉价格出现企稳上行趋势,但从供需关系来看,行情的持续性尚待观。


国际快讯

【美国总统拜登:基建法案投票对美国而言是“具有里程碑意义的一步”】拜登称,基建投资将缓和通胀压力,会尽快举行法案签署仪式;基建法案将创造数以百万计的就业岗位,这其中大部分工作都不要求大学学位;法案将提供资金建设50万个充电站。经过漫长博弈,美国联邦众议院上周五终于通过了《基础设施投资和就业法案》。根据该法案,在未来5年基建领域将新增投资约5500亿美元,包括2180亿美元道路桥梁、铁路、机场、港口升级维护支出;390亿美元公交升级支出;1200亿美元供水和宽带网络改造支出;1360亿美元清洁能源、灾害治理、环境修复支出以及预计新建50万个充电桩的75亿美元支出。

美国国会众议院当地时间5日晚以228对206票通过了1.2万亿美元(折合人民币7.7万亿元)的两党基础设施法案《基础设施投资和就业法案》,该法案接下来将交由总统拜登签署成为法律。该两党法案是美国总统拜登基础设施计划的第一阶段。该议案长达2700页,要求美国对基础设施建设增加大量投资,其中明确指出1100亿美元用于道路和桥梁、390亿美元用于公共交通、660亿美元用于铁路、550亿美元用于污水处理设施,以及数十亿美元用于机场、港口、宽带互联网和电动汽车充电站的建设。


【马斯克或将出售10%股票】特斯拉CEO埃隆·马斯克推文投票结果显示,共计58%的网友支持其出售10%的股票的决定。根据马斯克持有的1.705亿股特斯拉股票和特斯拉周五的收盘价1222.09美元来计算,这意味着如果马斯克遵守协议,其将套现接近210亿美元。


【当地时间周五,Green Markets北美肥料价格指数继续创出历史新高,持续敲响年末粮价通胀的警钟】这项始于2002年的价格指数在周五续涨3%至1048美元/短吨,在过去的一年半时间里已经翻了三倍有余。造成最近一轮化肥价格走高的原因正是此前的欧洲天然气危机,欧洲大陆上多家大型氮肥厂因为无法承担高昂的生产成本纷纷关门,从而造成全球范围内的供给短缺。


金融市场

【沪深股指震荡回调,北向资金交易活跃度下滑】截至收盘,上证指数跌1%报3491.57点,深证成指跌0.64%报14462.62点,创业板指跌0.28%报3352.75点,万得全A跌0.84%报5645.35点。盘面上,钢铁、煤炭、电力、新能源、房地产、石化板块调整;元宇宙概念大涨,白酒、苹果、5G板块走强。


【市场点评】上周五三大指数震荡调整,上证指数自今年8月份后再次下挫至3500点以下,但资金活跃度依然较高,两市成交额连续11日超万亿。具体板块来看,受元宇宙概念拉动的传媒、计算机、电子板块上涨,食品饮料板块亦小幅收涨;采掘、公用事业、化工等板块受相关政策影响继续调整。元宇宙概念在今年多次进入投资者的视线,长期来看,随着技术的突破以及相关应用的逐步完善,元宇宙具有相当可观的发展潜力。但近期多家券商也纷纷表示,现阶段元宇宙尚处雏形探索阶段,很难给出短期受益的投资标的。在发展过程中,行业内竞争企业也可能遭遇多次的更替,追风投资的风险较大。相对而言,权益部分可更关注于发展明确、空间大的板块,“双碳”“科技”依然是值得关注的投资主题,对于把握具体赛道有难度的投资者,可通过心仪的基金经理的优秀产品参与其中。


【美国三大股指全线上涨,续创历史新高】道指涨0.56%报36327.95点,标普500指数涨0.37%报4697.53点,纳指涨0.2%报15971.59点。本周,航空股集体上涨,美国航空涨5.77%,达美航空涨8.05%。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年10月31日,年内收益率7.63%,业绩比较基准(100%沪深300)-0.81%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年10月31日,年内收益率5.99%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-3.87%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年10月31日,年内收益率5.94%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-0.96%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年10月31日,年内收益率4.69%,业绩比较基准(5%年化收益率)4.12%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323




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