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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年11月4日)




国内快讯

【中共中央、国务院3日上午在北京隆重举行国家科学技术奖励大会】习近平、李克强、王沪宁、韩正等党和国家领导人出席大会并为获奖代表颁奖。李克强代表党中央、国务院在大会上讲话。韩正主持大会。李克强说,要强化企业创新主体地位,推进产学研深度融合。制定更多激励创新的普惠性政策,促进创新要素向企业集聚。推动产业链上中下游、大中小企业融通创新,加强知识产权保护运用,开辟科技成果转化快车道。


【李克强主持召开国务院常务会议,听取国务院第八次大督查情况汇报,要求围绕市场主体需求群众关切和用好政府资金抓实工作】会议指出,要帮助市场主体纾困,推动解决大宗商品价格高涨推升成本等问题。面对经济新的下行压力和市场主体新困难,有效实施预调微调。会议指出,要努力化解民生堵点痛点,解决好有的地方拖欠义务教育教师工资和医疗、老旧小区改造等民生实事没有办好办实问题。回应群众关切,强化“菜篮子”市长负责制,做好肉蛋菜和其它生活必需品保供稳价工作。


【据国家发展改革委网站消息,国家发展改革委、国家能源局发布《关于开展全国煤电机组改造升级的通知》】《全国煤电机组改造升级实施方案》提出,节煤降耗改造。对供电煤耗在300克标准煤/千瓦时以上的煤电机组,应加快创造条件实施节能改造,对无法改造的机组逐步淘汰关停,并视情况将具备条件的转为应急备用电源。“十四五”期间改造规模不低于3.5亿千瓦。


【鼓励储存生活必需品】商务部回应“鼓励储存生活必需品”表示,目前各地生活物资货源充足,供应应该完全有保障。商务部印发通知目的在于督促各地严格落实“菜篮子”市长负责制,指导商贸流通企业加强货源组织,畅通产销衔接,提前采购耐储蔬菜,与基地签订蔬菜供货协议。


【国家卫生健康委办公厅关于印发《“千县工程”县医院综合能力提升工作方案(2021-2025年)》】力争到2025年,全国至少1000家县医院达到三级医院医疗服务能力水平,发挥县域医疗中心作用,为实现一般病在市县解决打下坚实基础。落实县医院在分级诊疗体系中的功能定位。


【11月3日公布的10月财新中国通用服务业经营活动指数(服务业PMI)录得53.8】较9月回升0.4个百分点,为2021年8月来最高,但仍略低于长期均值54.1。


【11月2日,深圳市地方金融监管局发布对《关于完善我市绿色金融管理体制,进一步推动绿色金融发展的建议》提案的回复】深圳市地方金融监管局表示,根据市政府同意的条例分工方案,市国资委牵头负责的现代绿色金融服务机构落地任务,市国资委表示积极支持以排交所为主体,成立深圳市绿色金融服务集团,根据市委市政府工作部署推进相关工作,做优做强绿色金融产品,完善绿色金融业务体系。


【近年来,“快手菜”越来越受消费者的青睐,预制菜产业也随之蓬勃发展】广东肇庆恒兴水产科技有限公司在接受央视采访时表示,这两天生产出来的货马上要装车运输,很多车在排队等着拉货。今年的销量比去年翻了一番,日销达到十万份以上。中商产业研究院报告显示,如果按照每年20%的复合增长速度估算,未来6-7年我国预制菜市场或将超万亿元规模,长期来看我国预制菜行业规模有望实现3万亿元。在广阔市场空间的吸引下,企业和科研机构对预制菜的开发力度在逐步加大。


【根据国内旅游抽样调查结果,2021年前三季度,国内旅游总人次26.89亿,比上年同期增长39.1%】恢复到2019年同期的58.5%。国内旅游收入(旅游总消费)2.37万亿元,比上年同期增长63.5%。恢复到2019年同期的54.4%。人均每次旅游消费879.68元,比上年同期增长17.5%。


【11月1日,今年快递业务旺季正式拉开帷幕。国家邮政局监测数据显示,11月1日全国共揽收快递包裹5.69亿件,同比增长28.54%】广东省和浙江省快递揽收量均破1亿件。按照国家邮政局此前部署,快递业务旺季为今年11月初至2022年春节前夕,共计92天。国家邮政局要求全系统全行业统筹疫情防控与行业发展,统筹国内市场与国际市场,统筹前端与后端平衡。


行业快讯

【北交所业务规则及指引指南】北交所正式发布交易和会员管理2件基本业务规则及31件细则指引指南,自11月15日起施行。31件细则指引指南涵盖发行上市、融资并购、公司监管、证券交易、会员管理等方面。相关细则明确,新三板精选层公司平移北交所当日,其股票交易实施30%的涨跌幅限制;上市公司股份协议转让必须在证券交易所进行,严禁进行场外非法股票交易和转让活动;发行上市与承销业细则明确,每一个申购单位为100股,申购数量应当为100股或其整数倍,且不得超过9999.99万股,投资者在申购前应将申购资金足额存入资金账户。下一步,北交易还将陆续发布涉及QFII和RQFII证券交易、发行上市审核标准的适用要求等相关业务规则。


【量化私募基金月度报表上线】量化私募基金运行月度报表上线。中基协要求量化私募及时完成信息报送任务,不报送或逾期报送达到两次及以上的管理人,将被列入信息报送异常机构,协会将在官网予以公示,并视情况进一步采取自律措施。


【证券期货机构监管通讯】深圳证监局发布最新一期《证券期货机构监管通讯》,其中有机构被暂停新增私募资管及资产证券化业务,部分持牌资管机构时任联席总经理和部门负责人被认定为不适当人选。深圳证监局还对资管整改、“雪球”资管产品销售管理、期货居间人管理等方面风险进行提示。


【隆基股份公告,自 2021 年 10 月 28 日至 2021 年 11 月 3 日,美国海关依据暂扣令(WRO)对隆基绿能科技股份有限公司及美国子公司出口到美国的共计 40.31MW 组件产品进行了扣留,本批货物约占公司2020 年度出口美国销量的 1.59%】目前,公司对美国市场的发货仍在正常进行,以满足美国客户的订单需求。美国海关的暂扣令(WRO)暂未对公司的经营造成重大不利影响,公司将持续关注和评估暂扣令(WRO)对公司美国出货的影响。


【海通证券指出,操作策略上,从技术走势以及政治地缘等因素来看,指数暂时难有好的表现,不过结构性行情仍会继续,重点关注新能源和消费电子板块】在碳中和的大背景下,为实现2060碳中和目标,新能源产业链将是未来持续高景气度行业。锂电、光伏、储能、风电等板块,后市或反复活跃,可低吸高抛。消费电子板块悲观预期己经充分反映,利空压制因素开始消除,产业链四季度有望环比改善,重点关注向汽车电子转型的公司。


【兴业证券研报称,2021三季度有色行业基金持仓比例继续提升,稀土及新能源板块引关注】投资建议:继续强调工业金属、新能源及小金属投资机会。1)碳中和改变供需曲线,工业金属价格易涨难跌。2)价格有望维持高位创新高,供给端瓶颈使得资源端正在溢价。3)继续关注稀土、小金属和新材料:小行业有大前景,关注下游需求旺盛以及国产替代。


【财联社:自9月2日晚北交所官宣设立以来,新三板新增做市案例已达100起,仅10月就新增50起,再创今年单月新高】其中,中小券商火力全开。有分析认为,北交所开市之后,在交易机制上将延续精选层安排,实施连续竞价,未来或在新三板运行及纳斯达克的经验基础上“引入做市机制,实行混合交易”。随着后续北交所开市,做市商生态将有更大变化,抓紧布局相关优质标的是明智之举。


【21世纪经济报道:三季度上市险企净利润大幅下滑,行业“拐点”似乎遥不可及】公募基金对于保险的持仓也一降再降,根据统计,今年三季度主基金持有保险板块的市值在下降0.4%,连续三个季度减持,截至三季度末,对于五家上市险企持股数量为5.8亿股,持仓金额232亿元,持股数量相比上一个季度的10.4亿股,下降4.6亿股,几乎腰斩,基金对于保险的持仓已经降至10年低点。


国际快讯

【美国10月ADP就业人数增加57.1万人,预估为增加40万人,前值为增加56.8万人】


【美国将季度再融资规模减少60亿美元,至1200亿美元】美国财政部将3年、10年、30年国债再融资规模各减少20亿美元。美国财政部减少再融资规模后,20至30年期国债收益率曲线变陡。


【当地时间11月3日,英国财政大臣苏纳克在格拉斯哥举行的《联合国气候变化框架公约》第二十六次缔约方大会(COP26)上宣布,英国将成为第一个努力实现净零排放的金融中心】苏纳克说,英国所有金融机构和上市公司将被要求发布明确可行的计划,具体说明各家机构和公司如何从2023年起逐步实现净零排放。


【澳洲联储利率政策】澳洲联储维持利率在纪录低点0.1%不变,继续每周购买40亿澳元的政府债券,至少到2022年2月中旬。但澳洲联储在声明中表示,取消2024年4月到期债券0.1%的国债收益率目标,以反映经济状况的改善,以及通胀目标的实现比预期要早。澳洲联储表示,加息条件可能需要一段时间才能到达,尽管通胀有所抬头,但从基础通胀率来看,目前依旧处于低水平。


【日本新政府通胀目标】日本新政府和央行确认他们致力于合作实现2%通胀目标这一项在2013年做出的承诺,此举将可能抑制市场对于刺激措施提前退出的猜测。


【韩国央行会议纪要】韩国央行会议纪要:全球供应问题影响了经济增长动力;自8月以来,通胀和财政稳定问题不断加剧;增长不确定性仍然影响重大;如果经济增长保持在当前水平,11月加息是合适的。


【特斯拉在美召回】特斯拉在美国召回超过1.17万辆汽车,因为之前发现,在软件更新之后,其所谓的“完全自动驾驶系统”可能导致追尾事故的风险上升。


【辉瑞三季报】辉瑞第三季度营收241亿美元,同比增长超130%,剔除新冠疫苗部分,营收增长7%至111亿美元;调整后净利润76.87亿美元,同比增长133%。辉瑞再次上调收入指引,预计全年营收在810亿美元至820亿美元。预计将在2022年交付约17亿剂新冠疫苗,来自新冠疫苗的营收约为290亿美元。


国际快讯

【三大股指集体收跌】截至收盘,沪指跌0.2%,深成指跌0.07%,创业板指跌0.37%。盘面上,元宇宙、养殖业、煤炭、医疗器械等板块涨幅前列,培育钻石、中船系、贵金属、HIT电池等板块跌幅居前。新能源方向午后有所反弹,储能板块的禾望电气、科华数据涨停,光伏、风电板块个股表现分化,吉鑫科技4连板,金辰股份、隆基股份跌超8%。今日上市的创业板新股零点有数表现强势,收涨超140%。


【市场点评】沪深两市窄幅震荡,小幅收跌。总体上个股普涨,近3000股上涨,沪深两市成交额连续第9个交易日突破万亿,但较昨日缩量明显,北向资金全天净买入7.31亿元。从赚钱效应来看,目前市场赚钱效应并不明显,尤其在美联储即将公布最新利率决议前,资金仍保持一定的谨慎。行业方面,前期调整较大的板块如农林牧渔出现一定程度的反弹,日内上涨幅度达到2.50%。我们对权益市场仍维持乐观的判断,投资者可以逢低布局,建议通过奕丰投资组合参与权益资产配置。


【美国三大股指集体收涨】标普500指数涨0.65%,报4660.57点;纳斯达克指数涨1.04%,报15811.58点;道琼斯指数涨0.29%,报36157.58点。热门中概股涨跌不一,国际脐带血库涨8.23%,富途控股涨7.84%,水滴公司涨7.49%,云集涨6.48%,一起教育科技涨6.04%,阿里巴巴涨2.06%,网易涨2.08%;和利时自动化跌29.35%,中国石油化工股份跌13.63%,洪恩教育跌6.71%,寺库跌4.76%,兰亭集势跌4.14%。新能源汽车股涨跌不一,蔚来汽车涨0.51%,小鹏汽车跌0.83%,理想汽车跌0.74%


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年10月31日,年内收益率7.63%,业绩比较基准(100%沪深300)-0.81%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年10月31日,年内收益率5.99%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-3.87%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年10月31日,年内收益率5.94%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-0.96%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年10月31日,年内收益率4.69%,业绩比较基准(5%年化收益率)4.12%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

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【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

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