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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年11月1日)



国内快讯

【前三季度国有企业主要效益指标保持增长】财政部数据显示,1-9月国有企业营业总收入同比增长23%,两年平均增长9.7%;利润总额同比增长55.4%,两年平均增长13.5%。9月末,国有企业资产负债率64.2%,同比下降0.1个百分点。


【10月份,受电力供应仍然紧张、部分原材料价格高位上涨等因素影响,制造业PMI降至49.2%】从行业情况看,在调查的21个行业中,9个高于临界点,比上月减少3个,制造业企业生产经营活跃度有所减弱。供需两端进一步放缓。生产指数和新订单指数分别为48.4%和48.8%,比上月下降1.1和0.5个百分点,继续位于收缩区间,制造业生产和市场需求有所减弱。


【“十四五”国家知识产权保护】国务院印发《“十四五”国家知识产权保护和运用规划》提出,全面建立并实施知识产权侵权惩罚性赔偿制度,加大损害赔偿力度;健全大数据、人工智能、基因技术等新领域新业态知识产权保护制度。


【央行会同银保监会、财政部制定了《全球系统重要性银行总损失吸收能力管理办法》,经国务院同意,现正式发布】出台《办法》是落实二十国集团领导人峰会批准的总损失吸收能力国际监管规则的必要措施,有利于完善我国全球系统重要性银行监管和风险处置的制度框架,增强防范化解系统性金融风险能力。下一步,央行、银保监会和财政部将加快推动我国全球系统重要性银行建立健全总损失吸收能力管理的长效机制,切实提高风险抵御能力,牢牢守住不发生系统性风险的底线。


【税务总局常态化打击涉税违法犯罪】税务总局等六部门将常态化打击涉税违法犯罪,务求通过工作联动、风险联防、问题联治,着力提高打击的整体性、协同性、精准性,推动实现长治长效,进一步维护公平公正的竞争秩序,为经济高质量发展营造良好的法治环境。


【2020年全国收费公路统计公报】交通运输部发布《2020年全国收费公路统计公报》指出,全国收费公路收支缺口有所扩大,主要原因包括:两次延长春节假期小型客车免费通行政策,免费金额合计1613亿元。


【据中国汽车工业协会整理的国家统计局公布的数据显示,2021年前三季度,汽车制造业实现利润同比增长不到2%,预计10月后利润可能呈现负增长】前三季度,汽车制造业累计实现利润3799.7亿元,同比增长1.2%,增速比1-8月回落4.3个百分点,增速低于同期规上企业43.5个百分点,占规模以上工业企业实现利润总额的比重为6.0%。


行业快讯

【10月30日晚间,证监会发布了北京证券交易所基础制度,初步构建了北京证券交易所发行融资、持续监管、交易所治理等基础制度体系,并明确了基础制度的生效日期为11月15日施行】这也意味着北京证券交易所将于11月15日开市,届时新三板市场精选层超过68家公司将全部平移进入北交所。


【证监会研究起草了《关于注册制下提高招股说明书信息披露质量的指导意见(征求意见稿)》,现向社会公开征求意见】指导意见指出,督促发行人及中介机构归位尽责,高质量撰写与编制招股说明书;充分发挥行政监管、自律监管和市场约束机制作用,引导提高招股说明书信息披露质量;强化责任追究,确保提高招股说明书信息披露质量各项措施落实落地。


【10月29日,富时罗素世界政府债券指数(WGBI)正式纳入中国债券】业内人士预估,以此为新起点,中国债券市场有望迎来万亿规模资金。受访专家表示,当前中国债券市场的外资占比仍有较大提升空间,而且,人民币债券兼具投资价值与收益稳健性,外资稳步配置人民币债券是中长期趋势。渣打银行中国宏观策略主管刘洁预计,被纳入富时罗素WGBI指数后,中国国债将获得1300亿美元至1560亿美元的被动资金流入。


【国家市场监督管理总局公布了《互联网平台分类分级指南(征求意见稿)》《互联网平台落实主体责任指南(征求意见稿)》】其中提出,互联网平台拟按照用户规模等划分为超级平台、大型平台和中小平台三级。超级平台指同时具备超大用户规模、超广业务种类、超高经济体量和超强限制能力的平台。按照这个标准,微信、淘宝、抖音、支付宝等APP将按照超级平台管理。


【近日,吉林省“陆上风光三峡”工程建设全面启动,标志着其在风电和光伏等新能源道路上迈出重要一步】此前,吉林省提出投资1000亿元打造“陆上三峡”,到2025年,装机规模要达到3000万千瓦;到2030年,装机规模目标是3个“水上三峡”,达到6000多万千瓦,并助推完善新能源“生产—消纳—传输”产业链条。


【特斯拉向宁德时代预订45GWh电池,明年销量有望增一倍】据多位知情人士透露,特斯拉已经向宁德时代为明年的销量计划预订45GWh磷酸铁锂电池,主要用于Model 3和Model Y车型。根据特斯拉官方信息,搭载磷酸铁锂电池的Model 3和Model Y均为标准续航版本,前者电池容量为55度(kWh),后者为60度。以此初步计算,45GWh的电池订单,将对应近80万辆汽车。这已经超越特斯拉今年前三季度全球总销量,截至今年三季度,特斯拉全球销售62.735万辆汽车。


【华为鸿蒙系统正在加速“上车”】北汽蓝谷有关负责人透露,搭载华为鸿蒙操作系统的北汽极狐华为版新车将于11月小批量产交付。小康股份方面则宣布,小康赛力斯将要发布的新车会搭载基于华为鸿蒙的智能座舱。此外,长安汽车和思皓汽车的智能座舱也有望采用华为鸿蒙软件系统。业内专家分析认为,华为鸿蒙操作系统“上车”的成败关键在于获得主流车企的认可,形成规模化。


【据“今日酒价”公众号数据,多类茅台酒价格全线大跌。53度飞天(2021)原箱价已经由10月26日的3750元跌至最新的3550元,2021年份散飞已经跌至2700元】其他各年份的原箱价和散飞价亦于近两个交易日全线杀跌。值得一提是,精品茅台、生肖酒等跌幅尤其较大。此前杀跌的主因可能是炒家抛售和一些地产商资金套现,最近则可能与一则传闻有关。据业内人士透露,茅台将被允许整箱出售的传闻近期传播甚广。


【中信证券研报称,11月起A股将开启中期蓝筹回归行情,相对成长的高预期和周期的高基数,低位价值板块行情趋势更明确】配置上,基本面预期分化,定价权向“长钱”转移,政策逆周期性增强都会强化白马价值的风格;建议在11月强化低位价值配置,布局中期蓝筹回归,具体围绕基本面预期低位、估值低位和高景气板块调整后相对低位三个维度展开。


【9月底以来,随着监管层频频作出涉及房地产行业表态,并释放出一定的积极信号,房地产市场的情绪略有回暖】从证券时报记者采访的情况来看,部分地区房贷的放款速度已经加快,局部地区房贷利率有所下调,房企信贷环境预期也会得到一定改善。但这并不意味着房地产相关贷款会在短时间内大面积放开,房地产信贷政策从严基调难以撼动。有专家表示,从监测的情况来看,目前全国房地产市场暂未出现大面积松动的迹象。个别银行房贷放款提速,并不代表银行房贷将全面放松,更不意味着房地产政策的转向。


国际快讯

【欧洲央行】欧洲央行维持三大关键利率不变,同时表示保持宽松货币政策是必要的,预计将保持利率在当前或者更低水平。欧洲央行行长拉加德重申通胀回升是暂时的,中期通胀将继续低于2%的目标,因此加息条件不太可能在市场预期的时间框架内得到满足。拉加德表示,欧元区第三季度经济出现强劲增长,经济前景面临的风险也大致平衡。


【日本央行】日本央行按兵不动,继续保持当前货币政策宽松力度。日本央行最新报告指出,日本经济复苏面临严峻形势,将2021财年实际GDP增长预期由此前的增长3.8%下调至3.4%,2022财年则由2.7%小幅上调至2.9%;本财年核心CPI预期由此前的上涨0.6%下调至0%,2022财年预计CPI上涨0.9%。日本央行行长黑田东彦重申继续坚持2%的通胀目标,如有必要将毫不犹豫推出进一步的宽松措施。


【2021年贸易和发展报告】联合国贸发会议发布《2021年贸易和发展报告》第二部分称,随着全球气温升高,到2030年发展中国家的气候适应成本可能达到3000亿美元,如果减缓目标未能实现,2050年将达5000亿美元。报告呼吁对气候适应采取变革性方法,制定大规模公共投资方案以适应当前和未来的威胁,并制定绿色产业政策以推动增长和创造就业机会。


【德国宏观数据】德国10月CPI初值环比升0.5%,预期升0.5%,前值持平;同比升4.5%,预期升4.4%,前值升4.1%。10月季调后失业人数减少3.9万人,预期减少2万人,前值减少3万人。德国10月季调后失业率为5.4%,预期为5.4%,前值为5.5%。

数据显示,德国10月份通胀率达4.5%,创下28年以来的新高。1993年,受德国统一后各项政策措施的影响,德国通胀率上升至4.6%。专家认为,多种因素推动了当前通胀率的大幅度上升,例如供应链问题和国际物流问题,但最主要的因素是能源价格的飙升。


【截止收盘】道琼斯指数涨89.08点,涨幅0.25%,报35819.56点;纳斯达克指数涨50.27点,涨幅0.33%,报15498.39点;标普500指数涨8.96点,涨幅0.19%,报4605.38点。在刚刚过去的10月份,道指累计上涨5.8%,纳指上涨7.27%,标普500指数上涨6.9%。纳指与标普500指数创2020年11月以来的最大月度涨幅。


金融市场

【三大股指收涨】截至周五收盘,沪指涨0.82%,深成指涨1.45%,创业板指涨2.21%。宁德时代股价再创历史新高,盘中市值首次突破1.5万亿元;多股拉升涨停,湖北宜化、大金重工等多只热门股创新高。沪深两市成交额连续第6个交易日突破万亿元。开盘破发的新股深城交收跌近8%,次新股青岛食品上演“地天板”。盘面上,云游戏、元宇宙、啤酒、乳业等板块涨幅前列,环氧丙烷、电力、银行、煤炭等少数板块飘绿。


【市场点评】三大指数集体收涨,市场一改近期颓势,情绪逐步回暖,食品、芯片、军工等多个题材活跃,个股呈现普涨格局。北向资金全天净买入51.37亿元,为连续9日净买入。行业方面,近期市场风格依旧围绕在景气度较好的新能源板块,虽然新能源行业的确景气度较高且政策红利明确,但该板块年内已累计较大涨幅,投资者须谨慎参与。投资者可通过奕丰主题行业轮动组合、五星经理擒牛组合、进取型组合参与权益投资。


【美国三大股指集体收涨】截至周五收盘,美股收盘全线收高,道指涨幅0.25%,报35819.56点;标普500指数涨幅0.19%,报4605.38点;纳指涨幅0.33%,报15498.39点。科技股大幅领涨,微软涨超2%,总市值达2.49万亿美元,超越苹果2.46万亿美元市值。英伟达涨2.5%,谷歌涨1.5%。新能源汽车板块再度走强,特斯拉涨3.45%,再创历史新高。中概股涨跌不一,比特数字涨超40%;老虎证券跌11.85%,富途控股跌8.57%,蔚来汽车跌3.36%。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年10月31日,年内收益率7.63%,业绩比较基准(100%沪深300)-0.81%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年10月31日,年内收益率5.99%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-3.87%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年10月31日,年内收益率5.94%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-0.96%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年10月31日,年内收益率4.69%,业绩比较基准(5%年化收益率)4.12%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

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【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

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【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

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