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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年10月28日)


国内快讯

【国务院新闻办公室27日发表《中国应对气候变化的政策与行动》白皮书】白皮书介绍,作为世界上最大的发展中国家,中国实施一系列应对气候变化战略、措施和行动,应对气候变化取得积极成效。2020年,中国碳排放强度比2015年下降18.8%,超额完成“十三五”约束性目标,基本扭转了二氧化碳排放快速增长的局面。中国非化石能源占能源消费总量比重提高到15.9%,连续8年成为全球最大新增光伏市场。


【电价市场化改革27日进入具体操作实施阶段】今天起,全部工商业企业购买电力,告别了沿用多年的政府目录电价,采用随煤电上网电价上下浮动的市场化电价。市场化电价将跟随煤电上网电价上下浮动,目前,煤电上网电价由“基准价+上下浮动20%”构成,供需双方通过电力市场交易确定,高耗能企业电价浮动不受20%限制。


【扩消费更要拎好老百姓的“菜篮子”】近期,蔬菜价格上涨的消息引发广泛关注。“菜篮子”是大民生,尤其是新冠肺炎疫情发生以来,拎好老百姓的“菜篮子”,关系到消费市场稳步修复、经济稳定发展。展望四季度,考虑到当前外部环境多变,以及出口端可能不如此前强势,稳住并扩大内需甚为关键,更需要稳定预期。拎好老百姓的“菜篮子”是稳定消费预期的基础。本轮菜价上涨主要受季节、突发天气、物流成本上升等因素影响,蔬菜供需平衡短期内被打破,导致价格水涨船高。这也提醒我们,需要更加密切关注蔬菜供需变化、天气变化以及市场投放力度等因素。同时,在全球疫情持续蔓延的背景下,虽然中国率先有效控制住了疫情,但疫情的滞后影响也开始逐渐显现,全球供应链受到不少影响。油价上涨带来物流成本上升,进而传导至蔬菜价格。还需要密切关注供应链畅通与否,降低供应链紧张环境下对各环节的间接涨价传导。“菜篮子”虽小,意义却不小。稳产保供,稳的是物价和民心,保的是获得感与幸福感。


【系列部署联动,全面激活消费市场潜力】近日,《培育国际消费中心城市总体方案》《“十四五”电子商务发展规划》两份文件接连发布,为四季度促消费再添动能。《方案》聚焦构建全球多元融合的消费资源聚集地、建设具有全球影响力的标志性商圈、推动形成区域消费联动发展新格局等六方面重点任务,提出20项具体举措,明确用5至10年时间,培育建设若干具有全球影响力、竞争力、美誉度的国际消费中心城市。

国家统计局数据显示,前三季度,最终消费对经济增长的贡献率为64.8%,比上半年提高3.1个百分点,是拉动经济增长的最重要动力。商务部副部长王炳南认为,今年以来,面对错综复杂的国内外形势,我国坚定实施扩大内需战略,统筹做好疫情防控和消费促进工作,消费总体呈现稳步恢复态势,对经济发展起到重要支撑作用。他同时强调,当前消费恢复仍然不稳固、不平衡,特别是受疫情散发、洪涝灾情、基数提高等因素叠加影响,保持消费稳定还需加大力度。当前相关部门和地方政府应该从不同层级的商业体系建设入手,着力推动现代流通体系建设和城乡融合发展,有效打通城乡消费链条,从而更好地满足人民美好生活需要,培育完整内需体系,畅通国内大循环。这也成为接下来促消费的发力点。


【国家统计局表示,三季度规模以上工业企业利润保持良好增势,但大宗商品价格高位运行、供应链产业链不够畅通等因素影响企业盈利持续恢复,同时上下游行业间盈利不平衡问题较为突出,工业企业效益恢复的基础仍需进一步巩固】下一步,要按照党中央、国务院决策部署,抓好常态化疫情防控,保持宏观政策连续性稳定性,做好经济跨周期调节,稳定大宗商品价格,持续扩大内需、促进转型升级,激发市场主体活力,确保工业经济运行在合理区间。


【上海市印发《上海市全面推进城市数字化转型“十四五”规划》】规划提出,打造高端低碳算力集群。建设超大型数据中心、大中型数据中心和边缘数据中心组合的高性能协同计算生态。推动数据中心存算一体集约化布局,加快打造全国一体化大数据中心体系的上海枢纽节点。实施计算增效计划,构建高性能计算体系,构建人工智能加速器体系,推动建设内容、网络、存储、计算四位一体的边缘计算资源池。打造全球数据中心,面向国际数据流通提供公共服务。


行业快讯

【李克强主持召开国务院常务会议,会议指出,要坚持扩大对外开放,发挥国内大市场的优势,加大吸引外资力度,鼓励更多外资通过债券市场参与国内发展】会议决定,将境外机构投资者投资境内债券市场取得的债券利息收入免征企业所得税和增值税政策的实施期限,延长至“十四五”末,即2025年底。会议要求,有关部门要依法依规做好向全国人大常委会备案工作,同时强化市场监管,遏制操纵市场等违法违规行为。


【公募基金三季度报告披露完毕,宁德时代超越贵州茅台,成为基金头号重仓股】天相统计数据显示,共有1225只基金重仓持有宁德时代,截至三季度末持仓市值高达1171亿元。1217只基金重仓持有贵州茅台,持仓市值为1092亿元。药明康德、五粮液和海康威视也进入基金前5大重仓股名单。


【公募基金三季度大调仓,这些股票被抢筹】10月27日,公募基金三季报披露完毕,各基金公司三季度资产配置及重仓股浮出水面。Wind统计显示,三季度末,公募基金规模为23.99万亿元;各类基金规模均有不同程度增长;其中,FOF环比增幅显著,显示投资者对稳健性基金品种需求旺盛。三季度,公募基金权益资产配置占比略有下降,主板持仓占比持续下滑。当季,公募基金进行了大调仓,采矿业、水电煤气、科研技术持仓占比上升,卫生社会、制造业、租赁商务业则遭减配。宁德时代取代贵州茅台成为基金持有市值最高的上市公司。新发市场温和回暖,三季度合计募资7267.5亿元,较一季度增加1712亿元。广发、易方达、南方、华夏和汇添富新发基金规模均超千亿元,处于领跑位置。


【据中国汽车工业协会整理的海关总署公布的数据分析,2021年前三季度,汽车整车共进口75.4万辆,同比增长21.9%】整车进口金额417.3亿美元,同比增长39.1%。汽车整车共出口149.2万辆,同比增长1.1倍;出口金额240.4亿美元,同比增长1.2倍。


【推动共同富裕背景下的房地产行业,将更加平稳健康发展】房地产政策将重点在防风险、保刚需、重保障、调分配等方面持续发力。房地产拥有较大行业规模,尽管告别过快增速,仍将在推动经济发展方面发挥重要作用,且在住房租赁、城市更新、老旧小区改造等方面仍有广阔结构性发展空间。


【因为国内疫情控制得当,中国制造业迅速恢复产能,曾经一度转移到东南亚等地的工厂开始回流到国内,国内许多外贸企业的订单也是大幅度增长,订单火爆直接受益的就是跨境物流量】随着订单暴增的同时,物流成本也一路上涨,记者了解到,对于卖家而言过去的物流成本最多不超过整体销售额的10%,现在已经占到了最少30%-35%,有一些比较急的货空运差不多需要60%,成本极其高。


【10月27日晚间,中国平安保险(集团)股份有限公司发布的2021年三季报显示】今年前三季度,中国平安实现归属于母公司股东的营运利润1187.37亿元,同比增长9.2%;归属于母公司股东的净利润816.38亿元,同比下降20.8%,主要受公司对华夏幸福基业股份有限公司相关投资资产进行减值计提等调整的影响。


【策略上,近期市场的主流资金还是呈现存量运行特征,以碳减排为核心的新能源板块成为为数不多的具有持续性的热点】就结果来看政策的支持加上相关金融机构的资金支持,使得这一板块深挖的细分子行业较多,其中不乏一些估值具有远期优势还未被大幅炒作的品种,这也使得市场中的存量资金可以在碳减排这一大的概念下不断切换炒作热点,预期这一条主线还将在接下来的行情中被不断深挖,投资者也可密切关注其中的机会,或者以行业ETF的形式一键布局。具体操作上,由于目前市场整体偏弱,投资者心态谨慎,存量博弈特点明显,建议还是寻找具有中期安全边际的品种,如新能源板块中具有估值优势的一些细分子行业。


国际快讯

【商品险些全军覆没!内盘煤炭夜盘跌停 原油跌离七年高位】大宗商品险些继上周四之后再度全军覆没,备受关注的商品中,内盘黑色系和外盘工业金属齐跌,一再创近些年新高的国际原油回落,仅反弹的美国天然气和贵金属金银幸免。中国监管方持续对部分商品的高压调控,发改委9天连发16文,周三称开展煤炭现货市场价格专项督查,夜盘国内黑色系商品全线下跌,日间跌停的“煤炭三兄弟”均再度跌停,有色金属延续日间跌势,沪锡夜盘一度跌停。中国干预也打击了外盘工业金属,伦铝和伦锡均大跌逾5%。美国能源部公布的上周国内EIA原油库存意外不降反增,媒体称伊朗可能下月末以前重启伊核协议谈判,布伦特原油、美国原油和汽油均跌落七年高位。


【一家全球最大养老金决定一年多内将150亿欧元资产(约1112亿元人民币)的化石能源(煤炭、石油、天然气)全部抛售】这是全球投资行业在应对气候问题上最为激进也最为直接的举措,这也是全球主要养老金较大规模的单一撤资行动。管理约5300亿欧元(约3.9万亿元人民币)资产的荷兰公共部门养老金(ABP)做出这一决定,让投资界看到了资产集团在碳中和问题上的决心。


【俄罗斯联邦反垄断局对苹果公司发起立案调查,原因是苹果应用程序商店中的软件没有向消费者告知其他支付方式,苹果公司因此可能面临经营性罚款】今年8月底,俄罗斯联邦反垄断局发布通告称,苹果公司正在滥用其在应用程序市场的主导地位,不向消费者告知其他更为优惠的商品支付方式。


金融市场

【沪深两市下跌】昨日,沪深股指再度调整,盘中三大股指一度均跌超1%,宁德时代尾盘拉涨力撑创业板。行业上,煤炭板块跌幅居前,动力煤、双焦期货跌停;家电、券商、白酒、建材板块纷纷下滑。截至收盘,上证指数下跌0.98%,报3562.31点;深证成指下跌1.09%,报14393.51点;创业板指下跌0.56%,报3308.96点;中证500跌0.76%,报7048.60点。全市场上涨家数为3521家,下跌为893家,赚钱效应极差。两市成交额较上一交易日基本持平,为1.08万亿元,连续三日重回万亿以上。北向资金净卖出30.42亿元,新能源板块虹吸效应显著,外资继续大手笔买入新能源龙头,家电双雄齐遭大额卖出。


【市场点评】昨日,A股延续调整行情,两市上涨家数不足1/4。正如前几日点评所言,虽然指数处于窄幅震荡,但个股表现实属一般。昨日,市场行情非常极端,除“带电”板块,光伏、风电、锂电、绿点表现较好,甚至出现多只个股股价创出历史新高的记录外,其余都被市场“抛弃”了。这就是在资金有限的情况下,极端结构性行业的表现,“强者”主题具有极强的虹吸效应。“结构性”行情下,对于投资者选择赛道的能力提出了更高的要求。如果投资者并不擅长,不妨将投资回归本源,做好资产配置,做好股债配比。对于行业配置,不妨以“核心+卫星”的方法进行配置,对于强势行业我们可以选择以卫星的方式超配,但对于核心部分的资产还是应该用均衡的方式参与。


【外围市场普跌】美国三大股指多数收低,道指跌0.74%,标普500指数跌0.51%,纳指持平。科技股涨跌不一,微软、谷歌创新高。欧股全线下跌,亚太主要股指多数收跌。


保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323


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