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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年10月20日)


国内快讯

【习近平:要加快新型基础设施建设 推动软件产业做大做强】习近平在中共中央政治局第三十四次集体学习时强调,要加快新型基础设施建设,加强战略布局,加快建设高速泛在、天地一体、云网融合、智能敏捷、绿色低碳、安全可控的智能化综合性数字信息基础设施,打通经济社会发展的信息“大动脉”。要全面推进产业化、规模化应用,重点突破关键软件,推动软件产业做大做强,提升关键软件技术创新和供给能力。

习近平指出,要推动数字经济和实体经济融合发展,把握数字化、网络化、智能化方向,推动制造业、服务业、农业等产业数字化,利用互联网新技术对传统产业进行全方位、全链条的改造,提高全要素生产率,发挥数字技术对经济发展的放大、叠加、倍增作用。要推动互联网、大数据、人工智能同产业深度融合,加快培育一批“专精特新”企业和制造业单项冠军企业。


【商务部等24部门印发《“十四五”服务贸易发展规划》 将放宽服务领域市场准入】《“十四五”服务贸易发展规划》,其中提出,到2035年,服务贸易高质量发展格局全面确立。将放宽服务领域市场准入,扩大外资准入领域。健全准入前国民待遇加负面清单管理制度,进一步缩减外资准入负面清单。持续推进服务业扩大开放,支持商业存在模式服务贸易加快发展。有序推进电信、互联网、教育、文化、医疗等领域相关业务开放。


【国新办10月19日就2021年前三季度工业和信息化发展情况举行发布会】工信部新闻发言人表示,中国高技术产业转型逐步加快,新动能持续壮大。新产业新产品发展较快,前三季度高技术制造业增加值同比增长20.1%,工业机器人、集成电路等产量分别增长57.8%和43.1%,特别是新能源汽车的发展在提速,截至9月底产销量均超过210万辆,全球领先地位进一步巩固。


【工信部新闻发言人罗俊杰表示】下一步,工信部将重点做好三个方面工作:一是加强工业经济运行调度监测,分析行业企业面临的困难问题,及时研究并提出政策措施建议。二是坚决执行钢铁、水泥等产能置换政策,配合有关部门落实高耗能行业有序用电工作,持续推进产业结构优化调整。三是强化“节能监察+节能诊断”双轮驱动,加快节能技术改造升级,有序推进工业领域减量高效利用化石能源,大力推进工业节能提效,促进行业绿色低碳发展。

中国将进一步发挥科技创新在推动交通运输高质量发展中的关键作用,要大力发展绿色交通装备。加大新一代动力电池、燃料电池等技术创新,加快新能源汽车发展步伐,积极推进高等级自动驾驶车辆商业化应用;支持新型气动布局、新型推进系统和能量综合管理等航空绿色新技术以及绿色智能船舶技术研发。


【发改委:稳定增加煤炭产量 力争煤炭日产量达到1200万吨以上】国家发展改革委负责同志主持召开煤电油气运重点企业保供稳价座谈会,研究安排人民群众温暖过冬各项重点工作。会议对下一步保供稳价工作提出了明确要求:一是进一步释放煤炭产能;二是稳定增加煤炭产量;各地要在节假日和重大活动期间保持煤矿正常生产,严禁随意关停煤矿,严禁因个别煤矿出现事故“一刀切”区域性停产煤矿,确保煤矿在安全条件下能产尽产,力争煤炭日产量达到1200万吨以上;三是引导煤炭价格回归合理水平;四是进一步落实发电供热企业煤炭中长期合同全覆盖;五是推动煤电机组应发尽发;六是严格按照合同保障供用气;七是加强能源运输保障;八是加强期现货市场联动监管。


【上海市人民政府办公厅印发《上海加快打造国际绿色金融枢纽服务碳达峰碳中和目标的实施意见》】意见提出,支持全国碳排放权交易市场建设,推动金融市场与碳排放权交易市场合作与联动发展,促进以碳排放权为基础的各类场外和场内衍生产品创新。推动金融机构积极稳妥参与碳金融市场建设,丰富碳金融市场参与主体。发展碳排放权质押、碳回购、碳基金、碳信托等碳金融业务,增强碳金融市场活力。


行业快讯

【10月19日,第十五届指数与指数化投资论坛在上海浦东举行】深圳证券交易所副总经理李辉表示,当前,国内指数的国际影响力与我国资本市场的国际地位还很不匹配。深交所将积极协同各方,加强核心指数和重要指数的境外推广,讲好中国资本市场和经济发展故事,推动举办高层次、国际化指数发展交流活动。积极推动深市指数衍生品上市,为国际投资者提供更丰富精准的风险管理工具,促进国内指数化投资取得更大发展。


【公募正紧锣密鼓推出投资北交所的基金产品】10月18日,据证监会网站显示,万家基金、汇添富基金、嘉实基金、大成基金、华夏基金、易方达基金、南方基金等多家基金公司上报北交所两年定期开放混合型证券投资基金。此前,广发基金上报了广发北交所精选两年持有期混合型证券投资基金。证监会网站显示,已对材料完成接收。


【前三季5大上市险企保费2万亿,寿险增速中国人保垫底】A股五大上市保险公司2021年前三季度保费收入已全部出炉。据中国经济网记者统计,中国人寿、中国人保、中国平安、中国太保和新华保险在2021年1月1日至9月30日期间,累计实现总保费收入约20353.62亿元,同比微降0.97%。

今年以来,五大上市险企累计保费同比首次出现负增长,其中,寿险保费仍然承压,供需错配影响下新单压力延续;财产险方面,车险综改期满一年预计带来车险保费拐点。

前三季度,中国人寿、中国人保、中国平安、中国太保和新华保险分别实现保费收入5534亿元、4543.82亿元、5913.40亿元、2996.78亿元和1365.62亿元,同比增幅分别为1.80%、0.17%、-5.58%、0.75%和1.64%。


国际快讯

【美国财政部发布的数据显示,今年8月日本所持美债规模上升至1.3198万亿美元,中国持仓规模下降至1.047万亿美元,创2010年来新低】


【美药管局将宣布允许民众混打不同品牌的新冠加强针】据美国《华盛顿邮报》当地时间10月19日援引知情官员的消息,美国食品和药物管理局预计在20日宣布允许美国民众混打不同品牌的新冠疫苗加强针。知情官员表示,预计美国药管局当日也将授权为某些人群接种莫德纳和强生新冠疫苗加强针,届时将有数千万美国民众获得接种资格。美国疾病控制与预防中心免疫实践咨询委员会定于21日开会讨论莫德纳和强生新冠疫苗加强针的相关接种建议。


【世卫:上周全球新增新冠肺炎确诊和死亡病例数小幅下降】世界卫生组织发布的新冠肺炎每周流行病学报告显示,上周全球新冠肺炎新增确诊病例超过270万例,新增死亡病例超过46000例,与前一周相比分别下降了4%和2%。除了欧洲区连续第三周报告新增确诊病例数增加外(与前一周相比增加7%),其他区域新增确诊病例数均出现下降。非洲地区报告的每周新增确诊病例数下降幅度最大,达18%,其次是西太平洋地区,下降了17%。


【欧佩克+石油产量比减少,巨头警告冬季油价飙至100美元】欧佩克+9月石油产量仍比计划少15%,该组织部分成员国跟不上石油增产步伐,令原已十分紧张的能源市场更加动荡。美东时间周一(18日),全球五大石油贸易商之一摩科瑞(Mercuria)首席执行官马可·杜南德 (Marco Dunand) 表示,预计今年冬天油价运行区间为每桶80-90美元,但“有可能”达到100美元/桶。


【美最富裕10%家庭拥有近九成家庭股票总资产】美联储最新数据显示,最富裕的10%的美国家庭现在拥有全部家庭股票总资产的89%,这一占比创下历史纪录,也凸显了股市对加剧贫富分化的影响。

  在疫情期间,前1%的富有人群拥有的公司股票和共同基金总额增长了6.5万亿,而排在后90%的人所拥有股票及共同基金总额仅增长1.2万亿。收入排在前10%的富人拥有的美国家庭股票总资产的89%,而收入排在后90%的人拥有的股票加在一起仅占到11%,低于疫情前的12%。

  股市已经成为加剧贫富分化的重要因素。前1%的富裕家庭拥有的财富占到全美家庭财富的32%,这一比例也创下历史新高。而过去一年半是有史以来最快的财富增长期,前1%的富裕家庭财富增值中近70%来自股票。

  尽管疫情期间数百万散户投资者涌入股市,但产生的收益却并没有被广泛分配。过去两年炒股软件Robinhood增加了超1000万新用户账户,该平台目前拥有超过2200万用户,他们当中很多人都是更为年轻的初次投资者,经验不足,原始资金也较为有限。Robinhood每个账户的平均资金仅为4500美元。

  对于高净值人群来说,他们通常有专业投资人士负责打理他们的股票资产,或是提供建议。另外他们入市更早,买入价格更低。对于新手来说,利用杠杆炒股可能可以在短期实现更高回报,但同时也会带来风险。

  这种风险也导致了股票资产不成比例的增长。在2020年1月到2021年6月之间,收入前10%的富人股票资产增加了43%,而后90%的家庭股票资产仅增加了33%。


【谷歌公司发布Pixel 6/Pixel 6 Pro智能手机】谷歌公司发布Pixel 6/Pixel 6 Pro智能手机。最新的Pixel智能手机,搭载其首个Tensor自研芯片。新推出的Pixel 6和6 Pro手机在尺寸、内存和相机规格方面只有细微差别。Tensor芯片针对谷歌在图像处理和人工智能方面的优势进行了优化,有助于提供更快、更准确的语音识别和更好的电池寿命。除了Tensor之外,谷歌的新设备还包括该公司的Titan M2安全芯片,负责处理密码保护、加密和应用程序中的安全交易等工作。


金融市场

【板块加速轮动,指数集体收涨,市场量能缩减,畜禽养殖业引领板块】截至收盘,上证指数涨0.7% 报3593.15点,深证成指涨1.04% 报14499.77点,创业板指涨0.64% 报3297.29点,万得全A涨0.8% 报5723.65点。盘面上,农林牧渔,食品饮料,医药生物等行业强势领涨,休闲服务,房地产,纺织服装等行业板块震荡下行。


【市场点评】昨日A股三大指数全天震荡上行,沪深两市缩量上涨,市场交易情绪较前一日明显活跃,但交易量缩减至9700亿元未能突破万亿关口。深证成指涨幅超1%,两市个股涨跌参半,概念题材轮动范围扩大。盘面上来看,今日畜禽养殖概念指数以涨超8%的优秀成绩,带领养鸡,猪肉,饲料产业遥遥领先。消费股有小幅修复,医药生物,食品饮料指数行业板块均有超1%的涨幅。酒店餐饮,景点旅游均受疫情消息影响跌幅超2%。市场近期整体处于区间震荡,板块轮动格局,但无需悲观。


【美股小幅高开,美国三大股指集体收涨】周二美股三大股指小幅高开后走势强劲,标普500指数连续第五日上涨并重新回到4500点。Q3财报的陆续发布且企业表现良好,缓解了市场对美国新冠病例持续增加和企业利润增长的担忧。截至收盘,道指涨0.56%报35457.31点,标普500指数0.74%报4519.63点,纳指涨0.71%报15129.10点。美股市场普涨,其中医疗保健和公共事业板块领涨,科技股维持热门行情,Facebook涨1.39%,苹果涨1.51%,谷歌涨0.6%。热门中概股均获得不错的涨幅,爱奇艺涨12.94%,腾讯音乐涨9.07%,哔哩哔哩7.62%。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年9月30日,年内收益率-1.93%,业绩比较基准(100%沪深300)-1.66%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年9月30日,年内收益率4.11%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-4.51%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年9月30日,年内收益率4.07%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-1.35%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年9月30日,年内收益率3.89%,业绩比较基准(5%年化收益率)3.71%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323



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