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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年10月18日)

国内快讯

【国家主席习近平发表重要文章:《扎实推动共同富裕》】文章指出,促进共同富裕,总的思路是,坚持以人民为中心的发展思想,在高质量发展中促进共同富裕,正确处理效率和公平的关系,构建初次分配、再分配、三次分配协调配套的基础性制度安排,加大税收、社保、转移支付等调节力度并提高精准性,扩大中等收入群体比重,增加低收入群体收入,合理调节高收入,取缔非法收入,形成中间大、两头小的橄榄型分配结构,促进社会公平正义,促进人的全面发展,使全体人民朝着共同富裕目标扎实迈进。第一,提高发展的平衡性、协调性、包容性。第二,着力扩大中等收入群体规模。第三,促进基本公共服务均等化。第四,加强对高收入的规范和调节。第五,促进人民精神生活共同富裕。第六,促进农民农村共同富裕。


【央行、银保监会发布我国系统重要性银行名单】上周五,根据《系统重要性银行评估办法》,中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会基于2020年数据,评估认定了19家国内系统重要性银行,包括6家国有商业银行、9家股份制商业银行和4家城市商业银行。按系统重要性得分将所有银行从低到高分为五组。


【人民银行货币政策司司长孙国峰15日在第三季度金融统计数据新闻发布会上表示,四季度,银行体系流动性供求将继续保持基本平衡,不会出现大的波动】对于政府债券发行和税收缴款以及中期借贷便利到期等阶段性影响因素,人民银行将综合考虑流动性状况、金融机构需求等情况,灵活运用中期借贷便利、公开市场操作等多种货币政策工具,适时适度投放不同期限流动性,熨平短期波动,满足金融机构合理的资金需求,保持流动性合理充裕。同时,结构性货币政策工具的实施在增加流动性总量方面也将发挥一定的作用。


【人民银行金融市场司司长邹澜10月15日表示,近期个别大型房企风险暴露,金融机构对房地产行业的风险偏好明显下降,出现了一致性的收缩行为,房地产开发贷款增速出现较大幅度下滑,这种短期过激反应是正常的市场现象】针对这些情况,人民银行、银保监会已于9月底召开房地产金融工作座谈会,指导主要银行准确把握和执行好房地产金融审慎管理政策,保持房地产信贷平稳有序投放,维护房地产市场平稳健康发展。


【工业和信息化部部长肖亚庆表示,工信部正抓紧编制中小企业发展“十四五”规划,部署完善公平竞争环境、提高融资可得性、提升创新能力和专业化水平等7个方面重点任务】工信部将着力破除各类隐形壁垒,消除影响公平竞争、妨碍创新的各种制度束缚,切实保障中小企业公平参与市场竞争,并加大优质企业培育力度。“十四五”期间,孵化培育百万家创新型中小企业,十万家“专精特新”中小企业,一万家“小巨人”企业。


【13日至15日,在出席第130届广交会期间,中共中央政治局常委、国务院总理李克强在广东佛山、广州考察】李克强十分关心电力、煤炭供应保障。他说,要保障发电企业合理融资需求,落实完善燃煤电价扩大浮动范围政策,用市场化办法保障能源供应。稳物价是宏观调控重要目标,我们会继续采取措施防止大宗商品价格上涨向供应链下游传导,保证民用电价格稳定,特别是今年粮食丰收已成定局,可有力支撑居民消费价格平稳,不形成通胀趋势。我们还会研究实施阶段性减税,缓解下游中小微企业成本压力。


【上海市委常委会举行会议】会议审议通过关于加快发展保障性租赁住房的实施意见,指出加快发展保障性租赁住房是深入践行人民城市重要理念,坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位,从供给端发力促进房地产市场平稳健康发展的重要举措。要突出民生属性,加强规范管理,提升居住品质、综合功能、公共配套、服务管理等水平。要完善推进机制,尽快把政策转化为行动和成效,跑出保障性租赁住房发展的加速度。


【神舟十三号载人飞船发射取得圆满成功】据中国载人航天工程办公室消息,北京时间2021年10月16日0时23分,搭载神舟十三号载人飞船的长征二号F遥十三运载火箭,在酒泉卫星发射中心点火发射,神舟十三号载人飞船与火箭成功分离,进入预定轨道,顺利将翟志刚、王亚平、叶光富3名航天员送入太空,飞行乘组状态良好,发射取得圆满成功。这是我国载人航天工程立项实施以来的第21次飞行任务,也是空间站建造阶段的第2次载人飞行任务。飞船入轨后,将按照预定程序,与天和核心舱和天舟二号、天舟三号组合体进行自主快速交会对接。后续,航天员将进驻天和核心舱,开启为期6个月的在轨驻留,开展机械臂操作、出舱活动、舱段转移等工作,进一步验证航天员长期在轨驻留、再生生保等一系列关键技术。


行业快讯

【9月A股新增投资者161.82万人】 中国结算最新数据显示,9月新增投资者161.82万,同比增长4.99%;期末投资者数19371.65万,同比增长11.65%。


【首批股票型FOF-LOF获批】今年以来FOF 基金发展迅速且收益表现优异,各大基金公司也在积极布局创新产品,继首批5只混合型FOF-LOF获准发行后,首批股票型FOF-LOF日前也获准发行,FOF-LOF作为FOF产品的一个创新品类,最大的特点是兼具FOF和LOF产品的优势。一方面,FOF产品通过资产配置来分散风险、平滑波动、改善组合收益风险比,优化投资者持有体验;另一方面,FOF-LOF为处于封闭期内的FOF产品持有人提供了流动性。


【10月15日,国家邮政局局长马军胜主持召开局长办公会】马军胜指出,前三季度,邮政快递业主要呈现以下特点:市场保持高位运行,行业增速持续趋稳;寄递业务增速加快,普服功能不断强化;区域结构持续优化,城市间分化明显;跨境寄递受到冲击,异地增速继续领跑;竞争格局加速演变,市场投融资更加活跃;新业态发展良好,市场活力持续增强;政策红利持续释放,市场主体加快转型发展步伐。


【据中国汽车工业协会统计分析,2021年9月,汽车生产企业出口同比继续保持高速增长、环比略有下降】其中,新能源汽车出口增长贡献度为21.4%。2021年9月,汽车生产企业出口17.3万辆,环比下降7.5%,同比增长74.0%。2021年1-9月,汽车生产企业出口136.2万辆,同比增长1.2倍。


【10月15日,2021年甘肃省新能源项目集中开工仪式在武威市凉州区举行】涉及沙漠、戈壁、荒漠地区大型风电光伏基地项目,总规模达到1285万千瓦。其中风电项目265万千瓦、光伏发电项目979万千瓦、光热项目41万千瓦。


【17日,118个城市与600多家风电企业共同发起了“风电伙伴行动·零碳城市富美乡村”计划】该行动计划提出,要打造零碳电力基地,助力东北再振兴和西部大开发,缓解中东部减排压力;风电产业要通过上下游协同和技术创新,持续降低成本。风电力争在2025年将陆上高、中、低风速地区的度电成本分别降至0.1元、0.2元和0.3元,将近海和深远海风电度电成本分别降至0.4元和0.5元,对地方经济发展形成强有力支撑。


【华泰策略认为,电力周期有望替代地产周期,成为中长期内A股行业轮动主线】今年至未来十年,全社会利润分布或更多向“泛电力链”迁移,中国经济周期的内涵有望变化,映射在A股上,“泛电力链”有望替代“泛地产链”成为行业轮动主线。去年6月至今年9月的电力小周期上行阶段,A股经历两波“泛电力链”轮动,均为中游电新制造启动、上游稀缺资源承接、下游电力运营收尾,中证500成为顺周期品。明年年中,电力小周期上行阶段和“泛电力链”超额收益有望再度开启。


国际快讯

【拜登签署短期调高债务上限法案】财联社10月15日电,当地时间10月14日,美国总统拜登签署短期调高债务上限法案,该法案将美国政府借债上限暂时提高了4800亿美元,提高至28.9万亿美元。该法案将帮助美国政府避免债务违约直至今年12月。届时,美国国会两党必须再次就该问题达成一致,否则政府将继续面临债务违约问题。


【白宫新闻副发言人:美经济仍面临挑战 推广疫苗是关键】 美国白宫副新闻发言人卡琳·让-皮埃尔(Karine Jean-Pierre)在当地时间10月15日的媒体简报会上表示,美国经济仍然面临挑战,解决疫情、推广疫苗是解决问题的关键。卡琳·让-皮埃尔表示,目前美国每个月大约有60万个工作岗位,而新增就业人数仅为60000人。


【美国证交会批准首只比特币期货ETF 向更广泛的投资者开放加密货币交易】据Coindesk报道,在基金发起人经历多年尝试和失败之后,加密货币投资终于向美国大众开放。美国证交会周五首次批准了比特币期货ETF,此前委员会五名成员就该问题举行了会议。今年夏天提交Bitcoin Strategy ETF申请的ProShares最早料在下周一推出首只ETF。此前分析师预计,比特币期货ETF的推出将成为最终推出基于现货市场的比特币ETF的桥梁。


【美油本周上涨3.7%布油涨3% 均为连续第八周上涨】WTI 11月原油期货收涨0.97美元,涨幅1.19%报82.28美元/桶。布伦特12月原油期货收涨0.86美元,涨幅1.02%报84.86美元/桶。本周布伦特原油期货上涨3%,为连续第八周上涨,并创1999年4月30日当周以来的最长连续上涨纪录。美国WTI原油期货本周上涨3.7%,同样录得连续第八周上涨,为2004年8月20日以来的最长连续上涨纪录。


【总部位于巴黎的国际能源署14日发布10月石油市场报告,分别上调2021年和2022年全球石油需求至日均9630万桶和日均9960万桶】根据国际能源署的预测,由于能源危机持续促使人们重新依靠石油,因此2021年和2022年的全球石油需求将分别增长日均550万桶和日均330万桶。报告指出,屡创新高的煤炭和天然气价格以及停电促使全球各国电力部门和能源密集型行业转向石油,从而推高了全球石油需求。


【美国国会正在立法禁止互联网公司对各自平台上自有产品给予优先待遇(也即“自我优待”)】法案禁止一系列对企业和消费者不利的行为。这项法案将于下周提交,与众议院司法委员会通过的一项措施配套,等候国会两院的最终通过,才能成为法律。近年来,苹果、谷歌、亚马逊、脸书等平台的自我优待行为已多次遭到指控。10月15日消息,上述法案正获得更多支持,未来可能对亚马逊和苹果等科技巨头的商业模式产生深远影响。


金融市场

【沪深股指周五集体收涨,概念炒作减少,量能有所增加但仍未破万亿】截至收盘,上证指数涨0.4%报3572.37点,深证成指涨0.52%报14415.99点,创业板指涨1.88%报3276.32点,万得全A涨0.3%报5680.06点。盘面上,煤炭开采,半导体设备,石油天然气等行业强势领涨,教育,海运,陆运运输,医疗等行业全天萎靡。


【市场点评】周五A股三大指数集体上涨,沪指,深证成指小幅震荡上行,创业板指表现强势,延续了前两个交易日的上行趋势,但沪深两市个股跌多涨少,合计成交9891亿元,未能突破万亿关口,整体来看,市场赚钱效应偏差。板块上来看,近期超跌的高景气赛道例如半导体芯片,煤炭等板块再度活跃,板块内个股受消息面刺激的情况下涨幅较大,但持续性一般。周五调整较大的煤炭板块主要是受行业本身的供需关系影响,国内天然气紧缺导致了煤炭的刚性需求增强,从而推动了煤炭价格的超预期增长,煤炭市场自三季度以来一直维持着高位运行,受原材料及供需关系影响,价格也一直居高不下。


【美国三大股指全线上涨】道指涨11.09%报35294.76点,标普500指数涨0.5%报4471.37点,纳指涨0.5%报14897.34点。周五美股科技龙头股继续走强,亚马逊涨3.31%,苹果涨0.75%,谷歌涨0.19%。中概股中,阿里,京东,百度收涨,此前有信息安全风险质疑的老虎证券和富途控股持续下跌。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年9月30日,年内收益率-1.93%,业绩比较基准(100%沪深300)-1.66%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年9月30日,年内收益率4.11%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-4.51%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年9月30日,年内收益率4.07%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-1.35%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年9月30日,年内收益率3.89%,业绩比较基准(5%年化收益率)3.71%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

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