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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年10月14日)

国内快讯

【习近平对老龄工作作出重要指示强调,贯彻落实积极应对人口老龄化国家战略】习近平指出,各级党委和政府要高度重视并切实做好老龄工作,贯彻落实积极应对人口老龄化国家战略,把积极老龄观、健康老龄化理念融入经济社会发展全过程,加大制度创新、政策供给、财政投入力度,健全完善老龄工作体系,强化基层力量配备,加快健全社会保障体系、养老服务体系、健康支撑体系。


【9月人民币贷款增加1.66万亿元】央行10月13日公布的9月金融数据显示,9月人民币贷款增加1.66万亿元,社会融资规模增量为2.9万亿元,广义货币(M2)余额同比增长8.3%。专家预计,随着政府债券发行加快,以及金融加大对实体经济支持力度,信贷、社融增速有望企稳回升。


【海关总署统计分析司司长李魁文介绍,前三季度我国外贸进出口总值28.33万亿元,同比增长22.7%,继续保持较快增长态势】据海关统计,今年前三季度,我国外贸进出口总值28.33万亿元,同比增长22.7%。其中出口15.55万亿元,同比增长22.7%;进口12.78万亿元,同比增长22.6%。外贸进出口已连续5个季度实现同比正增长。


【中国LNG综合进口到岸价格指数创历史同期新高】海关总署全球贸易监测分析中心和上海石油天然气交易中心联合发布的中国LNG综合进口到岸价格指数显示,10月4日至10日,中国LNG综合进口到岸价格指数为139.58(C.I.F,不含税费、加工费),环比下跌12.45%,同比上涨90.42%。


行业快讯

【监管部门明确公募基金投资北交所股票口径】日前监管部门已通过派出机构向基金管理人和托管人下发通知,明确北京证券交易所股票属于国内依法发行上市交易的股票,公募基金可按照合同约定进行投资。公募基金参与新三板投资仍参考此前相关指引执行。业内人士表示,此举明确了公募基金投资北交所股票的口径。根据基金法,公募基金可以投资国内依法发行上市的股票,而在北交所交易股票即属于公开发行上市股票。

公募基金正式参与北交所投资,均需更新相关系统以及进行相关系统测试,业内不少公司都在为此做足准备。


【天风证券研报指出,锂价大概率会继续上涨。锂盐两大需求中,新能源汽车旺季是金九银十,而3C的旺季是每年的下半年。如果下游企业提前一个月进行采购,则锂盐的旺季是8-11月。四季度锂盐可以放量的项目有限,青海西藏地区的盐湖产量因季节因素大概率开始下降,供不应求的状况大概率会加剧,锂盐价格在新的锂资源项目开始大规模放量前,都有可能继续上涨,预计锂价高点可能出现在2022年一季度。


【海通证券:策略上,虽然今日两市有翻转迹象,但成交量依旧延续了近期逐步缩量的趋势,这反映出反弹的动能并不强,场外资金的观望情绪浓厚】技术上,各大重要指数仍处在下降趋势中,配合成交量分析,可以判断近期出现强势翻转的概率并不高。中长期而言,通胀预期是当前悬在投资者头上的达摩克利斯之剑,这将引发投资者对于流动性收紧的担忧,同时通胀也会对中下游的大量制造业的业绩形成侵蚀。在此背景之下,我们建议投资者适当控制权益类资产的仓位,并积极寻找受益于通胀的公司,其中对近两个月涨幅较大的资源板块应保持谨慎,可以关注目前估值合理的消费、能够抗通胀的黄金开采及黄金饰品公司。


【5只精选层新股中签率出炉,最低仅0.52%】北交所设立后首批精选层新股网上发行结果出炉。5只新股合计有逾900亿元资金参与打新。10月13日晚间,锦好医疗、广咨国际、恒合股份、海希通讯、广脉科技公布发行结果,中签率最低的是广脉科技。公告显示,共有19.71万户投资者参与广脉科技打新,网上申购有效申购数量为22.4亿股,网上有效申购倍数为193.72倍,网上获配比例为0.52%。锦好医疗有效申购户数为18.91万户,网上获配比例为0.69%。其余3只新股投资者参与网上申购均超16万户,海希通讯网上获配比例为0.81%。锦好医疗有9家机构参与战略配售,私募基金积极参与。


国际快讯

【二十国集团(G20)举行贸易部长会议】会议发表《G20贸易部长会议声明》,就维护多边贸易体制、加强国际抗疫合作、促进服务贸易、重振国际投资等达成一系列成果共识,为领导人罗马峰会作经贸方面准备。


【印度多地开始拉闸限电】由于印度全国煤炭短缺,各地电厂受到冲击,印度多地已开始拉闸限电。印度中央政府表示,未来5天要将燃煤电厂的日生产能力从现在的194万吨提高至200万吨。煤炭短缺问题会在一个月内得到解决。


【英国8月经济数据出炉】英国8月三个月GDP环比增2.9%,预期增3%,前值增3.6%。英国8月GDP环比增0.4%,预期增0.5%,前值增0.1%;同比增6.9%,预期增6.7%,前值增7.5%。英国8月工业产出环比增0.8%,预期增0.2%,前值增1.2%;同比增3.7%,预期增3.1%,前值增3.8%。


【国际能源署(IEA)指出,全球煤炭需求将在2025年左右达到峰值,然后在2050年下降25%】


金融市场

【沪深股指缩量反弹,创业板表现尤佳,两市成交金额连续三日低于万亿】截至收盘,上证指数涨0.42%报3561.76点,深证成指涨1.54%报14353.08点,创业板指涨2.29%报3210.16点,万得全A涨1.01%报5660.07点。盘面上,动力电池、汽车、白酒、光伏板块率先复苏,贵州茅台再度逼近2000元大关。电力、煤炭、石油天然气板块大幅调整。


【市场点评】昨日A股下挫情绪有所恢复,主要指数均收涨,赚钱效应较好。具体板块来看,受政策利好消息刺激,教育板块涨幅领先;此外,电力设备、食品饮料、汽车等板块亦涨幅居前。采掘、公用事业等周期板块昨日资金净流出逾20亿,跌幅较大。昨日晚间,俄罗斯总统普京发言表示,天然气、煤炭价格飙升,同时清洁能源发电量低,石油价格将有可能重返100美元。可见能源紧张的局势仍将持续;但板块的波动大,投资者难以把控,懂得何时下车比知道是否可以上车来得更为关键,投资风险大。在当下的市场环境下,建议投资者根据自身的风险承受能力做好仓位管理。行业配置方面建议适度均衡;对于偏成长风格的持仓,更应在对其基本面发展具有信心的前提下耐心持有。


【美国三大股指收盘涨跌不一】道指微跌0.53点报34377.81点,标普500指数涨0.3%报4363.8点,纳指涨0.73%报14571.64点。美国运通跌超3%,领跌道指。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年9月30日,年内收益率-1.93%,业绩比较基准(100%沪深300)-1.66%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年9月30日,年内收益率4.11%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-4.51%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年9月30日,年内收益率4.07%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-1.35%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年9月30日,年内收益率3.89%,业绩比较基准(5%年化收益率)3.71%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323


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