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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年10月13日)



国内快讯

【国家主席习近平12日下午以视频方式出席《生物多样性公约》第十五次缔约方大会领导人峰会并发表主旨讲话】习近平指出,为推动实现碳达峰、碳中和目标,中国将陆续发布重点领域和行业碳达峰实施方案和一系列支撑保障措施,构建起碳达峰、碳中和“1+N”政策体系。中国将持续推进产业结构和能源结构调整,大力发展可再生能源,在沙漠、戈壁、荒漠地区加快规划建设大型风电光伏基地项目。


【近日,国务院办公厅印发《关于进一步支持大学生创新创业的指导意见》】《意见》提出,要加强对大学生创新创业的财税扶持和金融政策支持。加快发展天使投资,培育一批天使投资人和创业投资机构。发挥财政政策作用,落实税收政策,支持天使投资、创业投资发展,推动大学生创新创业。落实创业担保贷款政策及贴息政策,将高校毕业生个人最高贷款额度提高至20万元。


【积极参与国际合作推动我国对外投资稳步增长】商务部、国家统计局和国家外汇管理局近日联合发布的《2020年度中国对外直接投资统计公报》显示,2020年我国对外直接投资达1537.1亿美元,同比增长12.3%,流量占全球比重高达20.2%,流量规模首次位居全球第一。2020年底,我国对外直接投资累计存量达2.58万亿美元,仅次于美国和荷兰位居全球第三。这表明,我国已成为名副其实的对外直接投资大国。


【部委地方密集部署,全力冲刺四季度经济】有关部门和地方近日密集召开经济形势分析会、季度工作会议等,在研判三季度经济形势的基础上,加快谋划四季度经济工作。从会议释放的信号看,保持经济持续向好仍面临一定压力和挑战,全力冲刺四季度经济,打赢“十四五”开局收官战,加码发力稳定工业增长、扩大有效投资、提振消费需求仍是重头戏。


行业快讯

【近日,中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于推动现代职业教育高质量发展的意见》】意见提出:鼓励上市公司、行业龙头企业举办职业教育,鼓励各类企业依法参与举办职业教育。鼓励职业学校与社会资本合作共建职业教育基础设施、实训基地,共建共享公共实训基地。


【发改委高技术司组织召开氢能产业发展系列座谈会】有关方面一致表示,氢能产业健康有序发展对我国能源绿色低碳转型、实现碳达峰碳中和目标具有重要意义,需要进一步强化顶层设计、加快技术创新、完善政策体系,努力实现高质量发展。


【据中国汽车工业协会统计分析,2021年9月,芯片供应略有缓解,但仍然不能满足生产需要】再加之去年同期基数较高,因此当月汽车产销环比上升,但同比下降。此外全国多个省份实行的有序用电政策也对汽车生产带来了一定影响。本月新能源汽车产销再创新高,并超过35万辆,1-9月渗透率已提升至11.6%。此外,本月汽车出口同比也继续保持高速增长。


【10月12日,百度Apollo联合华能伊敏煤电公司正式发布矿用卡车无人示范应用成果,再次落地自动驾驶关键应用领域布局】目前,百度已经形成了覆盖乘用车、网约车(萝卜快跑)、商用车(Robobus)、高速重卡(DeepWay)、矿卡在内的”五轮驱动”智驾应用多元化布局。


【近日的各地电力供应紧张成为社会新闻焦点,有担心电动车销量高速增长使电力供给持续承压甚至出现供给不足的假设情境,但目前的电动车用电环节对全国电力系统应该是没有明显影响的】在多方深度报道中重点提及的能源结构格局变化,虽然表明了短期内能源转型的压力,却也彰显了中国发展绿色能源、中长期坚定实现碳中和的决心和毅力。未来随着电动汽车电池的电力存储和调节电网峰谷等功能的突显,电动车为社会的绿色发展会有更大的贡献。


【中国工程机械工业协会: 2021年9月销售各类挖掘机20085台,同比下降22.9%】其中国内13934台,同比下降38.3%;出口6151台,同比增长79%。2021年1-9月,共销售挖掘机279338台,同比增长18.1%;其中国内232312台,同比增长9.16%;出口47026台,同比增长98.5%。


【多地面向“专精特新”企业开展政策培训,挖掘培育北交所上市“预备队”】近日,多地地方政府、证监局、地方金融监管局等部门纷纷行动起来,联合北交所举办交流会,针对北交所“预备队”企业开展政策分析、业务培训,引导和推动中小企业特别是“专精特新”企业赴北交所上市、创新发展。


【多公司“跨界”抢锂,全球锂矿资源争夺战加剧】今年以来国内外新能源巨头都在加大锂矿布局,包括LG能源、宁德时代、赣锋锂业等,但都是围绕自身主业布局,随着国内矿业巨头紫金矿业50亿元跨界入局锂矿,意味着全球锂矿资源争夺战加剧。


【近日,58同城、安居客发布《2021年第三季度楼市总结》报告。报告显示,三季度新房找房热度同比下跌9.6%,新一线城市中重庆新房找房热度居首】二手房住房参考价调控效果初步显现,重庆、成都二手房找房热度在新一线城市中依然排在第一、二位;租房市场中,一线四城(北京、上海、广州、深圳)的租赁房源新增供应量同比均上涨,重点19城的平均租金同比下跌1.8%。


【中国房地产业协会预计于10月15日召集部分房企在京开座谈会】目前已有企业接到通知。对此,今天上午,第一财经记者从中房协内部人士处获悉,确实有相关会议,会议由中房协研究部组织。会议内容是对目前房企面临的问题进行摸底排查,了解相应的风险。对此,业内人士对记者表示,近期楼市波动较多,协会组织会员企业对现状进行排查很正常,对落实政策也有一定帮助。


国际快讯

【韩国央行维持基准利率0.75%不变】韩央行行长李柱烈表示,为解决近期出现的物价上涨和家庭负债激增等金融不平衡问题,下月有可能上调基准利率。李柱烈指出,预计包括油价在内的能源价格进一步上涨将对国内物价产生较大影响,CPI涨幅恐将超过8月预期。


【美联储多官员发言:Taper正常推进】美联储副主席克拉里达表示,在高通胀和就业市场持续重新招人的情况下,开始缩减美联储债券购买计划所需的条件已经“几乎得到满足”。美联储博斯蒂克表示,美国最新的就业数据应该不会阻止减码购债的进程。他预计美联储2022年加息一次,对于美联储明年是否需要加快行动,他持开放态度。美联储布拉德表示,支持在11月开始缩债;希望在2022年第一季度完成缩债,以应对更高的通胀;希望将缩债决定和加息时机相互独立;如果需要的话,希望在2022年春季或夏季准备好加息。


【美国白宫一官员警告说,今年圣诞节期间,美国民众可能面临物价上涨和一些货架空空如也的局面】目前白宫官员们正忙于缓解令美国港口、公路和铁路陷入困境的全球供应瓶颈问题。据报道,白宫一直在努力解决从肉类到半导体等各种产品的供应瓶颈问题,并在6月成立一个特别工作组,每周开会,还任命了一位“瓶颈”官员负责推动民间企业采取行动缓解乱象。供应链问题仍然让零售和运输公司不堪重负,这些公司最近发布一系列悲观财测。与此同时,美联储上月预计2021年通胀率为4.2%,远高于2%的目标。白宫官员称,还不适应货架空空如也的美国消费者,可能需要灵活并保持耐心。


【欧元区经济景气度进一步下降】欧元区10月ZEW经济景气指数录得21,前值为31.1。欧元区10月ZEW经济现况指数 15.9, 前值22.5。德国10月ZEW经济景气指数从上月的26.5下滑至22.3,为去年新冠疫情封锁开始以来的最低水平,且为连续第五个月下滑。


【英特尔和三星电子在胡志明市的子公司预计在下个月底以前全面复产,可望为全球供应链带来缓解】胡志明市西贡高科技园区官员黎碧銮接受访问时证实,园区将协助入驻厂商在下个月全面恢复运转。但她并未详述具体措施,尤其是要如何协助业者让回到家乡的移工重返工作岗位。西贡解放日报稍早引述黎碧銮报导,园区有半数厂商目前运转率已达75%,其余仍在50%,计划在下个月底以前恢复所有产能。


金融市场

【沪深两市低开低走】上证指数午后一度跌超2%,全市场上涨个股不足800只,杀跌个股却达3600只以上。截至收盘,上证指数收跌1.25%报3546.94点,创业板指跌1.81%报3138.26点,深证成指跌1.62%报14135.38点;成交量也开始萎缩,大市成交金额连续两日低于万亿元。盘面上,钢铁、石油天然气、券商、稀土、特高压板块领衔调整;白酒、地产、医美板块逆市活跃。


【市场点评】昨日A股普跌,两市下跌个股逾3600只,指数全天低开低走,白酒、医美板块逆市活跃助力指数跌幅收窄,上证综指累计下跌1.25%。具体板块来看,钢铁、国防军工、有色板块跌幅最大,而消费、金融板块成为仅有的上涨板块。大宗商品价格持续上涨,外围市场对滞胀担心加剧,目前市场上更多的还是以避险心态为主。但同时我们看到,近期房地产市场流动性也有明显减弱,资金依然更青睐于资本市场,当下权益市场流动性依旧充裕,投资者无需过度担心。板块轮动加剧,投资者很难踏准,赚钱难度愈发提升。策略上建议行业配置适度均衡;操作上,关键在于现有持仓是否符合未来经济发展趋势,一动不如一静。


【美国三大股指全线下跌】道指跌0.34%报34378.34点,标普500指数跌0.24%报4350.65点,纳指跌0.14%报14465.93点。英特尔、安进均跌超2%,领跌道指。包括副主席克拉里达在内的多位美联储官员发表讲话,支持从11月开始缩债,市场对美联储缩债表现出担忧情绪,施压美股连续第三天收跌。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年9月30日,年内收益率-1.93%,业绩比较基准(100%沪深300)-1.66%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年9月30日,年内收益率4.11%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-4.51%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年9月30日,年内收益率4.07%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-1.35%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年9月30日,年内收益率3.89%,业绩比较基准(5%年化收益率)3.71%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323


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