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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年10月12日)


国内快讯

【李克强说,碳达峰、碳中和是我国经济转型升级和共同应对气候变化的需要】要科学有序推进实现“双碳”目标,这必须付出长期艰苦卓绝努力。要深入论证提出碳达峰分步骤时间表路线图。坚持全国一盘棋,不抢跑,从实际出发,纠正有的地方“一刀切”限电限产或“运动式”减碳,确保北方群众温暖安全过冬。提高清洁能源比重,更多依靠市场机制促进节能减排降碳,提升绿色发展能力。


【韩正出席《生物多样性公约》第十五次缔约方大会开幕式并致辞】中共中央政治局常委、国务院副总理韩正11日在云南昆明出席《生物多样性公约》第十五次缔约方大会开幕式并致辞。韩正表示,中国未来将以更大的力度、更实的举措推进生物多样性保护。我们将编制新时期国家生物多样性保护战略与行动计划,推动生物多样性保护与经济社会深度融合、协同发展。持续推进生物多样性保护重大工程,让重要生态系统、生物物种和生物遗传资源得到全面保护。加强对生物多样性保护的宣传教育和知识普及,引导带动广大公众积极参与到生物多样性保护中来。


【10月11日,中国社会科学院工业经济研究所期刊《China Economist》发布2021年三季度“中国经济学人热点调研”结果显示】经济学人预判2021年三季度GDP增速为7.8%左右,预判2021年全年GDP增速为8.2%左右。


【四季度或降准:专项债发行持续提速,流动性缺口隐现】专项债发行正在持续加速。对于下一步的发行节奏,近期监管部门要求,各地剩余新增专项债券额度需于11月底前发行完毕,不再为12月预留专项债额度。按照这一要求,10-11月专项债月均发行规模约6000亿,高于9月。专项债发行提速会使财政存款流出银行体系,同时考虑到2.45万亿MLF到期、10月恰为缴税大月等因素,四季度流动性将出现一定缺口,呈现紧张的态势,市场预计央行可能会降准,向市场投放长期流动性。


行业资讯

【非FOF普通基金首次可投公募基金】近日,中欧基金旗下创新产品——中欧招益稳健一年持有混合型基金正式获准发行。作为一只非FOF(基金中基金)的普通基金,该产品首次将公募基金纳入投资范围,投资比例拟不超10%。多位公募基金人士透露,该创新产品的推出将给行业带来新的细分产品品类,并带来新的投资方向,不少公募基金也在探讨是否筹备推出该类产品。


【补链强链好手多,创新层电子类公司“小而美”】北京证券交易所新增上市公司将在新三板创新层公司中产生,这些公司成色几何,备受各方关注。目前新三板创新层共有71家电子设备公司,其中52家公司2020年营业收入介于1亿至5亿元,18家公司同期盈利超过3000万元。他们在各自细分领域潜心专研,力争成为我国科技产业“补链强链”上的好手。


【10月11日,中华全国工商业联合会在广州发布“2021民营企业研发投入500家”榜单,华为以1419亿元位居榜首】阿里巴巴、腾讯、吉利、百度紧随其后,4家研发投入合计达1347亿元,不及华为一家。 中国证券报记者注意到,该榜单入围门槛为上年度研发投入2.37亿元。500家企业研发费用总额7429亿元。


【海通证券:10月份市场投资主线将围绕三季报展开,三季报的情况也将为明年的行情提供指引】值得注意的是,由于去年疫情的影响,今年上半年企业盈利增速普遍较高,下半年增速会有所下降,企业业绩也将出现分化,三季度单季仍能维持高增长的企业受市场追捧的概率更大。指数方面,预计上证指数仍维持3500-3700点区间波动。市场整体风格趋向均衡,板块效应减弱,更注重个股的深度挖掘。同时我们观察到以白酒为代表的消费板块以及金融板块有资金建仓的迹象,这两大板块具有市值大、下跌时间长、估值不高的特点。在明年企业利润增速下滑,投资偏好可能转向谨慎的预期下,调整充分、估值较低的大消费、大金融等板块对资金具有较强的吸引力,有望重新获得市场的关注。


【针对四季度投资行情,近日平安基金总经理助理、平安基金权益投资总监李化松发表观点指出,当前创新驱动经济发展的方向没有变化,新一轮工业革命的快速发展会带来很多投资机会,接下来要在科技创新领域,积极寻找业绩有较大成长空间的公司】展望未来,李化松认为,以新能源为代表的新一轮技术创新和全球范围内的“碳中和”发展趋势,会对经济、政治、甚至生活方式和文化产生很大的影响,并没有太多的历史经验可以参照。因此,接下来的投资需要积极拥抱变化,以更加开放包容的心态寻找好公司。在新的创新机会来临时,传统的优质公司、原来行业内质地一般的公司和新的进入者,都有可能获得新的发展。


【据生意社数据显示,金属锂价格今年以来持续上涨,从年初的48.5万元/吨涨至目前的86.5万元/吨,年内累计涨幅高达近80%】同时,六氟磷酸锂价格从年初的11.25万元/吨涨至目前的46万元/吨,年内累计涨幅超3倍。另外,碳酸锂价格从年初的5.30万元/吨涨至目前的18万元/吨,年内累计涨幅高达239%。产品大幅涨价叠加需求高增,锂电板块上市公司业绩表现也十分亮眼。数据显示,截至目前,已有16只锂电板块上市公司披露了2021年前三季度业绩预告,这些公司业绩全部预喜。其中,有13家公司预计2021年前三季度净利润同比最高实现翻番。


国际快讯

【能源价格飙涨令更多国家加息,新一轮热钱流入风险来袭】面对全球能源供应短缺所引发的通胀压力再度高企,越来越多国家不得不迈入加息阵营。近日,波兰央行出人意料地宣布加息40个基点,至0.5%,令年内加息的国家达到13个。此前,挪威、新西兰、秘鲁等国家先后选择加息,其中秘鲁已连续三个月加息,令基准利率达到1.5%。“未来一段时间,越来越多国家将面临食品价格与能源价格持续走高的双重压力,不得不采取更激进的加息措施。”一位华尔街大型宏观经济型对冲基金经理向记者直言。值得注意的是,随着越来越多国家扣动加息扳机,新一轮热钱流入压力骤然升温。


【当地时间11日,德国商业银行首席经济学家克莱默日前在接受采访时表示,德国通货膨胀率下月可能会升至5%,创下28年来的新高】克莱默称,能源价格上涨是推高通胀的主要因素,此前因疫情而采取的增值税减免政策不再实施也会带动物价上涨。


【高盛再次下调美国今明两年经济增长预期】高盛称:原因是财政支持措施预计将在明年年底前减少,而消费者支出的复苏也将比此前预期的更为迟缓。该行将2021年美国GDP增长预期从此前的5.7%下调至5.6%,将2022年增长预期从此前的4.4%下调至4%。


金融市场

【上证指数全天维持震荡态势】尾盘翻绿并收于3600之下,创业板、科创板低迷;大市成交回落至不足万亿元。截至收盘,上证指数跌0.01%报3591.71点,深证成指跌0.32%报14367.6点,创业板指跌1.45%报3196.19点,万得全A跌0.18%报5690.88点。盘面上,水、电、燃气、环保、特高压板块带头调整。银行、保险、军工较好;生猪期货录得上市以来首个涨停,猪肉股午后拉升。


【市场点评】昨日A股市场高开后震荡回落,赚钱效应整体偏好。具体板块来看,主要受消息面影响,银行、国防军工板块涨幅居前;此外,通信、采掘、保险等板块亦表现不错。而公用、电气设备、钢铁等板块继续调整。整体来看,近期板块轮动较快。今年以来,保险板块持续下跌,估值处于历史低位,众多保险龙头股市值已低于自身内含价值。这主要与保险业业绩增速显著放缓有关,行业内部正经历着发展模式“去粗存精”的转变,短期内难以预见保险业基本面有较大的转变。尽管低估值,投资者还应谨慎参与。近期恰逢三季报披露期,此外,CPI、三季度GDP增速等数据也将陆续公布,行业配置上建议投资者可适度均衡,四季度仍可在组合中将金融板块作为投资“安全垫”稳波动配置。


【美股全线下跌】道指跌0.72%报34496.06点,标普500指数跌0.69%报4361.19点,纳指跌0.64%报14486.2点。VISA、摩根大通、微瑞森电信均跌超2%,领跌道指。能源股和金融股走低。科技股普跌,亚马逊、Facebook跌超1%。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年9月30日,年内收益率-1.93%,业绩比较基准(100%沪深300)-1.66%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年9月30日,年内收益率4.11%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-4.51%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年9月30日,年内收益率4.07%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-1.35%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年9月30日,年内收益率3.89%,业绩比较基准(5%年化收益率)3.71%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323


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