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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年10月11日)


国内快讯

【10月9日上午,中共中央政治局委员、国务院副总理、中美全面经济对话中方牵头人刘鹤与美贸易代表戴琪举行视频通话】双方进行了务实、坦诚、建设性的交流,讨论了三个方面的问题:一是中美经贸关系对两国和世界都非常重要,应该加强双边经贸往来与合作。二是双方就中美经贸协议的实施情况交换了意见。三是双方表达了各自的核心关切,同意通过协商解决彼此合理关切。中方就取消加征关税和制裁进行了交涉,就中国经济发展模式、产业政策等问题阐明了立场。双方同意本着平等和相互尊重的态度继续沟通,为两国经贸关系健康发展和世界经济复苏创造良好条件。


【外交部:中美双方就两国元首年底前举行视频会晤进行了讨论】外交部发言人赵立坚8日在例行记者会上答问时表示,中美双方就两国元首年底前举行视频会晤进行了讨论。赵立坚表示,两国元首在9月10日通话时同意继续通过多种方式保持经常性联系。为落实两国元首通话共识,杨洁篪同沙利文在会晤时就两国元首年底前举行视频会晤进行了讨论。


【中共中央、国务院印发《黄河流域生态保护和高质量发展规划纲要》】中共中央、国务院印发《黄河流域生态保护和高质量发展规划纲要》,《规划纲要》是指导当前和今后一个时期黄河流域生态保护和高质量发展的纲领性文件,是制定实施相关规划方案、政策措施和建设相关工程项目的重要依据。规划期至2030年,中期展望至2035年,远期展望至本世纪中叶。


【国务院:做好有序用电管理,纠正“运动式”减碳】国务院总理李克强10月8日主持召开国务院常务会议,进一步部署做好今冬明春电力和煤炭等供应,保障群众基本生活和经济平稳运行;通过《中华人民共和国黄河保护法(草案)》。


【国务院总理李克强10月8日主持召开国务院常务会议,进一步部署做好今冬明春电力和煤炭等供应,保障群众基本生活和经济平稳运行】会议提出,将市场交易电价上下浮动范围由分别不超过10%、15%,调整为原则上均不超过20%,加强分类调节,对高耗能行业由市场交易形成价格,不受上浮20%限制等六大举措,以解决能源供应难题。与此同时,会议要求,纠正有的地方一刀切停产限产或运动式减碳,反对不作为、乱作为。


【近日,中共中央、国务院印发《国家标准化发展纲要》,为未来15年我国标准化发展设定了目标和蓝图】标准是经济活动和社会发展的技术支撑,与人们的生活息息相关。未来,从住房、物业服务,到新能源汽车、无人驾驶,以及平台经济、共享经济等领域,都将推进完善标准化建设。


【易纲重磅发声:头部平台无牌从事金融、支付业务违规,详解大型科技公司监管实践】日前,人民银行行长易纲在国际清算银行(BIS)监管大型科技公司国际会议上发表讲话,分享了中国对大型科技公司的监管实践。在讲话中,易纲介绍了金融科技的发展对金融行业的积极影响,包括降低金融服务成本,提升金融服务效率等。并重点指出金融科技的不断发展也给中国监管当局带来新挑战,包括无牌或超范围从事金融业务;支付业务存在违规行为;通过垄断地位开展不正当竞争;威胁个人隐私和信息安全;挑战传统银行业的经营模式和竞争力。易纲表示,为了应对上述挑战,中国持续弥补监管制度的“短板”,陆续出台了推动平台经济规范健康持续发展的措施。相关举措集中体现为以下三条监管实践:一是金融作为特许行业,必须持牌经营。二是建立适当的防火墙,避免金融风险跨部门、跨行业传播。三是断开金融信息和商业信息之间的不当连接,防止“数据-网络效应-金融业务”的闭环效应产生垄断。


【10月8日,国家发展改革委、商务部就《市场准入负面清单(2021年版)》向社会公开征求意见】多处禁止或许可准入措施描述、主管部门有所调整,例如,非金融机构注册名称中不得使用的字样新增“理财”“财富管理”“股权众筹”“交易中心”等;“禁止违规开展金融相关经营活动”的主管部门增添了“国家网信办”等。另外,在附件《对<产业结构调整指导目录>有关措施的修订》中,虚拟货币“挖矿”活动被列入淘汰类“落后生产工艺装备”之中。


【流动性预期中性偏紧货币政策或精准调节】国庆节前,央行连续多日以千亿元逆回购护航流动性,资金面因而平稳跨季。业内人士认为,步入四季度,综合考虑国债及地方债发行加速、税收大月、天量公开市场操作(OMO)到期等因素影响,10月流动性缺口显现,资金面难现宽松。后续来看,结构性的货币政策和财政政策逐步落实发力将推动宽信用进程,降息、降准概率并不大。


【专项债发行提速,明年基建投资将下“先手棋”】截至三季度末,今年新增专项债发行进度达65%,四季度剩余超万亿元的新增专项债待发行。专家认为,随着专项债发行提速和重大项目加快推进,基建投资料发力,明年基建投资将获提前布局。


行业资讯

【信托行业再度迎来重磅新规。据悉,多家信托公司今日收到来自监管部门的重要文件——《中国银保监会办公厅关于整顿信托公司异地部门有关事项的通知(征求意见稿)》】征求意见稿明确要求信托公司在一年之内完成对异地管理总部的整顿,要点包括中后台部门迁回注册地或与注册地部门合并,所有异地部门的员工总数应占信托公司员工总数的35%以内等等。


【国家市场监管总局依法对美团作出总计34.42亿元行政处罚决定】10月8日,根据《反垄断法》第四十七条、第四十九条规定,综合考虑美团违法行为的性质、程度和持续时间等因素,国家市场监管总局依法作出行政处罚决定,责令美团停止违法行为,全额退还独家合作保证金12.89亿元,并处以其2020年中国境内销售额1147.48亿元3%的罚款,计34.42亿元。美团回应称,诚恳接受,坚决落实,按照《行政处罚决定书》和《行政指导书》全面深入自查整改,杜绝“二选一”。


【2021年1-8月,汽车出口量排名前十位的企业依次是:上汽、奇瑞、长安、特斯拉、东风、长城、吉利、北汽、江汽和重汽】与上年同期相比,上述十家企业出口量均呈快速增长,其中除北汽和重汽外,其他企业出口增速均超过100%。1-8月,上述十家企业共出口106.5万辆,占汽车出口总量的89.6%。


【酝酿数月、距离联想科创板上市申请获受理刚过去8天时间,联想集团的回A之路在10月8日戛然而止】10月10日晚,联想集团发布公告解释了终止科创板上市的原因。联想表示,继该公司向上交所提交有关建议发行中国存托凭证及上市的申请材料后,考虑到公司业务规模及复杂度,招股说明书中的财务信息可能会在申请的审阅过程中过期失效。同时,审慎考虑最新发行上市等资本市场相关情况后,该公司决定撤回中国存托凭证于科创板上市及买卖的申请。


【美东时间10月7日,做空机构J Capital Research发布了一份关于法拉第未来的做空报告】“我们认为,Faraday Future永远也卖不出一辆车。到目前为止,它不过是一个从美国投资者那里募集资金的桶,然后把钱倒进其创始人、中国最知名的证券诈骗犯贾跃亭创造的债务黑洞。”J Capital Research在报告中表示。对此,FF创始人贾跃亭在朋友圈回复称,“冷饭热炒,无稽之谈。J Capital Research已经不是第一次被打脸了”。


【节后第一个交易日消费板块持续上涨态势,白酒指数更是大涨3.43%】近期随着消费板块回暖,消费主题基金净值也出现反弹,部分基金近一个月涨幅超10%,一改今年的颓势。多位基金经理认为,以白酒为代表的消费板块从年初高溢价调整到现在相对合理区间,年底有望迎来估值切换。


国际快讯

【美国参议院投票通过临时提高债务上限至12月3日的协议,众议院将于10月12日对该协议进行投票表决】白宫新闻秘书珍•普萨基表示,美国总统拜登将在众议院通过临时债务上限法案后签署该法案;该债务上限与美国总统拜登的经济议程无关。


【美国劳工部10月8日发布的数据显示,美国9月非农就业增速意外大幅放缓,新增就业人数仅19.4万,不及市场预期的一半】这一数据表明,美国经济复苏或呈疲软态势,疫情造成的劳动力和原材料短缺状况还未得到扭转。细分行业看,休闲和酒店业是新增就业人数最多的行业之一,引领了9月就业增长。数据公布后,美元和美债收益率短线跳水;美股期货转跌后又再度走高。分析称,9月非农就业数据可能使美联储在年底前开始缩减购债规模的决定复杂化。


【法国政府积极应对能源危机】法国政府将于10月19日会见能源密集型行业的代表,试图帮助他们应对不断上涨的电力和天然气价格。生态和能源部表示,这次会议将评估危机及其影响,并确定最佳保护工业活动的方法。


【印度缺煤局势紧张】印度中央电力局(CEA)最新数据显示,在印度全国135家燃煤发电厂中,有17家的存煤已经见底,而另有63家的存煤仅可以再坚持不超过两天,这意味着印度全国接近60%的煤电厂随时都可能因缺少燃煤而停产。


金融市场

【上证指数全天维持高位震荡,创业板指冲高回落,大市成交额重回万亿元规模】上证指数收涨0.67%报3592.17点,深证成指涨0.73%报14414.16点,创业板指跌0.04%报3243.2点,万得全A涨0.72%报5701.25点。盘面上,保险、农林牧渔、能源设备板块大涨,白酒、家电、水务板块同样造好。新能源、电力、煤炭、稀土板块调整。


【市场点评】上周五A股高开后震荡走低,整体来看赚钱效应较好,两市上涨个股超3000只。但具体板块来看,消费、金融板块涨幅居前,而煤电股未能延续节前的上涨态势,下跌幅度较大。周五,李克强总理主持召开国务院常务会议,放宽交易电价上下浮动范围,同时强调重点煤企要按要求落实增产增供任务。电力企业的盈利情况有望在一定程度上改善,但电价缺乏市场化的情况下,电力板块投资风险较大,普通投资者很难把握投资机会。近期,市场上板块轮动愈发明显,不乏题材炒作的现象,追涨风险高,建议投资者冷静对待,根据自身风险承受能力做好资产配置,权益部分行业配置可适度均衡。


【美国三大股指全线下跌,终结连续三天的涨势】道指跌0.03%报34746.25点,标普500指数跌0.19%报4391.34点,纳指跌0.51%报14579.54点。本周,道指涨1.22%,标普500指数涨0.79%,纳指涨0.09%。默克跌1.54%,领跌道指。能源股全线上涨,埃克森美孚涨2.49%。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年9月30日,年内收益率-1.93%,业绩比较基准(100%沪深300)-1.66%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年9月30日,年内收益率4.11%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-4.51%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年9月30日,年内收益率4.07%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-1.35%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年9月30日,年内收益率3.89%,业绩比较基准(5%年化收益率)3.71%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

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【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

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【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

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