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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年9月30日)




国内快讯

【中国直接对外投资列世界第三】《2020年度中国对外直接投资统计公报》显示,2020年中国对外直接投资1537.1亿美元,同比增长12.3%,流量规模首次位居全球第一。2020年末,中国对外直接投资存量达2.58万亿美元,次于美国(8.13万亿美元)和荷兰(3.8万亿美元)。


【发改委明确能源保供措施】国家发改委就今冬明春能源保供表示,将多措并举加强供需调节,确保今冬明春能源稳定供应,确保居民用能安全。其中包括:多渠道增加能源保供资源,依法依规释放煤炭先进产能,有序增加煤炭进口,尽力增加国内天然气产量;发挥好中长期合同“压舱石”作用;进一步做好有序用能工作,坚守民生用能保供底线,坚决避免压限居民用能的情况发生;发挥好能源储备和应急保障能力的重要作用;合理疏导用能成本;有效控制不合理能源需求,坚决遏制“两高”项目不合理用能需求,推动主要耗煤行业节煤限煤。


【房地产金融工作座谈会:维护市场的平稳健康发展】央行、银保监会联合召开房地产金融工作座谈会,要求金融机构要按照法治化、市场化原则,配合相关部门和地方政府共同维护房地产市场的平稳健康发展,维护住房消费者合法权益。会议强调,金融部门要围绕“稳地价、稳房价、稳预期”目标,准确把握和执行好房地产金融审慎管理制度,坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位,坚持不将房地产作为短期刺激经济的手段,持续落实好房地产长效机制,加快完善住房租赁金融政策体系。


行业快讯

【全球最大资管发声:近期建议增持A股,长期配置增加数倍】全球资本市场正担心美联储“收水”,中国监管政策带来的不确定性时,全球最大资产管理者贝莱德却给出了不同的意见: 随着中国国内宏观政策可能转向适度宽松,战术上从今年年中的中性转向增持A股。近阶段仍然支持买入风险资产,尤其是全球整体低配的中国股票。 从中长期的战略角度来看,贝莱德指出,中国资产指数基准中占比小,客户实际配置不够,有空间增加数倍。


【报告:9月中国一线城市新房找房热度环比跌7.9%】58同城、安居客日前发布《9月国民安居指数报告》显示,2021年9月全国重点监测65城新房在线均价17388元/㎡,环比微涨0.15%,其中有29城新房在线均价环比上涨;二手房在线挂牌均价17012元/㎡,环比微跌0.05%,有28城二手房挂牌均价出现环比上涨形势。

报告分析称,在经济增速逐步恢复企稳、房地产贷款集中度管理政策背景下,9月份各地因城施策发布限跌令、商品房预售款监管、大力发展共有产权房及公租房等一系列政策,有效打击了房地产市场乱象,围绕“稳地价、稳房价、稳预期”的目标,房地产调控政策实施的效果初步显现,各地楼市实现稳步发展。

具体来看,新房市场方面,主力城市中深圳新房在线均价为56182元/㎡,上海、北京新房在线均价分别为50112元/㎡和45254元/㎡,广州新房在线均价维持在3万元/㎡水平,为33529元/㎡,杭州27912元/㎡的新房在线均价在新一线城市中表现亮眼,南京新房在线均价也在2万元/㎡水平之上。

58安居客房产研究院统计数据显示,9月全国找房热度回落,环比前月下跌8.3%,一线城市找房热度环比下跌7.9%,二线城市找房热度环比下跌8.5%,三四线城市找房热度环比下跌8.3%。在用户关注的户型方面,9月份全国新房3居室找房热度占比51.3%环比上涨,2居室找房热度占比11.4%,4居室找房热度占比32.9%。

二手房市场方面,北京、深圳、上海二手房挂牌均价稳定在5万元/㎡水平之上。值得关注的是,目前落实二手住房参考价制度的10个城市中调控效果明显,深圳、宁波、绍兴和广州4个城市挂牌价环比下降。广州在8月31日上线二手房参考价,9月份二手房挂牌价环比下降1.3%。


国际快讯

【欧洲央行金融论坛】在欧洲央行金融论坛上,四大央行行长围绕货币政策、供应瓶颈等热门议题发表讲话。在货币政策方面,美联储主席鲍威尔称,美联储距离加息还很遥远,正谨慎地处理货币政策正常化问题。关于供应瓶颈,鲍威尔表示,供给侧在拖美国经济的后腿,随着供应瓶颈问题得到控制、趋于缓和,通胀料将出现回落。欧洲央行行长拉加德称,在部分地区,供应瓶颈正在恶化。英国央行行长贝利希望供应链瓶颈问题是暂时性的,英国对供给侧所遭受冲击的原因缺乏共识,货币政策无助于化解供应冲击。在谈到疫情与经济的关系时,鲍威尔认为,美国经济前景存在高度不确定。拉加德表示,欧元区正从边缘状态回归,但尚未摆脱困境,不确定性对增长构成威胁,物价上涨很大程度上系重新开放所致。日本央行行长黑田东彦称,日本经济逐步回暖,出口走强,但消费“仍然非常疲软”。


【美国8月二手房签约量环比增长】美国全国地产经纪商协会数据显示,美国8月二手房签约量指数环比增长8.1%至119.5,为三个月来首次上升,并创七个月高位,因潜在买家对更有吸引力的价格和更多的库存表示欢迎。


【欧元区9月份经济景气指数意外上升】欧盟最新数据显示,由于消费者对经济前景更加乐观以及就业前景改善,欧元区9月经济景气指数由117.6升至117.8。9月工业景气指数为14.1,8月为13.8;服务业景气指数从16.8降至15.1。


金融市场

【A股大调整】沪深两市股指迎来调整,因节日期间出现重大消息的不确定性较高,市场避险情绪强烈。上证指数收跌1.83%报3536.29点,深证成指跌1.64%报14079.02点,创业板指跌1.13%报3175.15点,Wind全A指跌2.02%;大市成交额连续第49个交易日超过1万亿元,再度刷新最长历史记录。钢铁、煤炭、石油天然气、稀土、磷化工、电力板块带头调整,兖州煤业、东方盛虹、合盛硅业等千亿龙头股跌停,中国石油跌近7%。银行、猪肉板块逆市走升。


【市场点评】限电影响继续发酵打压市场情绪,距离工业较远的消费和金融板块受影响较小。周期板块昨日再次同步大跌。限电无疑造成Q4稳增长压力增加,但好在今年增长目标较低,较为容易达成。由于冬季供暖需求临近,煤炭库存低位,预计接下来政策重点首先是保障民生用电,其次优先满足制造业升级的需求,高能耗低附加值产能将部分受到抑制。短期预计能源稳价增量,黑色、有色、化工材料即使继续涨价供给也难以释放,周期内部大概率继续分化。再拉长看,转型明确的方向如新能源车光伏等高端制造,其上游材料的需求只是被推迟,待能源短缺缓解之后,需求景气度仍在。


【欧美股市多数上涨】美股涨跌不一,道指涨0.26%报34390.72点,标普500指数涨0.16%报4359.46点,纳指跌0.24%报14512.44点,连跌四日。波音涨超3%,默克涨超2%,领涨道指。科技股涨跌不一,苹果涨0.65%,奈飞涨2.6%,推特跌近4%。欧股集体上涨,德国DAX指数涨0.77%报15365.27点,法国CAC40指数涨0.83%报6560.8点,英国富时100指数涨1.14%报7108.16点。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年8月31日,年内收益率5.65%,业绩比较基准(100%沪深300)-2.89%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年8月31日,年内收益率4.15%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-5.46%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年8月31日,年内收益率4.36%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-1.98%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年8月31日,年内收益率3.90%,业绩比较基准(5%年化收益率)3.30%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323



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