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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年9月28日)


国内快讯

【央行货币政策委员会第三季度例会】例会指出,稳健的货币政策要灵活精准、合理适度,保持流动性合理充裕,增强信贷总量增长稳定性,保持货币供应量和社会融资规模增速同名义经济增速基本匹配,保持宏观杠杆率基本稳定。会议要求,健全市场化利率形成和传导机制,完善央行政策利率体系,优化存款利率监管,继续释放贷款市场报价利率改革潜力,推动实际贷款利率进一步降低。维护房地产市场健康发展,维护住房消费者合法权益。

会议指出,有序推动碳减排支持工具落地生效,以促进实现碳达峰、碳中和为目标完善绿色金融体系。推进金融高水平双向开放,提高开放条件下经济金融管理能力和防控风险能力。


【国家电网:最大可能避免拉闸限电】针对当前供电形势,国家电网公司表示,将全力以赴打好电力保供攻坚战,保障基本民生用电需求,最大可能避免出现拉闸限电情况,坚决守住民生、发展和安全底线。东北三省纷纷回应拉闸限电,吉林将制定应急预案,防止发生系统性区域性长时间集中停电事件;辽宁要求避免拉闸限电涉及安全生产、民生和重要用户;黑龙江要求尽快组织发电企业增加电力供应,努力化解电力紧张局面。


【中国妇女儿童发展纲要】国务院印发《中国妇女发展纲要(2021-2030年)》和《中国儿童发展纲要(2021-2030年)》,要求完善人口生育相关法律法规政策,推动生育政策与经济社会政策配套衔接。研究推动将3岁以下婴幼儿照护服务费用纳入个人所得税专项附加扣除、住房等方面支持政策,减轻家庭生育、养育、教育负担。

卫健委今日在国新办发布会上表示,为推动三孩政策落地落实,新“两纲”明确提出完善支持家庭生育养育教育的法律法规政策。一是加强生育保障。如提高优生优育服务水平,落实产假制度和生育津贴,探索实施父母育儿假,完善生育保险制度等等。二是加强养育保障。如发展多种形式的普惠托育服务,加强住房等支持政策,提高家庭服务智慧化和数字化水平,鼓励用人单位创办母婴室和托育托管服务设施,实施弹性工时、居家办公等灵活的家庭友好措施等。三是加强教育保障,不断推进教育公平与优质教育资源供给。通过多措并举、综合施策,切实降低家庭生育教育养育的负担,充分释放年轻人的生育意愿。


【国家广电总局公告】近期发现,一些“美容贷”广告以低息甚至无息吸引青年,诱导超前消费、超高消费,涉嫌虚假宣传、欺骗和误导消费者,造成不良影响。为此,广电总局决定,自即日起,各广播电视和网络视听机构、平台一律停止播出“美容贷”及类似广告。


行业快讯

【托管行要求基金公司自查风格漂移】中国基金报:继监管部门针对基金风格偏离做“窗口指导”后,近期不少托管行也开始要求基金公司自查“风格库”或者“主题库”,有托管行检查主题基金前20大重仓股是否符合契约约定,目标直指少部分基金“挂羊头卖狗肉”的“风格漂移”行为。

业内人士认为,“风格漂移”是基金行业的一个老问题,监管层对这一问题也持续关注,一直对基金风格漂移问题提出要求,主题基金需要严格按照基金合同中投资范围的约定,遵守契约,不宜跟风追逐主题外的热门股,避免误导投资者,损害行业公信力。


【携手华为!北汽蓝谷一字涨停,智能电动车热潮持续,产业链核心标的一览】在持续下跌近半月后,北汽蓝谷今日一字涨停,消息面,昨日晚间公告,公司表示,其子公司北京新能源汽车股份有限公司与华为于2021年9月26日签署了《全面业务深化合作协议》,适用于双方联合品牌全系合作产品。公司表示,本次签署的《全面业务深化合作协议》为已签署协议《全面业务合作协议》之补充协议,有效期96个月,经双方协商一致后可适当延长。 近年来,在政策和市场的双重作用助推之下,新能源汽车市场持续扩张,据中国汽车工业协会数据,2021年8月国内新能源汽车产销分别完成30.9万辆和32.1万辆,首次超过30万辆,同比均增长1.8倍,产销继续刷新记录。根据乘联会预测,2021年全年我国新能源汽车销量有望突破300万辆。


国际快讯

【鲍威尔:通胀恐将持续】美联储主席鲍威尔表示,经济走势取决于疫情,经济前景依然存在风险;美联储将竭尽所能地支持经济复苏;通胀高企,恐将维持一段时间,然后趋于温和;瓶颈问题所造成的影响比我们原来所预料的更加深远,也更加顽固;美联储已于8月31日完成二级市场公司信用贷款便利工具(SCCF)的出售工作;供应问题导致物价上涨,就业方面仍然达不到目标。经济持续走强,劳动力市场状况持续向好;未来几个月通胀可能保持高位;如果更高的通胀造成持续的担忧,将做出回应。


【美国耐用品订单超预期向好】美国8月耐用品订单环比升1.8%,创5月以来新高,预期0.7%,前值降0.1%。美国商业耐用品制造商接到订单有所增加,延续强劲的资本投资,有助于推动经济增长。


【欧央行:通胀在中期内仍将低于目标】欧元区8月货币供应M3同比增7.9%,预期7.8%,前值7.6%;三个月货币供应M3同比增7.9%,前值8.1%。欧洲央行行长拉加德表示,将定期评估货币政策策略适当性,下一次评估预计将在2025年进行。拉加德称,继续认为通胀上升是暂时的,基准情景继续预测通胀在中期内仍将低于目标。


金融市场

【A股风格大切换】A股弱势震荡,市场风格大变。资金激烈博弈,以白酒为代表的食品饮料板块大涨,“茅五泸”齐奔涨停,贵州茅台收涨9.50%,全天成交额突破200亿元,刷新历史纪录。周期板块大面积回调,中远海控罕见跌停。截止收盘,上证指数跌0.84%,报3582.83点,深证成指跌0.09%,创业板指涨0.74%。两市总成交1.37万亿元,北向资金净买入14.77亿元,贵州茅台获净买入11.45亿元居首。


【市场点评】继酱油异动后,2万亿酱香茅台一度触及涨停,两市再度“一酱功成万股哭”,尤其是高弹性资源周期类股票跌停者众。近期监管检查基金风格漂移,又逢3季报信披大限。消费主题基金经理急于归位,或是造成资金抢筹茅台、风格大切换的直接原因。量化资金素来锦上添花,更在其中推波助澜。资金大挪移方向首选强势消费公司,也能看出消费行业长期空间较大,业绩确定性强的头部消费公司具有巨大号召力。我们认为大切换事件是对前期极端行情的纠偏,消费整体基本面见底还需时间验证。后续市场重归均衡的可能性较大。


【美股涨跌不一,欧股集体上涨】美股涨跌不一,道指涨0.21%报34869.37点,标普500指数跌0.28%报4443.11点,纳指跌0.52%报14969.97点。陶氏涨超5%,摩根大通、雪佛龙、高盛均涨超2%,领涨道指。美债收益率攀升令大型科技股承压,苹果跌超1%,微软跌1.7%,特斯拉涨超2%。投资者继续关注美国联邦政府关门的可能性。欧股集体上涨,德国DAX指数涨0.27%报15573.88点,法国CAC40指数涨0.19%报6650.91点,英国富时100指数涨0.17%报7063.4点。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年8月31日,年内收益率5.65%,业绩比较基准(100%沪深300)-2.89%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年8月31日,年内收益率4.15%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-5.46%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年8月31日,年内收益率4.36%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-1.98%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年8月31日,年内收益率3.90%,业绩比较基准(5%年化收益率)3.30%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323


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