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投资策略与资产配置

IFA每次财经资讯(2021年9月22日)




国内快讯

【文旅部:中秋假期全国累计国内旅游出游8815.93万人次】9月21日,文旅部发布2021年中秋节假期文化和旅游市场情况。综合各地文化和旅游部门、通讯运营商、线上旅行服务商数据,经文化和旅游部数据中心测算,2021年中秋节假期3天,全国累计国内旅游出游8815.93万人次,按可比口径恢复至2019年中秋假期的87.2%。实现国内旅游收入371.49亿元,按可比口径恢复至2019年中秋假期的78.6%。


【《上海市建设国际消费中心城市实施方案》发布,聚焦七个方面,提出了28项任务,为上海建设国际消费中心城市画出了一份路径图】值得注意的是,上海提出打造全球消费品集散中心。对于国际消费中心来说,拥有全球性的集散作用格外重要。


【2021年9月20日,北京环球度假区正式开园】北京环球影城主题公园项目于2014年启动,是世界第5个、亚洲第3个环球影城。由于此次北京环球度假区开园正值中秋小长假期间,此前,多家在线旅游平台发布的数据均显示,北京或成今年中秋期间最热门的旅游目的地。数据显示,北京环球影城门票开售10秒内,即跃升携程全球单景区销量TOP 1,1分钟内开园当日门票即售罄,3分钟内门票预订量破万。


【9月21日,中原地产研究中心统计数据显示,今年的中秋小长假,全国楼市大部分城市都在降温退烧,整体市场逐渐进入下行通道,“金九银十”市场难言乐观】58安居客房产研究院分院院长张波认为,8月各类城市均已确定性进入降温通道,虽有部分城市的房价依然保持一定上涨,但总体的上涨力度已经趋缓,“金九银十”同比大降温,成色不足将是大概率趋势。


行业快讯

【易纲表示,中国监管当局在努力平衡好鼓励发展和防范风险的关系】一是坚持金融活动全部纳入金融监管,金融业务必须持牌经营;同时要求支付回归本源,断开支付工具和其他金融产品的不当连接。二是强化反垄断,出台《关于平台经济领域的反垄断》指南,推动大型互联网平台企业开放封闭场景,充分保障消费者支付选择权。三是落实审慎监管要求,完善公司治理,合规开展互联网存贷款、保险、基金等业务。


【腾讯微信宣布率先放开外部链接,开放个人用户在一对一聊天场景中直接访问外部链接】这意味着,用户有望在各大平台上,将自己关注的商品、资讯等直接将访问链接分享给好友。对于淘宝、天猫何时能够支持微信支付,抖音何时可以互通微信、淘宝,不少网友还在期待。


【9月21日中秋节,许家印致信恒大全体员工,感谢员工的辛苦付出并致敬员工家属】许家印在信中称,坚信恒大一定能尽快走出至暗时刻,一定能加快推进全面复工复产,一定能实现“保交楼”的重大目标,向购房者、投资者、合作伙伴和金融机构交出一份敢担当、负责任的答卷。


【市场最为关注的北京证券交易所(下称“北交所”)投资者门槛终于落定】9月17日,北交所发文明确,个人投资者准入的资金门槛为50万元。同时,全国股转公司将创新层投资者准入资金门槛由150万元调整为100万元。即日起,投资者即可预约开通北交所交易权限。


【证监会发布《关于扩大红筹企业在境内上市试点范围的公告》】除《通知》明确的互联网、大数据、云计算、人工智能、软件和集成电路、高端装备制造、生物医药行业外,属于新一代信息技术、新能源、新材料、新能源汽车、绿色环保、航空航天、海洋装备等高新技术产业和战略性新兴产业的红筹企业,纳入试点范围。具有国家重大战略意义的红筹企业申请纳入试点,不受前述行业限制。


【4000多亿身家,67岁中国首富钟睒睒进军私募】中基协官网信息显示,近日,“关子私募基金管理(杭州)有限公司”完成备案登记,该私募由养生堂有限公司全资控股,其实际控制人正是农夫山泉创始人、现年67岁的中国首富钟睒睒。在此之前,娃哈哈创始人、现年75岁的宗庆后刚刚于7月12日取得基金从业资格,担任浙江娃哈哈创业投资有限公司法定代表人和总经理。这也将是钟睒睒和宗庆后在实业战场交锋多年后,再次在资本市场相遇。

养生堂全资控股,钟睒睒为实控人。中基协官网信息显示,关子私募基金管理(杭州)有限公司是一家私募股权、创业投资基金,可以从事私募股权投资基金、私募股权投资类FOF基金、创业投资基金、创业投资类FOF基金等业务。


【买理财买成房东!恒大财富紧急启动实物兑付,住宅按7.2折算!】恒大财富兑付危机如何收场备受市场关注,目前实物资产兑付工作已经启动。恒大财富9月18日发布公告称,根据9月13日恒大集团制定的《恒大财富投资产品兑付方案》,实物资产兑付工作已启动。投资者若有实物资产兑付需求,可以联系投资顾问或携带身份证、投资合同到各地接待地点咨询办理。


国际快讯

【欧洲与美国股市20日显著下跌,纽约股市三大股指创数月来最大单日跌幅】分析人士认为,受美联储议息会议、美国国会债务上限谈判僵局等因素影响,投资者避险情绪明显升温,未来美股等主要金融市场波动或将有所增加。事实上,美国股市在几周前强劲上涨之际,不少投资人已发出警告,20日的深度下跌终于让市场预期已久的回调得到较大程度兑现。


【当前,国际航运价格已涨至风口浪尖,由于商品需求激增加上疫情打乱供应链导致运价暴增,全球航运业日均收益创13年新高】多位业内人士表示,随着航运价格不断刷出历史新高,风险也在日益加剧,一方面由于运费上涨采购成本增加,一些需求正在减少;另一方面不少船公司不断新上造船、造箱项目,一旦供需断裂将带来产能过剩的风险。


【联合国秘书长古特雷斯20日再次敦促发达国家兑现每年提供至少1000亿美元帮助发展中国家应对气候变化挑战的承诺】古特雷斯说,各国政府必须减少对化石燃料的补贴,逐步淘汰煤炭使用。如果所有计划中的燃煤电厂都投入运营,气温升高不仅会突破1.5摄氏度,还会远远超过2摄氏度,《巴黎协定》的目标将化为泡影。


金融市场

【18日午后开盘不到半小时,沪深两市日内成交额再度突破1万亿元,这已是A股连续第43个交易日成交额破万亿,追平了历史最长天数纪录】上次A股连续43天成交破万亿,发生于2015年5月8日至7月8日。六年过去了,虽然成交连续破万亿的天数相同,但A股市场生态与资金结构早已发生翻天覆地的变化。机构人士普遍认为,随着居民资金入市意愿增强与市场规模不断扩张,A股万亿成交可能成为常态。但万亿成交下的分化行情仍将持续,此消彼长的结构性特征不会发生改变。

美国股市:美股三大指数收盘涨跌不一,纳指涨0.22%,标普500指数跌0.08%,道指跌0.15%。

欧洲股市:英国伦敦股市《金融时报》100种股票平均价格指数21日报收于6980.98点,比前一交易日上涨77.07点,涨幅为1.12%。法国巴黎股市CAC40指数报收于6552.73点,比前一交易日上涨96.92点,涨幅为1.50%;德国法兰克福股市DAX指数报收于15348.53点,比前一交易日上涨216.47点,涨幅为1.43%。

亚太股市:当地时间21日(周二),日经225指数收跌2.17%,报29839.71点;澳大利亚标普200指数收涨0.35%,报7273.80点;新西兰50指数收跌0.01%,报13176.94点。

国内期货:国内商品期货9月17日收盘互有涨跌,铁矿跌约7%,EB跌超5%,郑醇、塑料跌超4%,PP、PVC等跌超3%,锰硅、螺纹等跌超2%,沪铜、沪金等跌超1%,花生、沪铝等小幅下跌;SS涨超6%,淀粉、尿素、玻璃等涨逾1%,纸浆、硅铁等小幅上涨。

国际期货:纽约油价21日上涨,10月交货的纽约轻质原油期货价格上涨27美分,收于每桶70.56美元。纽约商品交易所黄金期货市场交投最活跃的12月黄金期价21日比前一交易日上涨14.4美元,收于每盎司1778.2美元,涨幅为0.82%。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年8月31日,年内收益率5.65%,业绩比较基准(100%沪深300)-2.89%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年8月31日,年内收益率4.15%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-5.46%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年8月31日,年内收益率4.36%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-1.98%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年8月31日,年内收益率3.90%,业绩比较基准(5%年化收益率)3.30%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323



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