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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年9月18日)

国内快讯

【太空三人组平安归来度中秋】平安着陆!“三人组”回家过中秋17日下午13时35分左右,神舟十二号载人飞船返回舱反推火箭成功点火后,平安降落在东风着陆场预定区域。这是神舟载人飞船首次在东风着陆场着陆。 盼望着,盼望着, 神舟十二号的三位航天员 聂海胜、刘伯明、汤洪波终于回来啦! 九十多天的“太空差旅”, 刷新了中国航天员 单次飞行任务太空驻留时间的纪录。


【互联网平台“拆围墙”正式开始】腾讯发布《微信外部链接内容管理规范》调整声明,宣布微信分阶段分步骤推进互联互通,明确在确保信息安全的前提下实施第一阶段的互联互通,用户升级最新版本微信后,可以在一对一聊天场景中访问外部链接。腾讯同时表示,将与其他平台共同探讨进一步的互联互通。


【进一步推进上海合作组织贸易和投资自由化、便利化】国家领导人强调,上海合作组织要持续推进贸易和投资自由化便利化,打造数字经济、绿色能源、现代农业合作增长点。中方将力争未来5年同本组织国家累计贸易额实现2.3万亿美元目标。启动实施二期专项贷款用于共建“一带一路”合作,重点支持现代化互联互通、基础设施建设、绿色低碳可持续发展等项目。


行业快讯

【北京证券交易所投资者适当性管理办法出炉】预约开户即日启动,个人投资者开户门槛为证券资产50万元,且要求参与证券交易24个月以上。机构投资者准入则不设置资金门槛。全国股转公司同步修改投资者适当性管理办法,将创新层投资者准入门槛由150万元调整为100万元。同时,证监会就北交所改革配套规范性文件向社会公开征求意见,包括北交所发行上市、再融资、持续监管相关的11件内容与格式准则,以及挂牌公司定向发行可转债相关的2件内容与格式准则。


【今年以来,已有多位绩优基金经理“快速晋升”】广发基金两大顶流基金经理傅友兴、刘格菘,双双升任广发基金副总经理。今年以来,已有多位绩优基金经理“快速晋升”,其中,郑煜、孙彬新任华夏基金副总经理,蔡向阳新任高管;千亿顶流刘彦春任景顺长城副总经理;梁浩、王宗合任鹏华基金副总经理;曲扬、邱杰任前海开源基金副总经理。另外,冯明远升任信达澳银公司副总经理,郭堃升任长盛基金副总经理。


国际快讯

【美国9月密歇根大学消费者信心指数有所恢复】美国9月密歇根大学消费者信心指数初值71,不及预期的72,8月为70.3;购买景气度恶化至1980年以来的最差水平。消费者预计未来一年的通胀率为4.7%,高于此前调查时的4.6%。


【韩国财政部发布《最新经济动向》(绿皮书)】绿皮书指出,受新冠疫情第四波大流行影响,韩国内需不确定性不断增大。近期韩国出口表现持续亮眼,就业指标得到改善,但线下服务业等内需方面不确定性犹存。同时,虽然主要国家的经济复苏势头持续,但通胀压力犹存。


【欧洲央行:目前对欧元区通胀过高的担忧被夸大了】欧洲央行管委Gabriel Makhlouf称,目前对欧元区通胀过高的担忧被夸大了,当前的物价压力反映了暂时性因素,这些因素会随着时间的推移而消退。欧洲央行管委Martins Kazaks表示,如果新冠病毒不造成任何进一步的冲击,欧元区的通胀前景可能会高于目前的预期。


金融市场

【上证指数全天剧烈震荡,一度跌超1%后顽强翻红】 上证指数涨0.19%报3613.97点,深证成指涨0.71%报14359.36点,创业板指在迈瑞医疗的引领下涨2.06%报3193.26点。盘面上,高低切换明显,“喝酒吃药”行情再现,风电板块再度爆发;煤炭、钢铁、石化、稀土、锂板块调整。两市成交额连续第43个交易日超1万亿,追平2015年创下的历史纪录。


【市场点评】中秋节前最后一个交易日,市场在震荡中表现出一定的韧性,沪深两市微涨,创业板指涨2.06%。具体板块来看,医药生物、公用事业、食品饮料板块涨幅居前,而前期涨幅较大的煤炭、钢铁、有色等板块调整较大。近期,限电限产等管控消息对上游板块影响明显,同时9月16日发改委也表示将通过抛储等方式保供稳价,煤炭、钢铁等板块在高位受到调整。整体来看,上游资源品依然值得关注,但虽同是受到供求错配的影响,不同资源品的竞争格局与景气度的延续性不同,现阶段投资难度进一步加大。预计市场将维持板块快速轮动的态势,建议投资者做好资产配置规划,权益部分行业配置均衡。


【美国三大股指全线收跌,标普500指数创近一个月新低】道指跌0.48%报34584.88点,标普500指数跌0.91%报4432.96点,纳指跌0.91%报15043.97点。本周,道指跌0.07%,标普500指数跌0.57%,纳指跌0.47%。陶氏跌近3%,卡特彼勒、苹果、可口可乐跌近2%,领跌道指。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年8月31日,年内收益率5.65%,业绩比较基准(100%沪深300)-2.89%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年8月31日,年内收益率4.15%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-5.46%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年8月31日,年内收益率4.36%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-1.98%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年8月31日,年内收益率3.90%,业绩比较基准(5%年化收益率)3.30%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

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