学习地图的绘制方法包括四个步骤：工作分析、能力建模、课程设计以及体系建立，如下图所示。四步骤的成果分别是岗位库、能力库、学习内容以及学习地图。

  （一）步骤一：IFA理财师的工作分析

  在IFA独立理财师绘制过程中，需要首先进行工作分析的原因在于：工作分析是能力建模的基础，可靠有效的能力模型必须是与理财师行业特点紧密结合的，而这与具体工作任务密切相关。

      我们分析了理财师的三个不同阶段：单一金融产品销售阶段比如寿险规划师、综合金融理财规划、IFA独立理财师三个不同的阶段。

  （二）步骤二：能力建模

  在工作分析的基础上，通过行为事件访谈等方法建立起的能力模型是所绘制学习地图的基石。能力建模包括能力识别、能力分类以及能力分级三部分。

  基于能力模型的学习地图使得理财师的学习与发展不再盲目，而是紧紧围绕理财师在不同阶段所层层分解下来的能力要求。优异的IFA独立理财师需建立在良好的能力模型基础之上，而良好的能力模型应当具备以下四个特点：可衡量或可观察的、全面的、独立的并且具有清晰的描述。

SMART原则（S=Specific、M=Measurable、A=Attainable、R=Relevant）

1. 指标必须是具体的（Specific）

2. 指标必须是可以衡量的（Measurable）

3. 指标必须是可以清晰的观察到的（Attainable）

4. 指标是具有一定的全面性(Relevant)

  所建立的能力模型应当是可被衡量或可通过理财师工作绩效、行为予以观察的，否则无法为其设计学习课程，并评估其学习效果。全面性保证了能力模型的有效与可靠，能力模型不仅应当包含专业技能，还应当包含领导力、人际关系处理等方面。独立性特点要求能力模型中不同的能力间不重叠，避免造成混乱。而清晰的描述则确保不同的人员在理解与传播能力模型时能保持一致，此外，清晰准确的能力描述将有助于课程的获取与设计。

  同一层级可将能力划分为高级、中级以及初级三个级别。

  （三）步骤三：内容设计

  学习内容设计阶段是学习地图建立的核心阶段，基本步骤依然有三：学习内容获取、学习内容分类以及学习内容分级。

  学习内容获取主要完成能力的学习内容映射，针对所建立的能力模型，一一建立对应的提升措施，可以是传统面授学习内容，也可以是在线学习学习内容，亦或是更广义概念的学习活动，例如内部研讨、读书会等等。

  在选定能力后，首先分析能力描述信息，挖掘该能力的关键要点，其次确定学习内容的听众对象，不同培训对象所需求的学习学习内容差别很大，例如面向管理层可提供一些抽象、深层次的理论阅读材料，而面对新入职的理财师则应更多地借助于多媒体的培训形式。

  分析能力描述信息并确定培训对象后，可检索已有的培训资源，包括平台内部、合作伙伴以及市场供应，若已有成熟学习内容，则可直接购买；若无，则考虑是否可将能力继续分解。之后，即可设计或购买学习单元（指模块化的学习材料，如某学习内容的某章节）。最后，组装形成所需的学习学习内容，完成学习内容映射。

  学习内容获取后，应当依据前阶段能力的分类与分级，相应地对学习内容进行分类与分级，形成专业技能类学习内容以及较通用的营销类学习内容。

  （四）步骤四：体系建立

  汇总所有的学习内容，根据理财师不同职业发展路径的要求，将学习内容分为新理财师（许多是寿险理财师）学习内容、金融理财师学习内容、IFA独立理财师路径学习内容、专业路径学习内容，并按照发展路径形成相应的标志性事件和成功公式。至此，可形成清晰完整的IFA独立理财师学习体系。

  结语

  基于能力模型的IFA独立理财师绘制方法已经在中国的IFA西点军校计划中得到成功应用，该方法使得IFA独立理财师的学习体系能够根据市场环境的变换而动态变革。