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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2020年11月18日)


国内快讯

【央行行长易纲:金融是特许行业,必须持牌经营】央行行长易纲日前在一份政策研究中提到,要管理好风险。他指出,金融是特许行业,必须持牌经营,严厉打击非法集资、非法放贷和金融诈骗活动。

 

【中汽协】中国汽车工业协会根据行业内11家重点企业上报的数据统计显示,2020年11月上旬,11家重点企业汽车产量完成74.4万辆,同比增长12.5%。其中:乘用车产量完成63.9万辆,同比增长9.8%,商用车产量完成了10.6万辆,同比增长32.3%。

 

【农业农村部】全国秋收基本结束,全年粮食产量将再创历史新高,连续6年稳定在1.3万亿斤以上;目前冬小麦、冬油菜播种进度均已超过9成,进度略快于去年同期。

 

【深圳规范住房租赁企业经营行为:严格履行合同约定不得单方面提高租金】深圳市住房和建设局发布关于切实规范住房租赁企业经营行为的紧急通知,住房租赁企业与承租人应当严格履行住房租赁合同约定,不得单方面提高租金,不得随意克扣押金,不得巧立名目收费,不得通过合同欺诈、格式条款等方式谋取不当利益,不得违法强制单方解除合同。

 

 国际快讯

【美国10月零售销售不及预期,疫苗问世希望或带动未来消费美国】10月零售销售月率实际公布0.30%,预期0.5%,前值1.9%;美国10月零售销售年率实际公布6%,前值5.36%。

 

【巴菲特三季度持仓披露:新进医药股,减持苹果和银行股】“股神”巴菲特旗下伯克希尔·哈撒韦公司公布了其2020年第三季度的持仓情况。截至9月30日,其持有的股票投资组合中共有49只个股,累计价值2288.9亿美元。操作方面,伯克希尔·哈撒韦对苹果、富国银行等10只个股进行了减持,并新进持有4只医药股,而该公司在三季度最大的调仓动作则是减持苹果。

 

【波音737 MAX复飞】在经历了波折且漫长的安全审查之后,美国联邦航空局已经进入到评估737 MAX系列客机复飞的最后阶段,最早将于当地时间18日解除针对737 MAX的“禁飞令”。与此同时,全球其他监管机构也接近于就允许该机型复飞作出决定。

 

【美联储副主席克拉里达】美联储将保持利率接近零的水平,直到达到部分门槛;即使达到加息的门槛,利率仍将保持宽松;不担心10年期国债收益率上升;认为收益率曲线控制仍然在工具箱中,但不是我们现在考虑的东西;如果低失业率真的开始推高通胀,我们将会采取行动;美联储的重点并不在于在数字货币上领先。

 

【日本第三季度GDP年化季环比增21.4%】日本第三季度GDP年化季环比增21.4%,为52年来最大增幅,预期增18.9%,前值降28.1%。日本经济再生大臣西村康稔表示,经济活动水平仍低于疫情前的水平,政府将制定全面的刺激计划来支持经济。

 

金融市场

【A股三大指数收跌】沪指跌0.21%,报收3339点;深成指跌0.85%,报收13732点;创业板指跌2.00%,报收2658点。沪股通净买入15.31亿元,深股通净卖出14.78亿元。盘面上,港口航运、汽车整车、餐饮等板块涨幅居前,光伏、疫苗、钴等板块跌幅居前。板块上,港口航运板块逆势大涨,顺周期板块分化,汽车方向的智能驾驶、锂资源分支表现较强,银行、房地产等权重板块走强,尾盘,资金跷跷板效应明显,白酒股尾盘剧震,半导体、5G等科技板块回暖。

 

【市场点评】指数整体震荡走低,受海外疫苗落地影响,A股市场出现买预期卖事实的行情,前期涨幅较大的医药板块出现较大的跌幅。然而,我们认为调整是估值和盈利匹配的过程,继续看好A股长期投资的逻辑不变,投资者可在市场出现调整时择机入场,建议通过奕丰组合参与权益投资。

 

【美国三大股指集体收跌】道指跌逾160点收跌0.56%,纳指跌0.21%,标普500指数跌0.48%。沃尔格林联合博姿跌超9%,领跌道指。特斯拉涨超8%,即将被纳入标普500指数。中概股方面,陆金所跌近24%,蛋壳公寓涨超71%,康迪车业涨超17%。

 

公募基金投资组合优选

面对近期A股市场的震荡,优选基金组合:

1、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年上半年收益28.08%;2018年8月20日(组合成立)至2020年10月30日,累计收益102.93%,最大回撤8.59%;近一年收益54.83%(2019年10月31日-2020年10月30日),近三月业绩1.30%。

2、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年上半年收益9.59%,2017年2月15日(组合成立)至2020年10月30日,累计收益51.65%,最大回撤-8.6%;近一年收益24.21%(2019年10月31-2020年10月30日),近三月业绩2.33%。

3、多元资产配置(保守型):2020年上半年收益4.40%,2019年3月14日(组合成立)至2020年9月30日,累计收益15.57%,最大回撤-4.17%;近一年收益10.12%(2019年10月31日-2020年10月30日),近三月业绩-12.12%。

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保险产品优选

【信美相互传家有道终身寿险】

财富传承:指定受益人,避免遗产纷争 有效规避传承风险,减少财富损耗

安全稳定:现金价值写入合同 受益人受法律保障

锁定未来:预定利率3.5%,无惧利率下行风险

支配灵活:随时减保领取资金,保单贷款解决短期资金难题

会员共享盈余:独有的会员年度收益共享机制

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