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宏观趋势与行业观察

美联储宣布加息25个基点。12/20

让心情去旅行

男女之间不可能存在友谊,有的只是爱恨情仇。——王尔德

新华社:一组来自权威部门发布的数据显示,1至11月,全国城镇新增就业1293万人,同比增加13万人。今年全国城镇新增就业1100万人的目标任务已超额完成 。  

全球资产配置指数速递
上证指数 2536.27   -0.52%
深圳成指 7426.44   +0.10%
恒生指数 25623.53   -0.94%
标普500 2506.96    -1.54%
黄金现货 1249.44   -0.40%
美元指数 96.6719   -0.37%
美元/人民币 6.9023   +0.04%
NYMEX原油 47.05   -2.33%
比特币/美元 3834.00   +4.11%

VIX波动率

24.91   -2.62%

宏 观

  • 央行发布消息称,决定创设定向中期借贷便利(TMLF),根据金融机构对小微企业、民营企业贷款增长情况,向其提供长期稳定资金来源。定向中期借贷便利资金可使用三年,操作利率比中期借贷便利(MLF)利率优惠15个基点,目前为3.15%    。                                 

  • 机构解读TMLF,海通姜超:央行创设TMLF,引导中长期利率下行;华泰宏观李超:TMLF相当于定向降息;联讯证券李奇霖、钟林楠:降准的预期与可能性降低;华泰固收:央行保持流动性合理充裕的决心没有变化   。

  • 发改委批复上海、杭州两地轨道交通规划,两地新增的投资项目金额预计将会超过3500亿元。自今年6月城市轨道交通批复重启以来,发改委已经陆续批复包括长春、苏州、重庆、济南、杭州、上海在内6个城市的规划交通规划和相关调整规划   。                                  

  • 国务院金融稳定发展委员会办公室召开资本市场改革与发展座谈会,中央明确提出,要建立市场化、法制化的资本市场,金融部门要加紧行动。当前资本市场风险得到较为充分的释放,已经具备长期投资价值,改革面临比较好的有利时机  。 

  • 香港金管局总裁陈德霖:香港的HIBOR随美国逐步上升;香港银行是否提高利率是各自的商业决定;呼吁市民为加息后可能出现的市场波动做好准备; 明年贸易不确定性和英国脱欧将带来风险; 香港的流动性仍然充足   。         

股 市

  • 上证综指收盘下跌0.52%,报2536.27。从盘面上看,创投、猪肉、在线教育居板块涨幅榜前列,银行、白酒、机场航运居板块跌幅榜前列  。 

  • 农业农村部、国家药品监督管理局、国家中医药管理局印发《全国道地药材生产基地建设规划(2018-2025年)》,到2025年健全道地药材资源保护与监测体系,预计未来一个时期,社会对中药材的需求将以每年15%的速度增长  

  • 农业农村部副部长张桃林:力争到2025年,农机装备品类基本齐全,产品质量可靠性达到国际先进水平,全国农机总动力稳定在11亿千瓦左右,全国农作物耕种收综合机械化率达到75%  。

  • 发改委产业司组织召开《汽车产业投资管理规定》宣贯会,提出严格汽车投资项目管理,严控新增传统燃油汽车产能,积极引导新能源汽车健康有序发展   。

  • 《上海市产业结构调整负面清单(2018版)》印发,涉及电力、钢铁、有色、建材、医药、机械、船舶、电信等15个行业,共541项内容,可作为相关单位开展结构调整、提升能源利用效率,实施差别电价政策、淘汰落后产能的主要依据  。

  • 贵州省将集中力量推动先进装备制造、优质烟酒、现代化工、大数据电子信息、健康医药等十大产业发展,目标是到2020年工业总产值达到1.8万亿元,初步形成贵州特色的现代工业体系  。

商  品

  • 期市收盘, 铁矿、线材、螺纹、橡胶、沥青收涨逾1%。 原油收跌2.4%,燃油、焦煤跌逾1%,沪锡、沪金等收跌   。

  • 《西安市鼓励甲醇汽车产业发展若干政策》出台,2018到2019年,西安市将推广应用10000辆M100甲醇出租车。在西安区域购买、登记注册和使用的甲醇汽车给予补助,重卡每辆补助10000元,乘用车每辆补助5000元  。

  • 挪威石油理事会:挪威11月石油产量比月度预期低4%,较2018年预期低4.5%;STURE石油终端和KOLLSNES天然气处理工厂关闭,以及部分油气田技术问题导致11月产量低于预  。

  • 媒体:中国铝生产商周五将开会 讨论需求及价格下滑问题。包括宏桥、中铝等铝企代表将于周五在广西举行会议,就需求下降、铝价下跌展开讨论;会议由中国有色金属工业协会牵头 。

外  汇

  • 美联储宣布加息25个基点至2.25%-2.5%区间,接近决策者所估计的2.5%-3.5%的中性利率底部区域,这是美联储年内的第四次加息  。

  • 韩国央行行长李柱烈:预计2019年经济和市场状况不会恶化;贸易紧张局势导致市场对全球经济放缓的担忧增加;应对高不确定性需要协调财政和货币政策

  • 美元指数跌幅收窄至0.03%报97.0264,美联储宣布加息后,美元从两周低位反弹  。

债  券

  • 11月全国发行地方政府债券459亿元,1-11月累计,全国发行地方政府债券41014亿元。截至2018年11月末,全国地方政府债务余额182903亿元,控制在全国人大批准的限额之内 

  • 2年期美债收益率涨0.8个基点,报2.662%;3年期美债收益率跌0.8个基点,报2.625%;5年期美债收益率跌2.7个基点,报2.626%  。

  • 央行:为对冲政府债券发行缴款等因素的影响,维护银行体系流动性合理充裕,今日开展1500亿元逆回购操作  。

不动产

  • 山东住建厅:正在了解菏泽“取消限售”情况,包括政策出台的原因、当地的市场情况,媒体对菏泽的政策进行了过度的解读,不利于地方政府根据自身情况采取措施  。 

  • 中原地产张大伟:限售是房住不炒最典型的政策,菏泽在当下节点取消这一政策,对房地产市场预期管理影响非常大,应该会被叫停  。 

  • 深圳四大行首套房贷利率下调 “上浮15%”降至“上浮10%”。深圳中国银行、工商银行、北京银行、花旗银行首套房贷利率上浮10%,利率为5.39%。此前,深圳四大行首套房贷利率都是上浮15%。近日大银行的利率松动,房地产放松的首个信号打响 

保  险

  • 香港保险业监管局今天宣布,向一间持有和使用全数码分销渠道的新保险公司,发出首个快速通道(Fast Track)授权。这意味着又有一家公司获得了香港保监局发出的线上保险牌照,在内地俗称为互联网保险牌照  。

  • 每年的11月和12月,通常是保险行业的销售淡季。但今年11月平安人寿、太保人寿、中国人寿、新华保险的保费收入有了明显改善。淡季不淡的背后,是对“国内寿险行业保费回暖迹象愈发明朗”的进一步印证  。

  • 目前,已有包括华泰证券、天风证券、国信证券在内的九大券商对保险行业明年投资策略进行了展望。其中,有券商态度积极,认为保险行业在国内仍是朝阳产业,寿险业仍有15年的黄金增长期   。

婚姻与传承

  • 马静芬是知名企业家褚时健的妻子,70岁时陪伴褚时健上哀牢山种植褚橙,是褚橙的联合创始人。精气神十足的马静芬用超强的营销意识和经营能力成就了自己的人生辉煌,引起世人的高度关注和赞赏。一生经历诸多磨难,但仍对生活充满热情,马静芬身上的英雄主义是战胜一切的关键,七旬陪褚时健上山种橙子,即使年迈也不服输,一切从头再来。没有做过生意,却创造了褚橙大卖的销售神话。活到老干到老,不断丰富褚橙庄园的产品,家族事业后继有人。她甚至向媒体直言,“我不会退休,一直要干到闭眼的那一天!” 。

家族信托

  •  10月21日下午,新鸿基地产主席郭炳湘离世,留在他身后的是600亿的家产,而他生前并未立下遗嘱。不同于同样以房地产发家的李嘉诚和李兆基,郭家的家族企业内部出现了诸多问题,很大程度上应该归因于其家族信托设立和管理的缺陷。1990年,郭德胜逝世,生前成立的家族信托基金,指明新鸿基主席必须由郭姓家族成员出任,同时规定受益人不准变卖股份。从2008年开始,曾经互相扶持的郭氏三兄弟因集团的控制权闹得不可开交,甚至对簿公堂。但无论怎么闹,他们都无法分家,因为当时郭氏家族信托基金中有重要的一条:受益人不准变卖股份。由此可以看出,家族信托设计的缺陷,可能会因为家族内斗而被放大 。

移民及海外房产

  • 美国成屋销售同比下挫7.0%,创2011年5月份以来最大降幅,美国11月成屋销售总数年化 532万户,预期 520万户,前值 522万户。美国11月成屋销售总数年化环比 1.9%,预期 -0.4%,前值 1.4% 。

  • 美国11月营建许可132.8万户,预期126万户,前值126.3万户修正为 126.5万户;营建许可环比5%,预期-0.4%,前值-0.6%。美国11月新屋开工125.6万户,预期122.8万户  。

  •  据《欧洲时报》报道,为应对老龄化和劳动力短缺等问题,12月19日,德国政府首次推出一项移民法案,允许德国从国外引进具备专业技能的工作人员  。

家族办公室

  • 一个多世纪以来,维氏公司从来没有从银行借过一分钱,所有的投资资金都来自盈余储备,帮助维氏安然度过 “9·11”难关、反周期投资于营销、创新和渠道。2000年,维氏公司建立了维氏基金,该基金持有维氏90%的股份,其余10%股份由埃尔森纳家族的一个慈善基金持有。维氏公司不向任何股东分红,每年利润的90%作为盈余公积金留在维氏基金,其余10%通过上述家族慈善基金在瑞士及不发达国家从事公益慈善活动 。

                         

    来源:内容来源于各大财经媒体,由信诺IFA整理。


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