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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年9月29日)



国内快讯

【8月规模以上工业企业利润保持稳定增长】中国1-8月规模以上工业企业利润总额56051.4亿元,同比增长49.5%,两年平均增长19.5%。国家统计局表示,8月份规模以上工业企业利润仍然保持稳定增长,企业经营状况继续向好。大宗商品价格总体高位运行、国际物流成本较高、芯片短缺等问题仍在推高企业成本,企业利润持续稳定恢复面临较多挑战。

国家统计局工业司高级统计师朱虹解读工业企业利润数据时指出,8月份规模以上工业企业利润仍然保持稳定增长,企业经营状况继续向好。需要关注的是,局部地区仍有散发疫情,大宗商品价格总体高位运行、国际物流成本较高、芯片短缺等问题仍在推高企业成本,企业利润持续稳定恢复面临较多挑战。下阶段,要按照党中央、国务院决策部署,抓好常态化疫情防控工作,深化供给侧结构性改革,落实落细大宗商品保供稳价、减税降费、金融服务实体经济等一系列政策措施,大力推动科技创新,加快构建新发展格局,畅通经济社会循环,保持工业经济平稳运行。


【近日,工信部等八部门联合印发《物联网新型基础设施建设三年行动计划(2021-2023年)》】明确提出四大目标:突破创新能力、完善产业生态、扩大应用规模、健全支撑体系。

目标到2023年底,在国内主要城市初步建成物联网新型基础设施,社会现代化治理、产业数字化转型和民生消费升级的基础更加稳固。推动10家物联网企业成长为产值过百亿、能带动中小企业融通发展的龙头企业,物理网连接数突破20亿,完成40项以上国家标准或行业标准制修订等。

此外计划还提出,支持发展一批专精特新“小巨人”企业;培育若干国家物联网新型工业化产业示范基地,带动物联网产业加速向规模化、集约化、高价值发展等。


【央行行长易纲:中国有条件实施正常货币政策】央行行长易纲发文强调,中国的经济潜在增速仍有望维持在5%-6%的区间,有条件实施正常货币政策,收益率曲线也可保持正常的、向上倾斜的形态。中国将尽可能地延长实施正常货币政策的时间,目前不需要实施资产购买操作。文章指出,利率市场化既要“放得开”也要“形得成”。当前深化利率市场化改革的一个重要矛盾在于市场化利率在“形得成”和传导方面存在障碍,其原因包括监管套利、金融市场不成熟等造成的市场分割,以及融资平台预算软约束、存款无序竞争等财政金融体制问题。下一阶段,要继续加强监管、优化营商环境、硬化预算约束、化解金融风险,为进一步深化利率市场化改革提供更有利条件。


【国家电网公司召开保障供电紧急电视电话会议】公司董事长辛保安强调,要坚决守住大电网安全生命线和民生用电底线,全力以赴保障电力供应,全面启动保供电应急机制。要加大电网跨区跨省资源调配力度;引导用户合理错峰避峰,严控高耗能高污染行业用电。

国家电网公司召开保障供电紧急电视电话会议。公司董事长、党组书记辛保安表示,把电力保供工作作为当前最重要、最紧迫的政治任务,上下齐心、全力应对,坚决守住大电网安全生命线和民生用电底线,全力以赴保障电力供应。密切跟踪电煤、燃气供应和来水来风情况,做好负荷预测,科学安排电网运行方式。加强重要输电通道、重点用户供电线路的运行监测,持续巩固“三道防线”。坚持“需求响应优先、有序用电保底”,积极配合政府完善有序用电方案并推动落实,引导用户合理错峰避峰,严控高耗能高污染行业用电。


【2021年1-8月,汽车制造业累计实现利润3438.3亿元】同比增长5.5%,增速比1-7月回落14.2个百分点,增速均明显低于同期规上企业及制造业,占规模以上工业企业实现利润总额的比重为6.1%,与1-7月相比继续下降。在芯片短缺以及原材料上涨双重压力下,自今年二季度以来,汽车制造业主要经济效益指标增速及盈利水平均明显回落,未来行业发展形势比较严峻。


【发改委秘书长赵辰昕表示,我国经济发展的韧性在持续显现,消费需求也在持续稳定恢复】未来,随着我国新发展格局的加快构建,扩大内需战略稳步实施,共同富裕扎实推进,中等收入群体持续壮大,消费领域的新产品、新业态、新模式也在不断涌现。他认为,我国消费规模还会继续扩大,消费升级的整体步伐不会放缓。


行业快讯

【银保监会:将保险资产管理机构产品由注册制改为登记制】据银保监会网站28日消息,银保监会发布《关于资产支持计划和保险私募基金登记有关事项的通知》(下称《通知》),将保险资产管理机构的资产支持计划和保险私募基金(下称产品)由注册制改为登记制。

《通知》的发布实施是银保监会贯彻落实党中央、国务院关于深化“放管服”改革,推动优化营商环境的重要举措,是对保险资产管理机构相关产品监管框架的优化完善,对于进一步推进保险资金运用市场化改革具有重要意义,有利于提高保险资产管理机构产品发行效率,激发市场主体活力,有利于明确保险资产管理机构主体责任,优化监管资源配置,更好服务实体经济。

银保监会有关部门负责人在答记者问时表示,总体来看,推进资产支持计划和保险私募基金登记制改革是大势所趋。一是从产品角度看,资管新规后,随着同类产品监管规则日趋统一,资产管理行业竞争日益激烈,产品发行效率成为决定机构竞争力的重要因素。二是从投资者角度看,保险资金投资两类产品规模占比均接近九成,将产品由注册改为登记,将极大提高保险资金的配置效率。三是从风险承担角度看,将产品由注册改为登记,有利于压实保险资产管理机构的主体责任,有效厘清管理人、委托人、受益人、登记机构等各方的权利义务。


【今年以来,多只中概互联网股票出现大幅下跌。但在全球范围内,却有越来越多的抄底资金在涌入这一板块】过去三个月,Krane Shares CSI中国互联网ETF已吸引了43.8亿美元,最新规模为70亿美元。在国内市场,布局中概互联网股票的基金同样受到了“抄底大军”的关注。以中概互联网ETF为例,7月以来,该基金的份额由102.5亿份猛增至181.5亿份,增幅高达77%;若是从年初的26.8亿份开始计算,基金份额更是大增超过5倍。


【中新经纬:根据贝壳研究院数据,2021年前三季度,全国重点40城租赁市场持续升温】有赖于国内良好的疫情防控措施,局部地区的疫情反弹对全国租赁市场造成的冲击有限。整体而言,我们可以得出一个结论:2021年,全国租赁市场已经正式回归传统市场周期。目前,流动人口持续流入热门城市,超大及特大城市的租赁市场保持活跃。2021年,全国普通高校毕业生数量达到了历年最高值,而全国多数城市的租赁市场也在6-8月陆续迎来年内的市场热度高峰。


【21世纪经济报道:深圳第二轮集中供地于9月28日举行】如果从深圳本轮供地的结果来看,这依然是一座让房企愿意追逐的城市,在一线乃至强二线城市纷纷遭遇“流拍潮”的背景下,深圳仅出现一宗土地流拍,最终成交21块土地,共吸金约450亿元。统计发现,与其他城市溢价率普遍已经降至低位不同,深圳本轮集中供地房企依然热情比较高涨。深圳第二轮集中供地中鲜有底价成交的地块,其中共有17宗地块触及最高价,溢价率也基本到了15%的上限。


【广州市规划和自然资源局9月28日公布的数据显示,1-9月广州已供应住宅用地面积611.23公顷,同比增长39.1%;建筑面积1493.46万平方米,同比增长39.2%】广州市规划和自然资源局表示,预计年内还将进行1次集中挂牌出让住宅用地。广州市将继续坚持“房住不炒”定位,通过充足的住宅用地供应量,促进房地产市场平稳健康发展,推进形成租购并举住房供应制度。


【北京楼市知“凉意”】9月二手房成交量骤减超3000套9月28日,记者从中原地产研究中心了解到,随着各种调控政策的升级,北京二手房市场出现全面冰冻,二手房成交量截止9月27日只有1万套左右,预计全月只有1.25万套。以1.25万套计算,该成交量较8月的15942套,骤减超3000套,下降幅度约21.6%;与今年3月份最高点22172套相比,成交套数减少约1万套,下降幅度高达43.6%。经历过一轮上涨“热情”后,北京二手房住宅的成交量,以肉眼可见的速度在减少。“降温”的背后,是政策调控的不断加码,也是贷款额度收紧的直击“要害”。


国际快讯

【世界银行发布《东亚与太平洋地区经济半年报》】该行在报告中上调中国2021年经济增速预期,与此同时,该行认为,东亚与太平洋地区多数国家的经济复苏将因德尔塔变异病毒在该区域扩散而受到影响。

世界银行最新预计,中国今年经济将增长8.5%,高于其4月预测值8.1%;东亚和太平洋地区(不含中国)的经济增速预期值为2.5%,较4月预期值4.4%下调近2个百分点。整体而言,在中国经济的提振下,整个区域的经济增速预计将达到7.5%。


【美参议院未通过暂停政府债务上限预算案】美参议院未通过避免政府“关门”、暂停政府债务上限预算案,美国政府将面临在9月30日本财年结束时“关门”。美国财政部长耶伦警告,美国必须在10月18日前提高或延缓债务上限,来避免几乎肯定的经济灾难。如果不暂停或提高债务上限,将导致美国有史以来第一次违约,并对美国经济造成严重后果,国家可能会面临金融危机和经济衰退。


【美国房价创历史新高,但消费者信心连续下降】美国7月S&P/CS20座大城市房价指数同比增19.95%,续创纪录新高;前值19.08%,预期20%。美国7月FHFA房价指数环比增1.4%,预期1.5%,前值1.6%。美国9月消费者信心连续第三个月下降,表明对德尔塔毒株和物价上涨的担忧继续打压市场人气。美国大企业联合会报告显示,9月份消费者信心指数从8月修正后的115.2降至109.3,不及市场预期。


【OPEC:2023年燃油消费恢复到疫情前水平】OPEC最新报告预测,到2023年,全球燃油消费将完全恢复到疫情前的水平并持续保持增长,2035年后不久会达到稳定水平。OPEC预测,2023年日消费量将反弹至1亿桶以上,2035年将继续增至1.079亿桶。


金融市场

【上证重回3600】上证指数震荡走升并收复3600关口,创业板指则冲高回落,成交额1.04万亿元,环比大降约0.33万亿元,成交额仍连续第48个交易日超过1万亿元。盘面上,气、电、煤、油成为主要炒作方向,燃气股、电力股批量涨停,中国石油创两年新高;地产、金融板块同样造好。白酒、盐湖提锂、医美板块低迷。截至收盘,上证指数涨0.54%报3602.22点,深证成指跌0.21%报14313.82点,创业板指跌0.62%报3211.45点。北向资金净买入47.86亿元,连续3日净买入。


【市场点评】8月工业企业利润增速继续放缓,盈利明显向上游聚集,限电或对高能耗企业生产有进一步抑制。股票市场风格再度日级别切换,传统能源金融地产向上,大消费材料向下,周期分化明显。成交量回落至万亿附近,节前市场参与热情很可能继续回落,而且剩下的交易日陆港通通道关闭,两地市场联动性也将下降。之前提及的行业均衡配置,放弃短期交易机会仍是重要原则。在阴晴不定的市场中,少犯错比赚得多更加重要,持有让自己舒服的仓位和行业,进退有据比什么都重要。


【欧美股市全线下跌】美股全线下跌,道指跌1.63%报34299.99点,标普500指数跌2.04%报4352.63点,纳指跌2.83%报14546.68点,创3月以来最大单日跌幅。微软领跌道指。科技股大跌,苹果跌超2%,亚马逊跌2.6%。芯片股遭重挫,AMD跌超6%,英伟达跌超4%。欧股全线下跌,德国DAX指数跌2.09%报15248.56点,法国CAC40指数跌2.17%报6506.5点,英国富时100指数跌0.5%报7028.1点。


公募基金投资组合推荐

1、碳中和-新能源主题优选组合

投资策略:本组合精选来自10家基金公司10只近年来表现优异的“碳中和(新能源)”概念公募基金,通过投资分享10家基金公司相关研究成果和基金投资绩效的同时,又分散了单一公司、单只基金可能的投资偏离风险。组合中包括主动管理型基金8只、被动型行业指数型基金2只,这样既充分发挥主动管理型基金的选股择时能力,又享受行业指数基金的长期价值投资优势。本组合将根据市场发展状况及基金表现情况,不定期调整组合所选用的基金。

投资理由:紧跟全球温室气体减排、气候控制行动计划,以及中国2030年碳达峰、2060年碳中和战略目标,通过基金组合投资把握碳中和与新能源产业赛道发展的重大历史机遇,以及行业与相关企业潜在的巨大增长空间。组合重点聚焦新能源汽车、光伏行业等确定性发展机会,以及中国具有全球优势的新能源产业链、较强竞争力龙头企业的长期投资价值。本组合适合于客户资产配置中进行新能源或高科技行业配置。由于组合呈现的高收益及高风险特性,普通投资者更适于采取长期定投的方式参与。

历史业绩:2021年8月5日上线,2021年8月31日,年内收益率5.65%,业绩比较基准(100%沪深300)-2.89%。

2、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年8月31日,年内收益率4.15%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)-5.46%。

3、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年8月31日,年内收益率4.36%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)-1.98%。

4、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年8月31日,年内收益率3.90%,业绩比较基准(5%年化收益率)3.30%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323


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