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投资策略与资产配置

IFA每日财经资讯(2021年7月5日)


国内快讯

【国家发改委7月2日消息,发改委日前发布《关于进一步做好基础设施领域不动产投资信托基金 (REITs) 试点工作的通知》】指出:各地发改委要把基础设施 REITs作为一项重点工作,高度重视、积极推动,盘活存量资产,促进形成投资良性循环。要做好项目储备,加强协调服务,帮助解决问题,促进市场培育,充分调动各类原始权益人的积极性。

 

【RICS 中国峰会指出,新型城镇化建设成为今年重点投资方向之一】未来主要城市群、都市圈的发展将改变中国现有城市格局,推动产业、人口、资金等要素不断向中心城市集聚。而根据新型城镇化建设进程,未来基础设施和房地产行业投资开发的结构性发展潜能,就在城市群和都市圈的建设。这一聚集性的扩张发展,最终会形成内核、内圈以及外圈的“1小时通勤圈”。对于资本来说,新的风口或已经出现。

 

【平稳跨季后央行重回100亿元逆回购操作】央行7月1日开展100亿元7天期逆回购操作,中标利率与前期持平,当日有300亿元逆回购到期,净回笼200亿元。市场利率全线走低,隔夜Shibor大幅下行44.3个基点至1.7340%,7天期Shibor下行21.9个基点报2.1860%,14天期Shibor降幅最大,下行76.7个基点至2.1990%。某国有大行金融市场部人士表示,100亿的逆回购操作规模重新回归后应该会持续一段时间。

 

【市场监管总局对《价格违法行为行政处罚规定》公开征求意见】市场监管总局对《价格违法行为行政处罚规定(修订征求意见稿)》公开征求意见。经营者违反价格法相关规定,为排挤竞争对手或者独占市场,低价倾销,扰乱经营秩序的,责令改正,没收违法所得,可并处违法所得5倍以下罚款。电子商务平台经营者利用大数据分析、算法等技术手段,根据消费者或者其他经营者的偏好、交易习惯等特征,基于成本或正当营销策略之外的因素,对同一商品或服务在同等交易条件下设置不同价格的,给予警告,可以并处上一年度销售总额1‰以上5‰以下的罚款,有违法所得的,没收违法所得;情节严重的,责令停业整顿,或者吊销营业执照。

 

【工信部等六部门发布加快培育发展制造业优质企业的指导意见】意见提出,推动产业数字化发展,大力推动自主可控工业软件推广应用,提高企业软件化水平。依托优质企业组建创新联合体或技术创新战略联盟,开展协同创新,加大基础零部件、基础电子元器件、基础软件、基础材料、基础工艺、高端仪器设备、集成电路、网络安全等领域关键核心技术、产品、装备攻关和示范应用 。

 

【据悉,2020年以来,海南全岛新开业5家离岛免税店,目前正式营业离岛免税店已达9家】政策覆盖轮渡、火车、飞机海陆空三种离岛方式,旅客购物提货更加便捷,产业布局更加均衡。7 月 3日,海口海关3日发布统计数据显示,自去年7月1日离岛免税新政实施至今年6月30日,海关监管离岛免税购物金额468 亿元,同比增长226%;件数6072万件,同比增长211% ;购物旅客628万人次,同比增长102%。

 

行业资讯

【贝莱德申报首只国内公募基金产品】证监会披露,贝莱德基金申报首只国内公募基金产品——贝莱德中国新视野混合型证券投资基金。今年6月11日,证监会向贝莱德基金颁发业务许可证,批准其以公募基金管理公司的形式开展业务活动。

 

【中国影子银行资产规模持续降低】近日,国际评级机构穆迪发布《中国影子银行季度监测报告》显示,在穆迪统计口径下,2021年一季度影子银行资产减少约5400亿元,降至58.7万亿元 。加之疫情后国内经济迅速恢复,使之影子银行的规模在名义GDP中的占比,从去年末的58.3% 下降至今年一季度的5.4%,是 8年来的低点。由于国内监管机构持续关注降低影子银行风险,在严格监管的环境下,预计2021年内影子银行规模将进一步缩减。

 

【十年来A股最大IPO有望登陆科创板】近日,上交所官网显示,全球农业科技公司先正达集团的科创板IPO申请已获受理。招股书显示,先正达拟在科创板发行不超过 27.86亿新股,拟募集资金达650亿元,将用于尖端农业科技研发、生产资产的扩展和升级、扩展现代农业技术服务平台等。而650亿元的募资规模,有望成为十年来A股最大IPO 。

 

【虚拟货币“挖矿”市场迎来史上最严监管】十年来A股最大IPO继内蒙古率先响应国务院金融稳定发展委员会提出的“打击比特币挖矿和交易行为”后,近日,青海、新疆、云南、四川等多地出台相关政策对虚拟货币“挖矿”进行整顿清理。专家认为,多地关停“挖矿”,释放出动真格、严监管的明确信号, 下一步更强监管措施或将很快出台,无论是机构还是个人,炒作虚拟货币将会面临更大风险 。

 

【全球新能源汽车长期增长趋势明确】7月伊始,造车新势力便已接连公布6月的销量业绩,销量普遍增长翻倍。与5月销量排名不同, 6月蔚来汽车依旧是造车新势力的销量榜首,第二名变成理想汽车,其次是小鹏汽车和哪吒汽车。在新能源汽车需求端增长确定性加强的逻辑下,新能源汽车产业链各环节高度景气,上游原材料形成巨大的市场需求。有分析师预测到2030年全球新能源汽车销量有望达到几千万量级。

 

国际快讯

【美国6月ISM制造业PMI】美国6月ISM制造业PMI降至60.6,略低于市场预期,但仍连续13个月处于扩张区间。ISM表示,工人缺乏、零件短缺导致的短期停工、空缺职位难以填补等问题继续限制着制造业的增长潜力。

 

【英国央行行长贝利】若看到通胀压力持续上升的迹象,准备用货币政策工具来应对,预计通胀上升是暂时的,不应对暂时性的通胀反应过度;英国经济可能会回到较低增长的状态,重要的是要确保经济复苏不会受到过早收紧货币政策的影响。

 

【就业网站Monster报告显示】美国“大辞职”潮来临,高达95%的员工正考虑换工作。据美国劳工部数据,光是4月就有400万人辞职,创下历史新高,最新职位空缺数则达创纪录的930万个。尽管职位空缺数量不断刷新纪录,但招聘网站Indeed调查显示,只有约10%的求职者迫切地在积极寻找新工作,首要原因是害怕感染新冠。

 

【澳大利亚】澳大利亚截至5月三个月职位空缺环比激增23.4%,达到历史新高36.25万,比疫情前水平高出57%,所有行业的企业均表示在快速增长的经济中难以找到工人。近一个月来,澳洲就业情况好于所有的预测,驱动失业率下降至5.1%。

 

【拜登政府瞄准富人信托传承方式】美国超级富豪避税早已不是什么新鲜事,面对富人们的花式避税,美国总统拜登正计划重拳出击。在美国财政部发布的一份长达 114 页的提案中,拜登已经瞄准了最富0.1% 人群用来避税的两种武器。拜登打击的重点对象之一是朝代信托 (dynasty trust) ——这是一种豪门可以用来福荫多代的工具,能够世代存在而不会产生赠与税、遗产税或代际转移税。

 

金融市场

【创业板指跌3.52% 锂电股逆势大涨】截至收盘,沪指跌1.95%,报收3518点;深成指跌2.45%,报收14670点;创业板指跌3.52%,报收3333点。大消费、银行地产板块上演一日游行情,昨日领涨而今天则成为领跌主力;医药医疗、家用电器、食品饮料、白酒等多只头部龙头股大跌挫伤市场情绪,迈瑞医疗大跌9%,贵州茅台大跌4%。盘面上,稀土永磁、鸿蒙概念、盐湖提锂涨幅前列,饮料制造、医疗器械、证券跌幅居前。

 

【市场点评】大小指数上个交易日集体下跌,板块、个股多数飘绿,权重股补跌。锂电概念股、稀土永磁逆势大涨,板块10余股涨超10%。从消息面来看,并未有明显利空消息触发回调。从中长期来看,经济基本面向好为A股中长期上涨行情提供支撑,本轮市场上涨并非单边牛市行情,更大概率是以“进三退二”的节奏完成本轮牛市行情。建议投资者把握住回调机会逢低入场,通过奕丰主题行业轮动组合、五星经理擒牛组合参与权益投资。

 

【美国三大股指集体收涨】道指涨0.44%报34786.35点,标普500指数涨0.75%报4352.34点,纳指涨0.81%报14639.33点,纷纷刷新收盘新高。标普500指数连续7日创历史新高,为1997年以来首次。微软涨超2%,创历史新高,苹果涨近2%,领涨道指。中概股方面,叮咚买菜跌近12%,滴滴跌超5%。6月非农就业人口数据远超预期,美股高开高走。本周,美股集体收涨,道指涨1.02%,标普500指数涨1.67%,纳指涨1.94%。

 

公募基金投资组合优选

面对近期A股市场的震荡,优选基金组合:

1、主题行业轮动(进取型):2019年收益47.86%,2020年收益67.19%;2018年8月20日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益130.68%,最大回撤-13.35%。2021年6月31日,年内收益率12.40%,业绩比较基准(80%沪深300+20%中证综合债指数)0.63%。

2、最优夏普比率(平衡型):2019年收益18.23%,2020年收益26.40%,2017年2月15日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益59.76%,最大回撤-8.6%。 2021年6月30日,年内收益率4.96%,业绩比较基准(50%沪深300+50%中证综合债指数)1.22%。

3、多元资产配置(稳健型):2020年收益11.41%,2019年3月14日(组合成立)至2020年12月31日,累计收益19.23%,最大回撤-4.17%。 2021年6月30日,年内收益率3.15%,业绩比较基准(5%年化收益率)2.45%。

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保险产品优选

【重大疾病保险:复联福特加重大疾病保障计划】

特点:1、196种疾病覆盖广 2、人生黄金期重疾高额保障 3、责任多样化 保障定制化

保障责任:

重大疾病保险金(110种):最多给付6次,

中度疾病保险金(58种):70%基本保额*2次

轻症疾病保险金(28种):最多给付6次

疾病豁免保险费:豁免后续保费

恶性肿瘤-重度多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

较重急性心肌梗死多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

严重脑中风后遗症多次给付保险金(可选):160%基本保额*2次

身故保险金或全残保险金(可选):100%基本保额

疾病终末期保险金(可选):100%基本保额

附加投保人豁免保险费(可选):豁免后续保费

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22130&accountId=10011409685&aSign=15d6b1214d55875f33338f796fb74075&partner=751323

 

【养老年金:复星保德信星享福】

年金领取确定:养老年金领取时间、领取金额、领取频率写进合同;

年金模式可选:两种养老年金领取模式 : (1)以每年6%增额 (2)等额,可按需选择;

终身持续领取:养老年金领至终身,活到老领到老, 与生命等长的现金流;

身价获得保障:不幸身故,给付现金价值与实交保险 费两者较大值;

追加保费灵活:既可按追加时费率进行普通追加, 也可按投保时费率进行特别追加;

意外全残豁免:不幸意外导致全残,免除后续各期应 交保险费,并视同已交。 

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=20880&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323

 

【终身寿险:爱心人寿守护神终身寿险2.0】

保额递增,抵御通胀:年度有效保额以3.6%复利递增,有效抵御通胀风险;

保障灵活,持续稳定:可根据客户需要减保,领取现金价值,为客户提供持续稳定的现金流;

终身保障,收益可观:产品保险期间为终身,收益具有市场竞争力,年复利3.6%;

年金转换,灵活领取:被保人60-70岁,可将保单现金价值转换为年金保险,有效补充养老所需;

航空意外,保障全面:被保险人因航空意外全残、身故,可额外赔付一倍有效保险金额;

可附加投保人豁免:投保人罹患重疾、轻中症、身故、全残豁免后续保费,为客户提供更贴心的保险保障;

投保宽松:免责少,仅3条;承保1-6类职业。

产品详情(投保):https://sky.baoinsurance.com/m/short/trial?wareId=22156&accountId=10012726226&aSign=514570fa8736378449e610a66d8e5f44&partner=751323


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