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投资策略与资产配置

高净值人群投资风险偏好三个特征 19年3月14日


高净值人群的心理上风险承受能力并不强


高净值人群的风险承受力(损失对自己的生活品质、支出等的影响)一般来说是比较强的。但其实不然,因为只要是投资者,没有人会希望自己的投资会失败,同时对于高净值人群来说,他们的本金基数更大,意味着他们的损失就会更多。



在这项调查里,绝大多数的高净值人群,他们可以忍受所投资产品的净值短期下跌。近三成的高净值人群不能容忍本金损失,另外有近四成的人仅能容忍10% 以内的本金损失。


高净值人群风险偏好大部分较为保守


而从风险偏好的调查数据来看,选择“高风险高收益”投资的高净值人群比例约占5%,相较2015年下降了近十个百分点;倾向于“高于储蓄收益即可”的人群比例则从2015年的20%左右大幅上升至2017年的近30%;与此同时,偏好“中等收益水平”的人群比例稳定在60%左右。



而这也说明,高净值人群对于高收益高风险类的投资兴趣正在慢慢减弱。也正是这种风险偏好,在心理上影响到了其投资行为。


高净值人群偏好更大范围内的资产配置


近年来,高净值人群在海外进行投资的人数不断增多,调研数据表明,高净值人士中拥有境外配置的人群占比由2011年的约19%上升至2017年的约56%。同时,人均境外资产配置占比自2013年起趋于平稳。



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